מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה (משת)
מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה (משת) מדורג במקום 4 מתוך 10 בביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (9.83%, במחצית העליונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־6 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול הם 0.61%, נמוכים ב־0.15 נקודות אחוז מממוצע ביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה.
מה כדאי להביא בחשבון
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה (משת) הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 9.83%, קרובה לממוצע בביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה בפער של -0.02 נקודות אחוז ומדורג במקום 4 מתוך 10 (במחצית העליונה). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־6 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.84%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.19%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 27.85%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 8.53%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.61%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 215 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 81.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה (משת) הוא מסלול בפוליסת חיסכון במודל השקעה תלוי גיל של מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ, המיועד לחוסכים בני 60 ומעלה. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. נשמר רכיב מנייתי משמעותי לצד אג״ח ונכסים נוספים. הפיזור לחו״ל מפחית תלות בשוק המקומי, אך מוסיף סיכון שוק ומטבע. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 2.67%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 2.88%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.84% |
| יולי 2026 | -0.12% |
| יוני 2026 | -0.03% |
| מאי 2026 | +1.66% |
| אפריל 2026 | +2.67% |
| מרץ 2026 | -1.81% |
| פברואר 2026 | +0.46% |
| ינואר 2026 | +1.47% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.89% |
| נובמבר 2025 | +0.87% |
| אוקטובר 2025 | +1.02% |
| ספטמבר 2025 | +1.56% |
| אוגוסט 2025 | +0.92% |
| יולי 2025 | +0.53% |
| יוני 2025 | +2.33% |
| מאי 2025 | +1.34% |
| אפריל 2025 | +0.98% |
| מרץ 2025 | -0.67% |
| פברואר 2025 | +0.1% |
| ינואר 2025 | +0.94% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.78% |
| נובמבר 2024 | +1.35% |
| אוקטובר 2024 | +0.3% |
| ספטמבר 2024 | +1.08% |
| אוגוסט 2024 | +0.95% |
| יולי 2024 | +0.99% |
| יוני 2024 | +0.44% |
| מאי 2024 | +0.38% |
| אפריל 2024 | -0.74% |
| מרץ 2024 | +1.45% |
| פברואר 2024 | +1.17% |
| ינואר 2024 | +0.07% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.4% |
| נובמבר 2023 | +2.31% |
| אוקטובר 2023 | -2.27% |
| ספטמבר 2023 | -0.77% |
| אוגוסט 2023 | +0.16% |
| יולי 2023 | +1.54% |
| יוני 2023 | +1.22% |
| מאי 2023 | +0.93% |
| אפריל 2023 | +1.03% |
| מרץ 2023 | +0.53% |
| פברואר 2023 | -1.75% |
| ינואר 2023 | +1.64% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.76% |
| נובמבר 2022 | +0.75% |
| אוקטובר 2022 | +1.23% |
| ספטמבר 2022 | -2.88% |
| אוגוסט 2022 | -1.21% |
| יולי 2022 | +1.93% |
| יוני 2022 | -0.81% |
| מאי 2022 | -2.08% |
| אפריל 2022 | -0.87% |
| מרץ 2022 | +0.48% |
| פברואר 2022 | -0.78% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה (משת) מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 25.63% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 22.48% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 20.86% |
| נכסים אחרים | 12.63% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 9.58% |
| הלוואות | 6.41% |
| קרנות נאמנות | 1.97% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.44% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 79.65% |
| נכסים לא סחירים | 20.35% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 65.52% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 34.48% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
ביטוחי מנהלים באותו מסלול השקעה
השוו בין ביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 10 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 2 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה | 0.84% | 5.19% | 27.85% | 30.02% | 0.78% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה | 0.76% | 6.25% | 31.57% | 31.89% | 0.69% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  הכשרה חברה לביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה | 0.73% | 4.73% | 25.21% | 26.90% | 0.74% | הכשרה חברה לביטוח בע"מ |
| 5 |  מגדל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.71% | 5.31% | 29.21% | 30.11% | 0.75% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 6 | כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה פוליסות לפני 2004 | 0.68% | 6.05% | 30.98% | 31.51% | 1.05% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 7 |  הראל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.61% | 4.83% | 24.70% | 25.34% | 0.62% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 8 | הראל מסלול לגילאי 60 ומעלה | 0.61% | 4.83% | 24.70% | 25.34% | 0.83% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 9 |  הפניקס לבני 60 ומעלה | 0.59% | 4.64% | 31.50% | 34.34% | 0.75% | הפניקס חברה לביטוח בע"מ |
| 10 |  איילון מסלול לבני 60 ומעלה | 0.47% | 5.47% | 32.86% | 33.03% | 0.63% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202202 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.61%, לעומת 0.76% בממוצע בקרב 9 מסלולים אחרים. מדובר בפער של -0.15 נקודות אחוז.
מהו היקף הנכסים במסלול ביחס למסלולים דומים?
המסלול מנהל 215 מיליון ₪ ומדורג במקום 8 מתוך 10 לפי היקף נכסים. הנתון שימושי להבנת גודל המסלול, אך אינו מדד עצמאי לביצועים או לסיכון.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 9.83%, לעומת 9.85% בממוצע בקרב 9 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -0.02 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 4 מתוך 10 (במחצית העליונה). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
