כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004 מציג תשואה מתחילת השנה של 5.08%, מתחת לממוצע ביטוחי מנהלים במסלול כללי העומד על 5.56%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.60% והם נמוכים מהממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 1.53%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לביטוחי מנהלים במסלול כללי וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
יתרונות בולטים
- כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004 — דמי הניהול במסלול נמוכים מממוצע ביטוחי מנהלים במסלול כללי, אך עדיין חשוב לבחון אותם לצד ביצועים ורמת סיכון.
נקודות שכדאי לבדוק
- כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004 מציג תשואה מתחילת השנה של 5.08%, מתחת לממוצע ביטוחי מנהלים במסלול כללי בפער של -0.48%.
- המסלול היה מעל הממוצע רק ב־2 מתוך 12 החודשים שנבדקו, ולכן כדאי לבחון בזהירות את עקביות הביצועים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.25%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.08%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 32.35%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 32.81%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 9.79%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 5.84%
- מדד שארפ ?
- 0.84
- סטיית תקן ?
- 5.06%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.6%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 5,847 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 79.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004 הוא מסלול בפוליסת חיסכון בניהול אקטיבי של כלל חברה לביטוח בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה בולטים רכיב מנייתי משמעותי, פיזור מהותי לחו"ל, רגישות לשינויים בשערי החליפין, שילוב נכסים לא סחירים. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.25% |
| מאי 2026 | 1.65% |
| אפריל 2026 | 2.47% |
| מרץ 2026 | -1.48% |
| פברואר 2026 | 0.64% |
| ינואר 2026 | 1.49% |
| דצמבר 2025 | 0.74% |
| נובמבר 2025 | 0.98% |
| אוקטובר 2025 | 1.01% |
| ספטמבר 2025 | 1.52% |
| אוגוסט 2025 | 0.83% |
| יולי 2025 | 0.59% |
| יוני 2025 | 2.47% |
| מאי 2025 | 1.18% |
| אפריל 2025 | 0.63% |
| מרץ 2025 | -0.74% |
| פברואר 2025 | 0.63% |
| ינואר 2025 | 0.73% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.55% |
| נובמבר 2024 | 1.55% |
| אוקטובר 2024 | 0.40% |
| ספטמבר 2024 | 1.17% |
| אוגוסט 2024 | 1.25% |
| יולי 2024 | 1.36% |
| יוני 2024 | 0.45% |
| מאי 2024 | 0.57% |
| אפריל 2024 | -1.03% |
| מרץ 2024 | 1.92% |
| פברואר 2024 | 1.43% |
| ינואר 2024 | -0.06% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.61% |
| נובמבר 2023 | 3.27% |
| אוקטובר 2023 | -2.86% |
| ספטמבר 2023 | -1.32% |
| אוגוסט 2023 | -0.22% |
| יולי 2023 | 1.77% |
| יוני 2023 | 1.68% |
| מאי 2023 | 0.72% |
| אפריל 2023 | 1.07% |
| מרץ 2023 | 0.68% |
| פברואר 2023 | -1.77% |
| ינואר 2023 | 2.07% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.54% |
| נובמבר 2022 | 0.94% |
| אוקטובר 2022 | 1.69% |
| ספטמבר 2022 | -3.79% |
| אוגוסט 2022 | -1.22% |
| יולי 2022 | 2.82% |
| יוני 2022 | -1.84% |
| מאי 2022 | -2.28% |
| אפריל 2022 | -1.53% |
| מרץ 2022 | 0.43% |
| פברואר 2022 | -0.53% |
| ינואר 2022 | -1.34% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 1.48% |
| נובמבר 2021 | -0.07% |
| אוקטובר 2021 | 2.18% |
| ספטמבר 2021 | -0.47% |
| אוגוסט 2021 | 1.56% |
| יולי 2021 | -0.27% |
| יוני 2021 | 0.18% |
| מאי 2021 | 1.64% |
| אפריל 2021 | 1.34% |
| מרץ 2021 | 1.34% |
| פברואר 2021 | 1.00% |
| ינואר 2021 | 1.32% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 29.24% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 25.04% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 19.00% |
| נכסים אחרים | 14.84% |
| קרנות נאמנות | 3.53% |
| הלוואות | 4.03% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.21% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.79% |
| פיקדונות | 1.31% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 65.52% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 34.48% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 76.61% |
| נכסים לא סחירים | 23.39% |
ביטוחי מנהלים באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית ביטוחי מנהלים, במסלול התמחות כללי. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.37% | 4.61% | 28.23% | 29.68% | 0% | ||
| 2 |  | 0.28% | 4.24% | 27.87% | 28% | 0.97% | ||
| 3 |  | 0.19% | 4.11% | 24.72% | 24.9% | 0.59% | ||
| 4 |  | 0.19% | 3.17% | 25.63% | 26.59% | 0% | ||
| 5 | | 0.19% | 4.11% | 24.72% | 0.6% | |||
| 6 |  | 0.15% | 4.87% | 33.88% | 35.78% | 0% | ||
| 7 | | 0.15% | 4.87% | 33.88% | 35.78% | 0.6% | ||
| 8 | | 0.09% | 3.97% | 26.81% | 0.59% | |||
| 9 | | 0.09% | 3.97% | 26.81% | 29.47% | 0.59% | ||
| 10 | | -0.07% | 5.76% | 37.3% | 45.78% | 1.65% | ||
| 11 | | -0.09% | 5.89% | 42.27% | 44.92% | 2.08% | ||
| 12 | | -0.12% | 6.79% | 37.87% | 44.51% | 1.86% | ||
| 13 | | -0.18% | 5.54% | 35.67% | 42.49% | 1.54% | ||
| 14 |  | -0.22% | 4.55% | 26.44% | 27.26% | 0.75% | ||
| 15 | | -0.23% | 5.1% | 34.44% | 29.21% | 0.87% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר ביטוחי מנהלים, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 5.08%, לעומת ממוצע של 5.56% בביטוחי מנהלים במסלול כללי. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 32.35%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 32.81%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לביטוחי מנהלים במסלול כללי?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.60%, לעומת ממוצע של 1.53% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול נמוכים מהממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 32.97%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לביטוחי מנהלים במסלול כללי?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על ביטוחי מנהלים
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על ביטוחי מנהלים. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קרן פנסיה או ביטוח מנהלים – מה עדיף? מדריך מלא על דמי ניהול, מקדם קצבה, כיסוי ביטוחי, יתרונות וחסרונות, ומתי כדאי לשמור ביטוח מנהלים ישן.
ביטוח מנהלים – מה זה, איך עובד ולמי זה מתאים? מדריך מקיף על מקדם קצבה מובטח, דמי ניהול, השוואה לקרן פנסיה וכל מה שחשוב לדעת לפני שמחליטים.
