הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500
הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מדורג במקום 7 מתוך 11 בקופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.69%, במחצית התחתונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־6 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 7.69%, קרובה לממוצע בקופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדד s&p 500 בפער של -0.09 נקודות אחוז ומדורג במקום 7 מתוך 11 (במחצית התחתונה). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־6 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה לחו״ל היא 113.07% והחשיפה למט״ח היא 98.61%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.95%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.65%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 38.23%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 68.94%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.4%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 11.06%
- מדד שארפ ?
- 0.81
- אלפא ?
- 4.08%
- סטיית תקן ?
- 10.04%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.58%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 3,355 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -29 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.3%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 היא קופת גמל להשקעה שנועדה ליצור חשיפה למדד S&P 500, המייצג חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית. המעקב עשוי להתבצע באמצעות חוזים עתידיים, קרנות סל, מניות ומכשירים פיננסיים נוספים; לכן ההחזקות בדוח אינן חייבות להיראות כהחזקה ישירה מלאה במניות המדד. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הפיזור בין חברות רבות אינו מבטל את הריכוז הגאוגרפי בארצות הברית או את הריכוז הענפי שנוצר ממשקלי מדד S&P 500. החשיפה הגבוהה למטבע חוץ גורמת לכך ששער הדולר מול השקל עשוי להשפיע באופן מהותי על התוצאה בשקלים. כמסלול מנייתי עוקב מדד, הוא עשוי לרדת באופן משמעותי גם כאשר מנגנון המעקב פועל כמתוכנן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אוקטובר 2022, עם תשואה של 6.37%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוגוסט 2022, עם ירידה של 4.72%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.95% |
| יולי 2026 | +2.18% |
| יוני 2026 | +4.7% |
| מאי 2026 | +0.38% |
| אפריל 2026 | +3.28% |
| מרץ 2026 | -4.06% |
| פברואר 2026 | +0.14% |
| ינואר 2026 | -1.78% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -1.97% |
| נובמבר 2025 | +0.49% |
| אוקטובר 2025 | +0.77% |
| ספטמבר 2025 | +2.68% |
| אוגוסט 2025 | +0.18% |
| יולי 2025 | +2.85% |
| יוני 2025 | +0.9% |
| מאי 2025 | +2.83% |
| אפריל 2025 | -2.69% |
| מרץ 2025 | -0.39% |
| פברואר 2025 | -3.75% |
| ינואר 2025 | +1.26% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -1.76% |
| נובמבר 2024 | +3.23% |
| אוקטובר 2024 | -0.58% |
| ספטמבר 2024 | +4.1% |
| אוגוסט 2024 | -1.14% |
| יולי 2024 | +1.24% |
| יוני 2024 | +5.4% |
| מאי 2024 | +3.29% |
| אפריל 2024 | -2.2% |
| מרץ 2024 | +5.91% |
| פברואר 2024 | +3.44% |
| ינואר 2024 | +1.98% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.26% |
| נובמבר 2023 | +1.08% |
| אוקטובר 2023 | +1.38% |
| ספטמבר 2023 | -2.94% |
| אוגוסט 2023 | +1.33% |
| יולי 2023 | +4.47% |
| יוני 2023 | +4.64% |
| מאי 2023 | +2.45% |
| אפריל 2023 | +4.78% |
| מרץ 2023 | -0.52% |
| פברואר 2023 | +3.16% |
| ינואר 2023 | +4.84% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.6% |
| נובמבר 2022 | +1.88% |
| אוקטובר 2022 | +6.37% |
| ספטמבר 2022 | -2.73% |
| אוגוסט 2022 | -4.72% |
| יולי 2022 | +5.46% |
| יוני 2022 | -3.67% |
| מאי 2022 | -2.36% |
| אפריל 2022 | -2.06% |
| מרץ 2022 | +2.18% |
| פברואר 2022 | -1.1% |
| ינואר 2022 | -3.1% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +2.67% |
| נובמבר 2021 | -0.36% |
| אוקטובר 2021 | +3.99% |
| ספטמבר 2021 | -3.51% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 65.21% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 22.31% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 12.11% |
| נכסים אחרים | 0.37% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 98.59% |
| נכסים לא סחירים | 1.41% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 68.68% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 31.32% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 11 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 7 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 | 1.31% | 5.90% | 0.00% | 0.00% | 0.62% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500 | 1.27% | 5.66% | 38.38% | 67.46% | 0.57% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 3 |  מור גמל להשקעה - עוקב מדד S&P500 | 1.11% | 5.58% | 38.47% | 62.95% | 0.71% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 1.07% | 5.44% | 37.24% | 0.00% | 0.56% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
| 5 |  מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 1.04% | 5.76% | 37.89% | 0.00% | 0.52% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500 | 1.01% | 5.67% | 37.69% | 66.30% | 0.59% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 | 0.90% | 5.60% | 37.51% | 68.12% | 0.56% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 |  ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדד s&p 500 | 0.86% | 5.51% | 0.00% | 0.00% | 0.69% | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 10 |  אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 | 0.81% | 5.21% | 0.00% | 0.00% | 0.54% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 11 |  מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 | 0.79% | 5.77% | 39.27% | 67.41% | 0.6% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל להשקעה — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם מיקום המסלול משתנה בין טווחי הזמן?
לפי תשואה מצטברת ל־3 שנים המסלול מדורג במקום 4 מתוך 8, ולפי 5 שנים במקום 1 מתוך 6. הפער מלמד שהתמונה היחסית תלויה בטווח המדידה; שני המיקומים מבוססים על תשואה מדווחת ואינם מותאמים לסיכון.
מה בולט בצבירה נטו של המסלול בחודש האחרון?
בחודש אוגוסט 2026 נרשמה צבירה נטו שלילית של 29.4 מיליון ₪. ביחס למסלולים הדומים זהו מקום 12 מתוך 12; הנתון עשוי להשתנות מחודש לחודש.
מהו היקף הנכסים במסלול ביחס למסלולים דומים?
המסלול מנהל 3,355 מיליון ₪ ומדורג במקום 1 מתוך 12 לפי היקף נכסים. הנתון שימושי להבנת גודל המסלול, אך אינו מדד עצמאי לביצועים או לסיכון.
