ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 מציג תשואה מתחילת השנה של 2.16%, קרוב לממוצע קרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500 העומד על 2.30%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.68% והם גבוהים מהממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.57%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500 וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 — דמי הניהול במסלול גבוהים מממוצע קרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500, ולכן כדאי לבדוק האם הביצועים והמאפיינים מצדיקים את העלות.
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 100.01%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה. ערך חשיפה הגבוה מ־100% עשוי להופיע בשל שימוש בנגזרים או בשל אופן חישוב החשיפה בדיווח.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 4.59%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.16%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.68%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 850 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -23 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון. ערך חשיפה הגבוה מ־100% עשוי להופיע בשל שימוש בנגזרים או בשל אופן חישוב החשיפה בדיווח.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 היא קרן השתלמות שנועדה ליצור חשיפה למדד S&P 500, המייצג חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית. המעקב עשוי להתבצע באמצעות חוזים עתידיים, קרנות סל, מניות ומכשירים פיננסיים נוספים; לכן ההחזקות בדוח אינן חייבות להיראות כהחזקה ישירה מלאה במניות המדד. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הפיזור בין חברות רבות אינו מבטל את הריכוז הגאוגרפי בארצות הברית או את הריכוז הענפי שנוצר ממשקלי מדד S&P 500. החשיפה הגבוהה למטבע חוץ גורמת לכך ששער הדולר מול השקל עשוי להשפיע באופן מהותי על התוצאה בשקלים. כמסלול מנייתי עוקב מדד, הוא עשוי לרדת באופן משמעותי גם כאשר מנגנון המעקב פועל כמתוכנן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 4.59% |
| מאי 2026 | 0.46% |
| אפריל 2026 | 3.33% |
| מרץ 2026 | -4.12% |
| פברואר 2026 | 0.11% |
| ינואר 2026 | -1.97% |
| דצמבר 2025 | -1.73% |
| נובמבר 2025 | 0.38% |
| אוקטובר 2025 | 0.81% |
| ספטמבר 2025 | 2.61% |
| אוגוסט 2025 | 0.09% |
| יולי 2025 | 2.97% |
| יוני 2025 | 0.83% |
| מאי 2025 | 2.87% |
| אפריל 2025 | -2.95% |
| מרץ 2025 | -0.55% |
| פברואר 2025 | -3.75% |
| ינואר 2025 | 1.19% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -1.57% |
| נובמבר 2024 | 3.30% |
| אוקטובר 2024 | -0.62% |
| ספטמבר 2024 | 4.08% |
| אוגוסט 2024 | -1.25% |
| יולי 2024 | 1.17% |
| יוני 2024 | 5.56% |
| מאי 2024 | 3.38% |
| אפריל 2024 | -2.45% |
| מרץ 2024 | 6.02% |
| פברואר 2024 | 3.40% |
| ינואר 2024 | 1.92% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.04% |
| נובמבר 2023 | 1.04% |
| אוקטובר 2023 | 1.64% |
| ספטמבר 2023 | 0.00% |
| אוגוסט 2023 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 56.63% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 39.02% |
| קרנות נאמנות | 4.15% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.66% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.04% |
| פיקדונות | -0.51% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 23.38% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 76.62% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.63% |
| נכסים לא סחירים | 0.37% |
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות השתלמות, במסלול התמחות עוקב מדד s&p 500. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 4.83% | 2.6% | 43.01% | 68.77% | 0.54% | ||
| 2 |  | 4.73% | 2.3% | 41.27% | 67.16% | 0.48% | ||
| 3 |  | 4.73% | 2.45% | 42.25% | 68.85% | 0.5% | ||
| 4 |  | 4.73% | 2.11% | 40.87% | 0.62% | |||
| 5 |  | 4.72% | 2.48% | 41.91% | 69.96% | 0.57% | ||
| 6 |  | 4.67% | 2.23% | 41.74% | 61.12% | 0.7% | ||
| 7 |  | 4.62% | 2.17% | 0.5% | ||||
| 8 |  | 4.56% | 2.09% | 0.66% | ||||
| 9 |  | 4.53% | 2.41% | 41.53% | 0.49% | |||
| 10 |  | 4.16% | 2.14% | 0.6% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות השתלמות, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| ילין לפידות ניהול קופות גמל | פריים עד פריים+0.5% | 61% | נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
| ילין לפידות ניהול קופות גמל | פריים עד פריים+0.5% | 61% | נזיל | עד 36 חודשים | בלון חלקי |
| ילין לפידות ניהול קופות גמל | פריים עד פריים+0.5% | 61% | לא נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
| ילין לפידות ניהול קופות גמל | פריים עד פריים+0.5% | 61% | לא נזיל | עד 36 חודשים | בלון חלקי |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
מה התשואות של ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 2.16%, לעומת ממוצע של 2.30% בקרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.68%, לעומת ממוצע של 0.57% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול גבוהים מהממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 100.01%. ערך חשיפה הגבוה מ־100% עשוי להופיע בשל שימוש בנגזרים או בשל אופן חישוב החשיפה בדיווח. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קרנות השתלמות
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות השתלמות. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קרן השתלמות IRA מאפשרת לנהל את כספי ההשתלמות באופן אישי ולבחור ניירות ערך, קרנות סל ומדדים. כך בודקים התאמה, דמי ניהול, יתרונות, חסרונות וסיכונים.
איך לבקש קרן השתלמות מהמעסיק? מדריך מעשי לשכירים עם ניסוח מייל, טיפים למשא ומתן, זכאות, הפקדות, תקרות 2026 ומה לבדוק לפני שבוחרים קרן.
הפקדה מעל התקרה לקרן השתלמות – האם זה כדאי? מדריך מלא על תקרות 2026, מיסוי, הפקדות לשכירים ולעצמאים, חלופות השקעה ומה חשוב לבדוק לפני שמפקידים.
