השוואת קרנות השתלמות במסלול הלכתי
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות השתלמות במסלול הלכתי במסלול הלכה יהודית
מסלול הלכה הוא מסלול המנוהל בפיקוח הלכתי יהודי, כך שההשקעות עומדות בכללי ההלכה. המסלול מתאים לחוסכים שמעוניינים שכספם ינוהל בהתאם לעקרונות ההלכה היהודית.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | אינפיניטי השתלמות הלכה מ.ה. 14922 | 4.43% | 3.47% | — | — | 0.54% | 44.30 מיליוני ₪ |
| 2 |  | אלטשולר שחם השתלמות הלכה מ.ה. 12256 | -0.26% | 4.67% | 37.42% | 31.73% | 0.74% | 288.87 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מנורה מבטחים השתלמות הלכה מ.ה. 13869 | -0.41% | 4.96% | 30.63% | — | 0.63% | 142.87 מיליוני ₪ |
| 4 |  | מיטב השתלמות הלכה מ.ה. 768 | -0.64% | 5.5% | 39.21% | 40.15% | 0.72% | 481.87 מיליוני ₪ |
| 5 |  | הפניקס השתלמות הלכה מ.ה. 9528 | -0.82% | 5.58% | 42.52% | 42.76% | 0.66% | 380.82 מיליוני ₪ |
| 6 |  | הראל השתלמות מסלול הלכה מ.ה. 1523 | -0.87% | 6.9% | 42.12% | 43.76% | 0.67% | 691.39 מיליוני ₪ |
| 7 |  | כלל השתלמות הלכה מ.ה. 1534 | -0.97% | 5.61% | 40.39% | 39.33% | 0.56% | 357.80 מיליוני ₪ |
| 8 |  | מגדל השתלמות מסלול הלכה מ.ה. 2048 | -1.09% | 5% | 40.08% | 38.92% | 0.59% | 551.07 מיליוני ₪ |
| 9 |  | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים – הלכה מ.ה. 15883 | — | — | — | — | — | 9.62 מיליוני ₪ |
קרנות השתלמות במסלול הלכתי במסלול הלכה איסלאמית
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | הפניקס השתלמות שריעה מ.ה. 2058 | 4.12% | 4.87% | 40% | 47.65% | 0.67% | 195.72 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות השתלמות במסלול הלכתי
קרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית מעניקות לחוסכים אפשרות להשקיע את כספי החיסכון בהתאם להוראות ההלכה ולכללים ההלכתיים המחמירים ביותר. במסלול זה מתבצעת הקפדה מלאה על בחירת אפיקי השקעה כשרים, תוך הימנעות מחברות ועסקאות שעלולות להוות בעיה הלכתית. המסלול מיועד בעיקר לחוסכים מהמגזר הדתי והחרדי, או לכל מי שמבקש לוודא שכספי החיסכון מנוהלים בהתאם לערכים ואורח החיים הדתי.
יתרונות קרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית
- השקעה על פי כללי ההלכה – הקפדה על פיקוח הלכתי בהתאם לאישור המסלול ובחירה באפיקים העומדים בכללי הסינון ההלכתיים של המסלול.
- שמירה על ערכים אישיים ואמונה – ניהול החיסכון תוך שמירה על עקרונות ההלכה.
- ניהול מקצועי לצד פיקוח הלכתי – צוות השקעות מנוסה פועל תחת פיקוח הגוף ההלכתי המלווה את המסלול.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור בין מסלולים בלי אירוע מס בעת המעבר, בכפוף לכללים.
- נזילות מלאה בתום תקופת ההבשלה – שימוש חופשי בכספים לאחר שש שנים, בהתאם לכללים.
למה חשוב להשוות קרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית?
הפיקוח ההלכתי ואיכות הניהול המקצועי משתנים בין החברות. השוואת קרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית תאפשר לכם לבחור גוף מנהל שמספק גם רמה הלכתית גבוהה וגם ניהול השקעות איכותי. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- זהות הגוף המפקח ההלכתי ואמינותו
- מדיניות ההשקעה ואופי האפיקים הנבחרים
- תשואות העבר ודמי הניהול בפועל
- רמת הגמישות והמעבר בין מסלולים
- מקצועיות וניסיון מנהלי ההשקעות
סיכום
קרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית הן אפשרות שעשויה להתאים לחוסכים שמבקשים לשלב בין ניהול פיננסי מקצועי לשמירה על עקרונות ההלכה ואורח חיים דתי. המסלול מאפשר לחוסכים ליהנות מהיתרונות המיסויים של קרן ההשתלמות, מבלי להתפשר על הערכים האישיים. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין קרנות ההשתלמות המוצגות במסלול הלכה יהודית – כולל תשואות, דמי ניהול ופרטי הפיקוח ההלכתי שיסייעו לכם להשוות בין החלופות.
