מגדל מסלול לבני 60 ומעלה — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול בינונית ועומדת על 30.89%, ולכן חשוב לבחון את האיזון בין פוטנציאל תשואה לתנודתיות.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לפוליסות חיסכון במסלול 60 ומעלה וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- מגדל מסלול לבני 60 ומעלה — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול בינונית ועומדת על 30.89%, ולכן חשוב לבחון את האיזון בין פוטנציאל תשואה לתנודתיות.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 36.55%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.03%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.57%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 30.47%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 31.65%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 9.27%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 5.65%
- מדד שארפ ?
- 0.93
- סטיית תקן ?
- 4.23%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.75%
- דמי ניהול מהפקדה
- 2.02%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 3,786 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 76.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מגדל מסלול לבני 60 ומעלה הוא מסלול בפוליסת חיסכון במודל השקעה תלוי גיל של מגדל חברה לביטוח בע"מ, המיועד לחוסכים בני 60 ומעלה. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים ת"א 125. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם תשתיות ו־נדל"ן, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. נשמר רכיב מנייתי משמעותי לצד אג״ח ונכסים נוספים. הפיזור לחו״ל מפחית תלות בשוק המקומי, אך מוסיף סיכון שוק ומטבע. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.03% |
| מאי 2026 | 1.64% |
| אפריל 2026 | 2.47% |
| מרץ 2026 | -1.50% |
| פברואר 2026 | 0.57% |
| ינואר 2026 | 1.32% |
| דצמבר 2025 | 0.73% |
| נובמבר 2025 | 0.94% |
| אוקטובר 2025 | 1.09% |
| ספטמבר 2025 | 1.32% |
| אוגוסט 2025 | 0.88% |
| יולי 2025 | 0.52% |
| יוני 2025 | 2.32% |
| מאי 2025 | 1.12% |
| אפריל 2025 | 0.89% |
| מרץ 2025 | -0.58% |
| פברואר 2025 | 0.51% |
| ינואר 2025 | 0.68% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.63% |
| נובמבר 2024 | 1.67% |
| אוקטובר 2024 | 0.25% |
| ספטמבר 2024 | 0.99% |
| אוגוסט 2024 | 1.11% |
| יולי 2024 | 1.10% |
| יוני 2024 | 0.44% |
| מאי 2024 | 0.71% |
| אפריל 2024 | -0.95% |
| מרץ 2024 | 1.74% |
| פברואר 2024 | 1.22% |
| ינואר 2024 | 0.10% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 1.73% |
| נובמבר 2023 | 2.60% |
| אוקטובר 2023 | -2.09% |
| ספטמבר 2023 | -1.01% |
| אוגוסט 2023 | 0.27% |
| יולי 2023 | 1.42% |
| יוני 2023 | 1.20% |
| מאי 2023 | 0.91% |
| אפריל 2023 | 0.73% |
| מרץ 2023 | 0.93% |
| פברואר 2023 | -1.61% |
| ינואר 2023 | 1.82% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.18% |
| נובמבר 2022 | 0.60% |
| אוקטובר 2022 | 1.35% |
| ספטמבר 2022 | -2.84% |
| אוגוסט 2022 | -1.33% |
| יולי 2022 | 2.13% |
| יוני 2022 | -1.13% |
| מאי 2022 | -1.81% |
| אפריל 2022 | -1.11% |
| מרץ 2022 | 0.36% |
| פברואר 2022 | -0.76% |
| ינואר 2022 | -1.73% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 1.21% |
| נובמבר 2021 | 0.27% |
| אוקטובר 2021 | 1.52% |
| ספטמבר 2021 | -0.31% |
| אוגוסט 2021 | 1.57% |
| יולי 2021 | 0.33% |
| יוני 2021 | 0.52% |
| מאי 2021 | 1.24% |
| אפריל 2021 | 1.04% |
| מרץ 2021 | 1.32% |
| פברואר 2021 | 0.23% |
| ינואר 2021 | 0.73% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 22.02% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 20.89% |
| נכסים אחרים | 18.69% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 17.89% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 12.33% |
| הלוואות | 7.27% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.59% |
| קרנות נאמנות | 0.31% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 68.63% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 31.37% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 70.45% |
| נכסים לא סחירים | 29.55% |
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית פוליסות חיסכון, במסלול התמחות 60 ומעלה. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | -0.03% | 4.44% | 29.1% | 0.61% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר פוליסות חיסכון, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| מגדל חברה לביטוח | פריים מינוס 0.4% או צמוד +2.8% | 75% | נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מגדל מסלול לבני 60 ומעלה?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת התשואה מתחילת השנה מול פוליסות חיסכון במסלול 60 ומעלה. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 30.47%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 31.65%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לפוליסות חיסכון במסלול 60 ומעלה?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול פוליסות חיסכון במסלול 60 ומעלה.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 30.89%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לפוליסות חיסכון במסלול 60 ומעלה?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על פוליסות חיסכון
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על פוליסות חיסכון. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
פוליסות חיסכון עם מסלול הלכה — אילו חברות מציעות, מה דמי הניהול ואיך זה משתווה לגמל ולהשתלמות.
פוליסות חיסכון גובות דמי ניהול שונים מחברה לחברה. מדריך להבנת מבנה דמי הניהול, ערך הנכסים נטו ואיך להשוות נכון.
ניוד פוליסת חיסכון לחברה אחרת אפשרי ולא מחייב אירוע מס. מה התהליך, אילו מסמכים נדרשים ומה חשוב לוודא לפני ההעברה.
