הפניקס לבני 60 ומעלה
הפניקס לבני 60 ומעלה מדורג במקום 7 מתוך 10 בביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (9.58%, במחצית התחתונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. הפניקס לבני 60 ומעלה היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־5 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- הפניקס לבני 60 ומעלה הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 9.58%, מתחת לממוצע בביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה בפער של -0.29 נקודות אחוז ומדורג במקום 7 מתוך 10 (במחצית התחתונה). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־5 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה לחו״ל היא 43.62% והחשיפה למט״ח היא 14.51%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.59%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.64%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 31.5%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 34.34%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 9.56%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 6.08%
- מדד שארפ ?
- 0.95
- אלפא ?
- 0.84%
- סטיית תקן ?
- 4.26%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.75%
- דמי ניהול מהפקדה
- 2.23%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 3,777 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 81%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס לבני 60 ומעלה הוא מסלול בביטוח מנהלים במודל השקעה תלוי גיל של הפניקס חברה לביטוח בע"מ, המיועד לחוסכים בני 60 ומעלה. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. נשמר רכיב מנייתי משמעותי לצד אג״ח ונכסים נוספים. הפיזור לחו״ל מפחית תלות בשוק המקומי, אך מוסיף סיכון שוק ומטבע. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה נובמבר 2023, עם תשואה של 2.85%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 2.86%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.59% |
| יולי 2026 | +0.04% |
| יוני 2026 | +0.04% |
| מאי 2026 | +1.52% |
| אפריל 2026 | +2.48% |
| מרץ 2026 | -1.86% |
| פברואר 2026 | +0.49% |
| ינואר 2026 | +1.31% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.98% |
| נובמבר 2025 | +0.86% |
| אוקטובר 2025 | +1.31% |
| ספטמבר 2025 | +1.49% |
| אוגוסט 2025 | +0.81% |
| יולי 2025 | +0.76% |
| יוני 2025 | +2.52% |
| מאי 2025 | +1.03% |
| אפריל 2025 | +0.96% |
| מרץ 2025 | -0.72% |
| פברואר 2025 | +0.61% |
| ינואר 2025 | +0.85% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +1.11% |
| נובמבר 2024 | +1.75% |
| אוקטובר 2024 | +0.48% |
| ספטמבר 2024 | +1.09% |
| אוגוסט 2024 | +1.08% |
| יולי 2024 | +1.2% |
| יוני 2024 | +0.38% |
| מאי 2024 | +0.92% |
| אפריל 2024 | -0.84% |
| מרץ 2024 | +1.33% |
| פברואר 2024 | +1.2% |
| ינואר 2024 | +0.24% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.5% |
| נובמבר 2023 | +2.85% |
| אוקטובר 2023 | -2.52% |
| ספטמבר 2023 | -1.13% |
| אוגוסט 2023 | +0.16% |
| יולי 2023 | +1.33% |
| יוני 2023 | +1.19% |
| מאי 2023 | +0.82% |
| אפריל 2023 | +0.86% |
| מרץ 2023 | +0.45% |
| פברואר 2023 | -1.53% |
| ינואר 2023 | +1.63% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.44% |
| נובמבר 2022 | +0.72% |
| אוקטובר 2022 | +1.23% |
| ספטמבר 2022 | -2.86% |
| אוגוסט 2022 | -0.87% |
| יולי 2022 | +1.96% |
| יוני 2022 | -1.18% |
| מאי 2022 | -1.84% |
| אפריל 2022 | -1.01% |
| מרץ 2022 | +0.09% |
| פברואר 2022 | -0.76% |
| ינואר 2022 | -1.18% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.82% |
| נובמבר 2021 | +0.33% |
| אוקטובר 2021 | +1.37% |
| ספטמבר 2021 | +0.04% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס לבני 60 ומעלה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 26.13% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 20.36% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 16.39% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 14.37% |
| נכסים אחרים | 13.99% |
| הלוואות | 8.01% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 1.09% |
| קרנות נאמנות | 1.08% |
| פיקדונות | -1.42% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 75.81% |
| נכסים לא סחירים | 24.19% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 71.79% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 28.21% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
ביטוחי מנהלים באותו מסלול השקעה
השוו בין ביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 10 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 9 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה | 0.84% | 5.19% | 27.85% | 30.02% | 0.78% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה (משת) | 0.84% | 5.19% | 27.85% | 0.00% | 0.61% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 3 |  כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה | 0.76% | 6.25% | 31.57% | 31.89% | 0.69% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  הכשרה חברה לביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה | 0.73% | 4.73% | 25.21% | 26.90% | 0.74% | הכשרה חברה לביטוח בע"מ |
| 5 |  מגדל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.71% | 5.31% | 29.21% | 30.11% | 0.75% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 6 | כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה פוליסות לפני 2004 | 0.68% | 6.05% | 30.98% | 31.51% | 1.05% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 7 |  הראל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.61% | 4.83% | 24.70% | 25.34% | 0.62% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 8 | הראל מסלול לגילאי 60 ומעלה | 0.61% | 4.83% | 24.70% | 25.34% | 0.83% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 10 |  איילון מסלול לבני 60 ומעלה | 0.47% | 5.47% | 32.86% | 33.03% | 0.63% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מהו היקף הנכסים במסלול ביחס למסלולים דומים?
המסלול מנהל 3,777 מיליון ₪ ומדורג במקום 2 מתוך 10 לפי היקף נכסים. הנתון שימושי להבנת גודל המסלול, אך אינו מדד עצמאי לביצועים או לסיכון.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 43.62% וחשיפה למט״ח של 14.51%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.75% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 2.23%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
