השוואת ביטוחי מנהלים במסלול כללי
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
ביטוחי מנהלים במסלול כללי
מסלול כללי הוא מסלול השקעה המשלב נכסים מסוגים שונים - מניות, אג"ח ממשלתי, אג"ח קונצרני ועוד, לפי שיקול דעת ועדת ההשקעות של הגוף המנהל. מתאים לחוסכים שמעוניינים בפיזור רחב ללא התמחות באפיק ספציפי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי מ.ה. 9600 | -0.59% | 4.26% | 43.37% | 42.19% | 0.93% | 292.18 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת ביטוחי מנהלים במסלול כללי
מסלול כללי בביטוח מנהלים הוא המסלול הגמיש ביותר ומתאים למגוון רחב של חוסכים שאינם מעוניינים בהתמחות מסוימת. מסלול זה מנוהל לפי שיקול דעתו המקצועי של מנהל ההשקעות, עם גמישות מלאה לנוע בין סוגי נכסים שונים בהתאם לתנאי השוק.
מאפייני המסלול
במסלול כללי, מנהל ההשקעות רשאי להחזיק כל שילוב של מניות, איגרות חוב, נדל"ן מניב, מכשירים מובנים ואחרים, ולשנות את ההרכב בהתאם לתפיסתו המאקרו – כלכלית. גמישות זו יכולה לשמש לטובת החוסך בתקופות שבהן שוק מסוים מאבד אטרקטיביות, ומנהל ההשקעות מסוגל להסיט חשיפה בזמן.
ביצועי מסלול כללי תלויים בהרכב הנכסים, במדיניות ההשקעה ובתנאי השוק. יש לבחון תקופות שונות ומדדי סיכון, ולא לייחס את התוצאה רק לאדם או לצוות מסוים.
למי המסלול עשוי להתאים?
מסלול כללי עשוי להתאים למי שמעדיף שהגוף המנהל יקבע את תמהיל הנכסים, אך הבחירה צריכה להתבסס על רמת הסיכון, העלויות, הרכב ההשקעות והצרכים האישיים – ולא על דירוג גורף של מנהל השקעות.
גמישות ניהולית אינה קובעת בהכרח את גובה דמי הניהול. העלויות נקבעות בתנאי הפוליסה ויש להשוותן בפועל לצד הוצאות ההשקעה.
השוואת מסלולים כלליים בין חברות ביטוח, הכוללת תשואות עבר, מדדי סיכון ודמי ניהול, זמינה ב-Berki ויכולה לסייע בבחינת החלופות.
איך לקרוא נכון את הנתונים של ביטוחי מנהלים במסלול כללי?
בביטוחי מנהלים, בחירת המסלול צריכה להשתלב עם תנאי הפוליסה, דמי הניהול, הכיסויים ומאפייני הקצבה העתידית. במסלול כללי הדגש הוא על איזון ופיזור, ולכן חשוב לבדוק את יציבות התוצאות ואת תמהיל הנכסים שמאחורי המסלול. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם סימולטור מסלולי השקעה ועם מחשבון תשואות.
