השוואת ביטוחי מנהלים במסלול שקלי
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
ביטוחי מנהלים במסלול שקלי במסלול שקלי טווח קצר
מסלול שקלי הוא מסלול המשקיע במכשירים שקליים לטווח קצר - פיקדונות, מק"מ ואג"ח ממשלתי קצר. המסלול מציע יציבות גבוהה ותנודתיות מינימלית, ומתאים לחוסכים שמעדיפים שמירה על ערך הכסף.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) מ.ה. 164 | 0.69% | 2.39% | 15.41% | 7.69% | 0.6% | 80.71 מיליוני ₪ |
| 2 |  | הראל מסלול כספי (שקלי) מ.ה. 93 | 0.39% | 2.06% | 14.07% | 16.1% | 0.75% | 656.39 מיליוני ₪ |
| 3 | | הראל מסלול משתתף ברווחים כספי (שקלי) מ.ה. 195 | 0.39% | 2.06% | 14.07% | 16.1% | 0.56% | 43.78 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת ביטוחי מנהלים במסלול שקלי
מסלול שקלי בביטוח מנהלים משקיע בעיקר בנכסים שקליים שאינם צמודים למדד, כגון אג"ח ממשלתיות וקונצרניות ופיקדונות. הוא מפחית בדרך כלל חשיפה ישירה למטבע חוץ, אך אינו מספק הגנה מובנית מפני אינפלציה וחשוף לסיכוני ריבית ואשראי.
מאפייני המסלול
השקעה שקלית בביטוח מנהלים כוללת בעיקר איגרות חוב ממשלתיות שקליות לא – צמודות (כגון שחר ומק"מ), פיקדונות שקליים ואיגרות חוב קונצרניות שקליות. ביצועי מסלול זה קשורים ישירות לסביבת הריבית: כאשר הריבית יורדת, מחירי האגרות עולים ותשואות המסלול מתחזקות; כאשר הריבית עולה, ניתן לראות ירידות בשווי האגרות.
למי המסלול עשוי להתאים?
מסלול שקלי עשוי להתאים לחוסכים המבקשים חשיפה נומינלית לשקל, אך הוא אינו מגן מפני אינפלציה. התאמתו תלויה בציפיות הריבית והאינפלציה, במח"מובמועד השימוש בכסף.
אטרקטיביות אג"ח שקליות תלויה בתשואה לפדיון, במח"מ, בציפיות הריבית והאינפלציה ובסיכון האשראי. שינוי בריבית עלול לגרום לעלייה או לירידה במחירי האג"ח.
בבחינת מסלול שקלי בביטוח מנהלים, חשוב לבחון: את הרכב הנכסים ומח"מהתיק, את התשואה לפדיון הצפויה, ואת השוואה לחלופות שקליות זמינות כגון פיקדונות ואיגרות חוב בנקאיות. דמי הניהול הם כמובן גורם משמעותי גם כאן, כיוון שבמסלול שמרני כל עלות גוזרת חלק גדול יחסית מהתשואה.
מה חשוב לבדוק בהשוואה?
השוואת מסלולי ביטוח מנהלים שקליים זמינה ב-Berki ומאפשרת לבחון בנוחות את ביצועי החברות השונות ואת העלויות הנלוות.
