אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500
אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 מדורג במקום 11 מתוך 11 בקרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.47%, ברבעון התחתון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־7 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 7.47%, מתחת לממוצע בקרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500 בפער של -0.29 נקודות אחוז ומדורג במקום 11 מתוך 11 (ברבעון התחתון). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־7 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.62% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.08%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.47%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 37.2%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.12%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.62%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 1,470 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -11 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.4%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון. ערך חשיפה הגבוה מ־100% עשוי להופיע בשל שימוש בנגזרים או בשל אופן חישוב החשיפה בדיווח.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 היא קרן השתלמות שנועדה ליצור חשיפה למדד S&P 500, המייצג חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית. המעקב עשוי להתבצע באמצעות חוזים עתידיים, קרנות סל, מניות ומכשירים פיננסיים נוספים; לכן ההחזקות בדוח אינן חייבות להיראות כהחזקה ישירה מלאה במניות המדד. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הפיזור בין חברות רבות אינו מבטל את הריכוז הגאוגרפי בארצות הברית או את הריכוז הענפי שנוצר ממשקלי מדד S&P 500. החשיפה הגבוהה למטבע חוץ גורמת לכך ששער הדולר מול השקל עשוי להשפיע באופן מהותי על התוצאה בשקלים. כמסלול מנייתי עוקב מדד, הוא עשוי לרדת באופן משמעותי גם כאשר מנגנון המעקב פועל כמתוכנן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה מרץ 2024, עם תשואה של 6.26%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מרץ 2026, עם ירידה של 4.66%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.08% |
| יולי 2026 | +2.19% |
| יוני 2026 | +4.73% |
| מאי 2026 | +0.61% |
| אפריל 2026 | +3.23% |
| מרץ 2026 | -4.66% |
| פברואר 2026 | +0.33% |
| ינואר 2026 | -1.86% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -1.84% |
| נובמבר 2025 | +0.21% |
| אוקטובר 2025 | +1.05% |
| ספטמבר 2025 | +2.51% |
| אוגוסט 2025 | -0.28% |
| יולי 2025 | +3.5% |
| יוני 2025 | +0.78% |
| מאי 2025 | +3.38% |
| אפריל 2025 | -2.73% |
| מרץ 2025 | -1.68% |
| פברואר 2025 | -3.15% |
| ינואר 2025 | +1.05% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -1.69% |
| נובמבר 2024 | +3.13% |
| אוקטובר 2024 | -0.16% |
| ספטמבר 2024 | +3.76% |
| אוגוסט 2024 | -0.84% |
| יולי 2024 | +1.07% |
| יוני 2024 | +5.63% |
| מאי 2024 | +2.58% |
| אפריל 2024 | -1.72% |
| מרץ 2024 | +6.26% |
| פברואר 2024 | +2.87% |
| ינואר 2024 | +2.48% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.05% |
| נובמבר 2023 | +1.05% |
| אוקטובר 2023 | +1.93% |
| ספטמבר 2023 | -3.9% |
| אוגוסט 2023 | +1.67% |
| יולי 2023 | +4.32% |
| יוני 2023 | +4.5% |
| מאי 2023 | +2.76% |
| אפריל 2023 | +4.23% |
| מרץ 2023 | -0.11% |
| פברואר 2023 | +2.87% |
| ינואר 2023 | +3.88% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.04% |
| נובמבר 2022 | +1.2% |
| אוקטובר 2022 | +5.14% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 47.76% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 45.43% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.39% |
| נכסים אחרים | 0.4% |
| פיקדונות | -0.99% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.56% |
| נכסים לא סחירים | -0.56% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 69.83% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 30.17% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 11 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 5 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אינפיניטי השתלמות עוקב מדד s&p 500 | 1.39% | 5.60% | 0.00% | 0.00% | 0.6% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מגדל השתלמות עוקב מדד S&P 500 | 1.27% | 5.66% | 38.10% | 0.00% | 0.5% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 3 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד S&P 500 | 1.22% | 5.53% | 38.22% | 60.67% | 0.7% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 | 1.09% | 5.41% | 0.00% | 0.00% | 0.68% | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 6 |  מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500 | 1.04% | 5.73% | 37.82% | 0.00% | 0.49% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 7 |  כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 | 1.02% | 5.71% | 37.65% | 66.36% | 0.48% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 | 0.95% | 5.71% | 38.28% | 68.84% | 0.57% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 |  הראל השתלמות - עוקב מדד s&p 500 | 0.90% | 5.63% | 37.56% | 67.79% | 0.5% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 10 |  אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 | 0.81% | 5.23% | 0.00% | 0.00% | 0.66% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 11 |  מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 | 0.80% | 5.78% | 39.24% | 67.45% | 0.54% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202210 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — אנליסט קופות גמל בע"מ
לפי המידע הזמין, אנליסט קופות גמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — 12 עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים + 0.25% עד פריים +1%
- תקופת ההלוואה
- 12 עד 84 חודשים
- סכום מינימלי
- בין 20-30 אלף ללקוח ו-7 אלף ₪ לחשבון
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס; בקרן במעמד שכיר עם הפקדות שוטפות - ניתן לקבל הלוואה עד 80%
שפיצר בריבית פריים — 12 עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.25% עד פריים + 0.5%
- תקופת ההלוואה
- 12 עד 84 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס; בקרן במעמד שכיר עם הפקדות שוטפות - ניתן לקבל הלוואה עד 80%
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — 12 עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 50%
- במסלולים מנייתיים
- 30%
- ריבית
- פריים +1%
- תקופת ההלוואה
- 12 עד 84 חודשים
- סכום מינימלי
- בין 20-30 אלף ללקוח ו-7 אלף ₪ לחשבון
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
שפיצר בריבית פריים — 12 עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 50%
- במסלולים מנייתיים
- 30%
- ריבית
- פריים +0.5% עד פריים+1%
- תקופת ההלוואה
- 12 עד 84 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול למט״ח?
החשיפה למט״ח עומדת על 100.10%. 10.14 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למט״ח עשויה להשפיע על התשואה, אך אינה זהה לחשיפה לנכסים בחו״ל.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.62% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 7.47%, לעומת 7.76% בממוצע בקרב 10 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -0.29 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 11 מתוך 11 (ברבעון התחתון). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
