אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי מדורג במקום 9 מתוך 11 בקופות גמל להשקעה במסלול כללי לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (11.74%, ברבעון התחתון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־4 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 11.74%, מתחת לממוצע בקופות גמל להשקעה במסלול כללי בפער של -1.00 נקודות אחוז ומדורג במקום 9 מתוך 11 (ברבעון התחתון). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־4 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
- החשיפה לחו״ל היא 33.86% והחשיפה למט״ח היא 19.56%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.73%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.25%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 40.67%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 46.26%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 12.05%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 7.9%
- מדד שארפ ?
- 0.98
- אלפא ?
- 1.2%
- סטיית תקן ?
- 6.28%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.62%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 4,301 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 36 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 91.4%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי היא קופת גמל להשקעה בניהול אקטיבי של אנליסט קופות גמל בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500, MSCI World, ת"א 125 ו־מדד אג״ח ממשלתי כללי. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם מזומן ושווי מזומנים, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה בולטים רכיב מנייתי משמעותי, חשיפה מסוימת לשווקים בחו"ל, רגישות לשינויים בשערי החליפין. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.4%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 3.95%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.73% |
| יולי 2026 | -0.56% |
| יוני 2026 | -1.23% |
| מאי 2026 | +2.53% |
| אפריל 2026 | +4.4% |
| מרץ 2026 | -2.01% |
| פברואר 2026 | +0.35% |
| ינואר 2026 | +2.03% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.84% |
| נובמבר 2025 | +0.78% |
| אוקטובר 2025 | +1.41% |
| ספטמבר 2025 | +2.05% |
| אוגוסט 2025 | +0.84% |
| יולי 2025 | +1.11% |
| יוני 2025 | +3.51% |
| מאי 2025 | +2.22% |
| אפריל 2025 | +0.58% |
| מרץ 2025 | -1.26% |
| פברואר 2025 | -0.16% |
| ינואר 2025 | +1.6% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.79% |
| נובמבר 2024 | +2.32% |
| אוקטובר 2024 | +0.42% |
| ספטמבר 2024 | +1.87% |
| אוגוסט 2024 | +0.84% |
| יולי 2024 | +1.14% |
| יוני 2024 | +1.31% |
| מאי 2024 | +1.23% |
| אפריל 2024 | -1.81% |
| מרץ 2024 | +2.16% |
| פברואר 2024 | +2.22% |
| ינואר 2024 | +0.33% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.58% |
| נובמבר 2023 | +3.66% |
| אוקטובר 2023 | -2.44% |
| ספטמבר 2023 | -1.64% |
| אוגוסט 2023 | +0.11% |
| יולי 2023 | +2.73% |
| יוני 2023 | +2.06% |
| מאי 2023 | +1.61% |
| אפריל 2023 | +1.77% |
| מרץ 2023 | +1.04% |
| פברואר 2023 | -1.78% |
| ינואר 2023 | +2.29% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.45% |
| נובמבר 2022 | +0.97% |
| אוקטובר 2022 | +1.64% |
| ספטמבר 2022 | -3.95% |
| אוגוסט 2022 | -0.96% |
| יולי 2022 | +3.42% |
| יוני 2022 | -1.91% |
| מאי 2022 | -3.14% |
| אפריל 2022 | -1.08% |
| מרץ 2022 | +0.48% |
| פברואר 2022 | -0.97% |
| ינואר 2022 | -1.75% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.76% |
| נובמבר 2021 | +0.77% |
| אוקטובר 2021 | +2.65% |
| ספטמבר 2021 | -0.94% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה כללי מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 31.59% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 31.36% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 23.98% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 10.75% |
| הלוואות | 1.62% |
| נכסים אחרים | 0.44% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.33% |
| פיקדונות | -0.06% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 97.63% |
| נכסים לא סחירים | 2.37% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 80.46% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 19.54% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל להשקעה במסלול כללי לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 12 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 11 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי | 1.98% | 6.77% | 38.88% | 34.62% | 0.63% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מיטב גמל להשקעה כללי | 1.68% | 6.90% | 43.14% | 45.99% | 0.61% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 |  אינפיניטי גמל להשקעה כללי | 1.47% | 6.11% | 40.39% | 46.83% | 0.56% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  מור גמל להשקעה - כללי | 1.44% | 7.56% | 41.95% | 47.07% | 0.72% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 5 |  כלל גמל לעתיד כללי | 1.41% | 8.27% | 44.84% | 45.50% | 0.65% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  מנורה מבטחים גמל להשקעה כללי | 1.41% | 6.94% | 42.21% | 44.30% | 0.59% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 7 |  הפניקס גמל להשקעה כללי | 1.28% | 6.54% | 43.21% | 44.10% | 0.62% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  מגדל גמל להשקעה כללי | 1.24% | 6.73% | 42.50% | 45.13% | 0.62% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 9 |  הראל גמל להשקעה כללי | 1.23% | 6.06% | 45.15% | 49.22% | 0.55% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 10 |  ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי | 1.23% | 5.36% | 38.45% | 42.78% | 0.68% | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 12 |  איילון קופת גמל להשקעה כללי | 0.47% | — | — | — | — | איילון קופות גמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל להשקעה — אנליסט קופות גמל בע"מ
לפי המידע הזמין, אנליסט קופות גמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — 12 עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים + 0.25% עד פריים +1%
- תקופת ההלוואה
- 12 עד 84 חודשים
- סכום מינימלי
- בין 20-30 אלף ללקוח ו-7 אלף ₪ לחשבון
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
שפיצר בריבית פריים — 12 עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.25% עד פריים + 0.5%
- תקופת ההלוואה
- 12 עד 84 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם מיקום המסלול משתנה בין טווחי הזמן?
לפי תשואה מצטברת ל־3 שנים המסלול מדורג במקום 8 מתוך 11, ולפי 5 שנים במקום 4 מתוך 11. הפער מלמד שהתמונה היחסית תלויה בטווח המדידה; שני המיקומים מבוססים על תשואה מדווחת ואינם מותאמים לסיכון.
מהו היקף הנכסים במסלול ביחס למסלולים דומים?
המסלול מנהל 4,301 מיליון ₪ ומדורג במקום 3 מתוך 12 לפי היקף נכסים. הנתון שימושי להבנת גודל המסלול, אך אינו מדד עצמאי לביצועים או לסיכון.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 33.86% וחשיפה למט״ח של 19.56%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
