השוואת ביטוחי מנהלים במסלול בסיסי למקבלי קצבה
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
ביטוחי מנהלים במסלול בסיסי למקבלי קצבה במסלול כללי
מסלול כללי הוא מסלול השקעה המשלב נכסים מסוגים שונים - מניות, אג"ח ממשלתי, אג"ח קונצרני ועוד, לפי שיקול דעת ועדת ההשקעות של הגוף המנהל. מתאים לחוסכים שמעוניינים בפיזור רחב ללא התמחות באפיק ספציפי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 9767 | 0.37% | 4.61% | 28.23% | 29.68% | — | 2,605.95 מיליוני ₪ |
| 2 |  | מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 9606 | 0.28% | 4.24% | 27.87% | 28% | 0.97% | 13,030.02 מיליוני ₪ |
| 3 | | כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004 מ.ה. 11350 | 0.25% | 5.08% | 32.35% | 32.81% | 0.6% | 5,847.48 מיליוני ₪ |
| 4 |  | הפניקס בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 9587 | 0.19% | 3.17% | 25.63% | 26.59% | — | 7,140.54 מיליוני ₪ |
| 5 |  | מנורה מבטחים ביטוח בסיסי למקבלי קצבה (משת) מ.ה. 13719 | 0.19% | 4.11% | 24.72% | — | 0.6% | 1,058.83 מיליוני ₪ |
| 6 | | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 9534 | 0.19% | 4.11% | 24.72% | 24.9% | 0.59% | 1,148.66 מיליוני ₪ |
| 7 |  | הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 9565 | 0.15% | 4.87% | 33.88% | 35.78% | — | 4,340.00 מיליוני ₪ |
| 8 | | הראל מסלול משתתף ברווחים בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 11403 | 0.15% | 4.87% | 33.88% | 35.78% | 0.6% | 3,488.12 מיליוני ₪ |
| 9 | | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה (2) מ.ה. 9535 | 0.09% | 3.97% | 26.81% | 29.47% | 0.59% | 1,395.29 מיליוני ₪ |
| 10 | | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה (2) (משת) מ.ה. 13720 | 0.09% | 3.97% | 26.81% | — | 0.59% | 252.23 מיליוני ₪ |
| 11 |  | הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 9888 | -0.22% | 4.55% | 26.44% | 27.26% | 0.75% | 377.61 מיליוני ₪ |
| 12 |  | איילון מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 1801 | -0.29% | 4.8% | 30.05% | 29.01% | 0.5% | 374.83 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת ביטוחי מנהלים במסלול בסיסי למקבלי קצבה
מסלול בסיסי למקבלי קצבה בביטוח מנהלים מיועד לפנסיונרים שכבר מושכים קצבה חודשית מהפוליסה, ושצבירתם הנותרת מושקעת בפרופיל סיכון שמרני ויציב. מסלול זה בנוי במיוחד עבור שלב המשיכה ולא שלב הצבירה.
מאפייני המסלול
בשלב קבלת הקצבה יש לבחון את רמת הסיכון, התנודתיות, הנזילות ותנאי הפוליסה. מסלול בסיסי למקבלי קצבה עשוי להשקיע בעיקר באיגרות חוב ובנכסים בעלי תנודתיות נמוכה יותר, אך אינו מבטיח שמירת ערך, תזרים קבוע או התאמה לכל תקופת הפרישה.
גובה הקצבה בביטוח מנהלים נקבע לפי תנאי הפוליסה, מקדם הקצבה אם קיים, היתרה והמסלול. בחלק מהפוליסות הוותיקות קיימים תנאים מובטחים מסוימים, אך אין לקבוע באופן גורף שהקצבה אינה תלויה בביצועי ההשקעות.
דמי הניהול במסלול למקבלי קצבה אינם בהכרח נמוכים בשל אופי ההשקעה. יש לבדוק את דמי הניהול שנקבעו בפוליסה ואת השפעתם על היתרה ועל הקצבה.
בחלק מהפוליסות ניתן לשנות מסלול גם לאחר תחילת קבלת הקצבה, בכפוף לתנאי הפוליסה. שינוי מסלול עשוי להשפיע על הסיכון ועל הקצבה ואינו מבטיח ייצוב של הסכום.
מה חשוב לבדוק בהשוואה?
מומלץ לבחון בתקופה שלפני הפרישה ובסמוך לה את כלל הפוליסות הקיימות, להשוות בין חברות הביטוח מבחינת דמי הניהול ומדיניות ההשקעה של מסלול זה, ולהיוועץ ביועץ פנסיוני בלתי תלוי. השוואה מקצועית דרך Berki תסייע לך לזהות את המסלול הנכון לשלב הפרישה שלך.
מידע נוסף:מסלולי השקעה
