השוואת ביטוחי מנהלים במסלול הלכה יהודית
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
ביטוחי מנהלים במסלול הלכה יהודית
מסלול הלכה הוא מסלול המנוהל בפיקוח הלכתי יהודי, כך שההשקעות עומדות בכללי ההלכה. המסלול מתאים לחוסכים שמעוניינים שכספם ינוהל בהתאם לעקרונות ההלכה היהודית.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | הפניקס הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 9591 | -0.28% | 3.57% | 28.28% | 25.48% | — | 3.65 מיליוני ₪ |
| 2 | | הפניקס הלכה מ.ה. 9586 | -0.72% | 4.54% | 41.64% | 42.19% | 0.85% | 413.48 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת ביטוחי מנהלים במסלול הלכה יהודית
מסלול הלכה יהודית בביטוח מנהלים מיועד לחוסכים שומרי מצוות המבקשים לנהל את חסכונותיהם הפנסיוניים תוך עמידה בהלכה היהודית. מסלול זה מנוהל בהתאם לעקרונות ההלכתיים, ובפרט איסורי ריבית ודרישות אחרות הנוגעות לניהול כספים כשר.
מאפייני המסלול
מסלולי הלכה פועלים לפי כללי פיקוח הלכתי שנקבעים בידי הגוף המלווה את המסלול, ולעיתים נעשה שימוש בהיתר עסקה. היקף הסינון והכללים אינם אחידים, ולכן יש לבדוק את תעודת הכשרות ואת מדיניות ההשקעה הספציפית.
הרכב מסלול הלכה נקבע במדיניות ההשקעה ובכללי הגוף ההלכתי המפקח. אין רשימת איסורים אחידה לכל המסלולים, ויש לבדוק את הנכסים, את מנגנון היתר העסקה ואת זהות הגוף המפקח.
מה חשוב לבדוק בהשוואה?
חשוב לבדוק כי המסלול מלווה על ידי גוף רבני מוכר ואמין, ושמנגנון ההיתר מגובה בתעודה או אישור רבני מתאים. בנוסף, יש לבחון אם קיימות מגבלות על מגוון הנכסים הזמינים למסלול, ומה השפעתן על התשואה ארוכת הטווח.
ביצועי מסלולי הלכה משתנים בין חברות ובין תקופות. פיקוח הלכתי אינו מבטיח תשואה תחרותית, ויש להשוות תשואה, סיכון, דמי ניהול ומדיניות השקעה כמו בכל מסלול אחר.
Berki מאפשרת להשוות בין מסלולי הלכה יהודית בביטוח מנהלים לפי תשואות עבר, רמת סיכון, דמי ניהול ומדיניות השקעה. הפיקוח ההלכתי אינו מבטיח תשואה או עלות מסוימת.
איך לקרוא נכון את הנתונים של ביטוחי מנהלים במסלול הלכה יהודית?
בביטוחי מנהלים, בחירת המסלול צריכה להשתלב עם תנאי הפוליסה, דמי הניהול, הכיסויים ומאפייני הקצבה העתידית. במסלול הלכתי יש לשלב בין התאמה למדיניות השקעה מפוקחת לבין בדיקה פיננסית רגילה של תשואה, סיכון ודמי ניהול. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם אנונה פנסיה ועם מחשבון פרישה.
