השוואת קרנות פנסיה במסלול מדד
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות פנסיה במסלול מדד במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות הוא מסלול פאסיבי העוקב אחרי מדדי מניות מובילים בארץ ובחו"ל. המסלול מספק חשיפה מנייתית רחבה בעלויות ניהול נמוכות, ומתאים למשקיעים שמאמינים ביעילות השווקים.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | אינפיניטי מקיפה עוקב מדדי מניות מ.ה. 14040 | 7.15% | 24.22% | 73.23% | — | 0.18% | 40.06 מיליוני ₪ |
| 2 |  | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות מ.ה. 13819 | 4.88% | 11.5% | 53% | — | 0.15% | 1,186.91 מיליוני ₪ |
| 3 |  | הראל פנסיה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15038 | 3.37% | 7.25% | — | — | 0.16% | 2,240.13 מיליוני ₪ |
| 4 |  | כלל פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15091 | 2.67% | 6.88% | — | — | 0.19% | 87.31 מיליוני ₪ |
| 5 | | כלל פנסיה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15092 | 1.99% | 6.07% | — | — | 0.14% | 875.69 מיליוני ₪ |
| 6 |  | מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי מניות מ.ה. 14930 | 1.68% | 2.93% | — | — | 0.18% | 333.95 מיליוני ₪ |
| 7 | | מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות מ.ה. 14929 | 1.28% | 3.19% | — | — | 0.14% | 2,539.15 מיליוני ₪ |
| 8 |  | מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות מ.ה. 1589 | -0.46% | 12.02% | 70.09% | 99.28% | 0.11% | 5,314.33 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה במסלול מדד במסלול עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש הוא מסלול פאסיבי המשלב עקיבה אחרי מדדי מניות ואג"ח בתמהיל גמיש. המסלול מספק פיזור רחב בין סוגי נכסים שונים, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14238 | 5.71% | -0.98% | 13.71% | — | 0.19% | 29.11 מיליוני ₪ |
| 2 |  | הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14287 | 5.33% | -1% | 7.95% | — | 0.13% | 10.63 מיליוני ₪ |
| 3 | | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14303 | 5.02% | 6.6% | 34.68% | — | 0.15% | 54.98 מיליוני ₪ |
| 4 | | מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 14245 | 4.71% | -1.55% | 7.91% | — | 0.18% | 17.69 מיליוני ₪ |
| 5 |  | מור פנסיה מקיפה – עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14340 | 4.36% | 2.85% | 16.99% | — | 0.19% | 20.53 מיליוני ₪ |
| 6 | | כלל פנסיה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14233 | 3.98% | 1.52% | 22.99% | — | 0.14% | 282.64 מיליוני ₪ |
| 7 | | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15840 | 3.69% | — | — | — | — | 2.71 מיליוני ₪ |
| 8 | | הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14286 | 3.55% | 2.73% | 22.45% | — | 0.14% | 127.72 מיליוני ₪ |
| 9 | | מגדל מקפת אישית עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 14243 | 3.46% | 1.4% | 18.78% | — | 0.14% | 258.12 מיליוני ₪ |
| 10 | | מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14260 | 1.45% | 4.14% | 31.47% | — | 0.11% | 189.55 מיליוני ₪ |
| 11 |  | מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14309 | 0.41% | 4.16% | 38.88% | — | 0.26% | 61.21 מיליוני ₪ |
| 12 | | אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15843 | 0.01% | — | — | — | — | 0.79 מיליוני ₪ |
| 13 | | כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15814 | — | — | — | — | 0.19% | 0.01 מיליוני ₪ |
| 14 | | מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14278 | -0.09% | 4.48% | 40.2% | — | 0.15% | 632.13 מיליוני ₪ |
| 15 | | מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15665 | -0.4% | 7.34% | — | — | 0.14% | 6.87 מיליוני ₪ |
| 16 | | כלל פנסיה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15813 | -0.57% | — | — | — | 0.14% | 4.69 מיליוני ₪ |
| 17 | | אינפיניטי פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14334 | -1.06% | 5.07% | 45.94% | — | 0.18% | 3.72 מיליוני ₪ |
| 18 | | אינפיניטי פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14336 | -1.09% | 8.64% | — | — | 0.17% | 0.19 מיליוני ₪ |
| 19 | | הראל פנסיה- עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14198 | -1.58% | 5.77% | 46.14% | — | 0.16% | 748.22 מיליוני ₪ |
| 20 | | מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15785 | -3.32% | — | — | — | 0.18% | 2.97 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה במסלול מדד
קרנות פנסיה במסלול מדד מעניקות חשיפה למדד ייחוס או למספר מדדים בהתאם למדיניות המסלול. התשואה בפועל עשויה לסטות מתשואת המדד בשל עלויות, שיטת המעקב ופערי עקיבה. יש לבדוק את המדד, אופן החשיפה, רמת הסיכון ודמי ניהול בפועל.
יתרונות של קרנות פנסיה במסלול מדד
- פשטות ושקיפות לגבי מדיניות ההשקעה – השקעה שמבוססת על מדדים ברורים ומוכרים.
- פיזור רחב של ההשקעות – חשיפה למאות ולעיתים אלפי ניירות ערך דרך המדדים.
- ניהול עלויות יעיל – לרוב כרוך בעלויות מעקב שעשויות להיות נמוכות ברמת נכסי הבסיס; דמי הניהול במוצר עצמו משתנים בין הגופים ביחס למסלולים אקטיביים.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לשינוי מסלול ללא אירוע מס.
- התאמה לחוסכים שמאמינים בתנועת השוק הכוללת ולא בבחירת מניות פרטנית.
למה חשוב להשוות קרנות פנסיה במסלול מדד?
למרות שמדובר בהשקעה פסיבית, קיימים הבדלים בין החברות המנהלות ברמת התאמת הביצועים למדד, דמי הניהול והפיזור הגיאוגרפי של ההשקעות. השוואת קרנות פנסיה במסלול מדד תאפשר לכם לבחור בגוף מקצועי שמבצע את ההשקעה ביעילות ובמדויק. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- מהם המדדים שבהם מושקע הכסף ואופי החשיפה
- פערי ביצועים בין הקרן לבין המדדים עצמם לאורך זמן
- רמות דמי הניהול והשפעתם על התשואה נטו
- ניסיון ומקצועיות צוות ההשקעות
- אפשרות גמישות לעבור בין מסלולים במידת הצורך
סיכום
קרנות פנסיה במסלול מדד הן אפשרות שעשויה להתאים לחוסכים שמעדיפים השקעה שקופה, פשוטה ויעילה – כזו שמבוססת על ביצועי השוק כולו ולא על ניסיון לנצח אותו. מדובר במסלול שעשוי להתאים לחיסכון פנסיוני לטווח הארוך עם עלויות ניהול נמוכות. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין קרנות הפנסיה המוצגות במסלול מדד – כולל תשואות, דמי ניהול ונתונים לפי תקופת הדיווח שיעזרו לכם להשוות בין החלופות.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות פנסיה במסלול מדד?
בקרנות פנסיה המסלול משפיע על הצבירה, אך יש לבחון אותו יחד עם דמי הניהול, הכיסויים הביטוחיים ותכנון הקצבה העתידית. במסלול מדדי או פסיבי כדאי לבדוק אחרי איזה מדד עוקבים, מהי רמת החשיפה ומהם דמי הניהול ביחס למסלול. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם סימולטור מסלולי השקעה ועם חוק פנסיה חובה.
