הפניקס בסיסי למקבלי קצבה
הפניקס בסיסי למקבלי קצבה מדורג במקום 32 מתוך 32 בביטוחי מנהלים במסלול כללי לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.24%, ברבעון התחתון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־3 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- הפניקס בסיסי למקבלי קצבה הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 7.24%, מתחת לממוצע בביטוחי מנהלים במסלול כללי בפער של -4.75 נקודות אחוז ומדורג במקום 32 מתוך 32 (ברבעון התחתון). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־3 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.35%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.62%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 24.67%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 25.78%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 7.63%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 4.69%
- מדד שארפ ?
- 0.64
- אלפא ?
- 0.24%
- סטיית תקן ?
- 3.81%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 7,203 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 81.9%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס בסיסי למקבלי קצבה הוא מסלול בביטוח מנהלים בניהול אקטיבי של הפניקס חברה לביטוח בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה בולטים רכיב מנייתי מוגבל, פיזור מהותי לחו"ל, שילוב נכסים לא סחירים. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה נובמבר 2023, עם תשואה של 2.92%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוקטובר 2023, עם ירידה של 2.62%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.35% |
| יולי 2026 | +0.09% |
| יוני 2026 | +0.19% |
| מאי 2026 | +1.32% |
| אפריל 2026 | +1.72% |
| מרץ 2026 | -1.43% |
| פברואר 2026 | +0.35% |
| ינואר 2026 | +1.01% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.72% |
| נובמבר 2025 | +0.65% |
| אוקטובר 2025 | +0.94% |
| ספטמבר 2025 | +1.14% |
| אוגוסט 2025 | +0.83% |
| יולי 2025 | +0.54% |
| יוני 2025 | +2.07% |
| מאי 2025 | +0.56% |
| אפריל 2025 | +0.84% |
| מרץ 2025 | -0.54% |
| פברואר 2025 | +0.58% |
| ינואר 2025 | +0.65% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.92% |
| נובמבר 2024 | +1.61% |
| אוקטובר 2024 | +0.39% |
| ספטמבר 2024 | +0.95% |
| אוגוסט 2024 | +0.92% |
| יולי 2024 | +1.18% |
| יוני 2024 | +0.3% |
| מאי 2024 | +0.73% |
| אפריל 2024 | -0.76% |
| מרץ 2024 | +1.12% |
| פברואר 2024 | +0.9% |
| ינואר 2024 | +0.11% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.28% |
| נובמבר 2023 | +2.92% |
| אוקטובר 2023 | -2.62% |
| ספטמבר 2023 | -1.23% |
| אוגוסט 2023 | +0.24% |
| יולי 2023 | +0.97% |
| יוני 2023 | +1.03% |
| מאי 2023 | +0.82% |
| אפריל 2023 | +0.61% |
| מרץ 2023 | +0.51% |
| פברואר 2023 | -1.55% |
| ינואר 2023 | +1.43% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.31% |
| נובמבר 2022 | +0.56% |
| אוקטובר 2022 | +0.96% |
| ספטמבר 2022 | -2.46% |
| אוגוסט 2022 | -1.12% |
| יולי 2022 | +1.66% |
| יוני 2022 | -0.76% |
| מאי 2022 | -1.89% |
| אפריל 2022 | -0.64% |
| מרץ 2022 | -0.07% |
| פברואר 2022 | -0.82% |
| ינואר 2022 | -1.18% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.58% |
| נובמבר 2021 | +0.54% |
| אוקטובר 2021 | +1.01% |
| ספטמבר 2021 | -0.08% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס בסיסי למקבלי קצבה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 33.92% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 21.05% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 13.97% |
| נכסים אחרים | 12.76% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 9.45% |
| הלוואות | 7.05% |
| קרנות נאמנות | 1.52% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 1.13% |
| פיקדונות | -0.85% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 77.59% |
| נכסים לא סחירים | 22.41% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 72.16% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 27.84% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
ביטוחי מנהלים באותו מסלול השקעה
השוו בין ביטוחי מנהלים במסלול כללי לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 32 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 31 לפי התשואה החודשית האחרונה. מוצגות 15 החלופות הראשונות.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם החשיפה למניות במסלול חריגה ביחס למסלולים דומים?
החשיפה למניות עומדת על 19.24%. 22.74 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למניות היא רכיב סיכון מרכזי, אך אינה מגדירה לבדה את רמת הסיכון הכוללת של המסלול.
מהו היקף הנכסים במסלול ביחס למסלולים דומים?
המסלול מנהל 7,203 מיליון ₪ ומדורג במקום 8 מתוך 32 לפי היקף נכסים. הנתון שימושי להבנת גודל המסלול, אך אינו מדד עצמאי לביצועים או לסיכון.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
