כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500
כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500 מדורג במקום 5 מתוך 8 בפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.87%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־5 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהממוצע, אך גם התשואה המדווחת נמוכה ממנו. הפערים הם -1.42 נקודות אחוז בתשואה ו־-0.07 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־5 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.75%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.73%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 37.69%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 65.7%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.25%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 10.63%
- מדד שארפ ?
- 0.77
- אלפא ?
- 4.32%
- סטיית תקן ?
- 10.18%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.72%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.19%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 1,767 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 94.7%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500 הוא מסלול בפוליסת חיסכון שנועד ליצור חשיפה למדד S&P 500, המייצג חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית. המעקב עשוי להתבצע באמצעות חוזים עתידיים, קרנות סל, מניות ומכשירים פיננסיים נוספים; לכן ההחזקות בדוח אינן חייבות להיראות כהחזקה ישירה מלאה במניות המדד. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הפיזור בין חברות רבות אינו מבטל את הריכוז הגאוגרפי בארצות הברית או את הריכוז הענפי שנוצר ממשקלי מדד S&P 500. החשיפה הגבוהה למטבע חוץ גורמת לכך ששער הדולר מול השקל עשוי להשפיע באופן מהותי על התוצאה בשקלים. כמסלול מנייתי עוקב מדד, הוא עשוי לרדת באופן משמעותי גם כאשר מנגנון המעקב פועל כמתוכנן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אוקטובר 2022, עם תשואה של 6.39%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוגוסט 2022, עם ירידה של 4.7%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.75% |
| יולי 2026 | +2.59% |
| יוני 2026 | +4.73% |
| מאי 2026 | +0.47% |
| אפריל 2026 | +3.32% |
| מרץ 2026 | -4.3% |
| פברואר 2026 | +0.26% |
| ינואר 2026 | -1.93% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -1.84% |
| נובמבר 2025 | +0.6% |
| אוקטובר 2025 | +0.85% |
| ספטמבר 2025 | +2.44% |
| אוגוסט 2025 | -0.2% |
| יולי 2025 | +3.41% |
| יוני 2025 | +0.65% |
| מאי 2025 | +3.27% |
| אפריל 2025 | -2.95% |
| מרץ 2025 | -2.26% |
| פברואר 2025 | -2.11% |
| ינואר 2025 | +0.87% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -1.97% |
| נובמבר 2024 | +3.68% |
| אוקטובר 2024 | -0.44% |
| ספטמבר 2024 | +3.74% |
| אוגוסט 2024 | -1% |
| יולי 2024 | +1.14% |
| יוני 2024 | +5.36% |
| מאי 2024 | +3.35% |
| אפריל 2024 | -2.04% |
| מרץ 2024 | +6% |
| פברואר 2024 | +3.17% |
| ינואר 2024 | +2.22% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.35% |
| נובמבר 2023 | +0.9% |
| אוקטובר 2023 | +2.33% |
| ספטמבר 2023 | -4.08% |
| אוגוסט 2023 | +1.44% |
| יולי 2023 | +3.09% |
| יוני 2023 | +6.11% |
| מאי 2023 | +2.48% |
| אפריל 2023 | +2.37% |
| מרץ 2023 | +1.56% |
| פברואר 2023 | +3.47% |
| ינואר 2023 | +4.51% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.19% |
| נובמבר 2022 | +1.1% |
| אוקטובר 2022 | +6.39% |
| ספטמבר 2022 | -2.86% |
| אוגוסט 2022 | -4.7% |
| יולי 2022 | +5.17% |
| יוני 2022 | -3.58% |
| מאי 2022 | -0.88% |
| אפריל 2022 | -4.26% |
| מרץ 2022 | +2.49% |
| פברואר 2022 | -0.94% |
| ינואר 2022 | -3.4% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +2.51% |
| נובמבר 2021 | -0.25% |
| אוקטובר 2021 | +3.9% |
| ספטמבר 2021 | -3.61% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500 מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 42.49% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 41.4% |
| פיקדונות | 16.87% |
| נכסים אחרים | -0.76% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 81.41% |
| נכסים לא סחירים | 18.59% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 58.26% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 41.74% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
השוו בין פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 7 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מגדל מנוהל עי מגדל שוקי הון עוקב מדד s&p 500 | 3.11% | 11.09% | 0.00% | 0.00% | 1.09% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 | מגדל מסלול עוקב מדד s&p 500 | 1.15% | 5.68% | 38.39% | 67.45% | 0.9% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 3 |  הכשרה חברה לביטוח בע"מ - עוקב מדד 500 S&P | 1.06% | 5.57% | 0.00% | 0.00% | 0.83% | הכשרה חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדד S&P500 | 1.04% | 5.73% | 0.00% | 0.00% | 0.59% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 5 |  הראל מסלול עוקב מדד S&P 500 | 0.90% | 5.61% | 37.64% | 67.81% | 0.65% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 6 |  איילון חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500 | 0.77% | 5.67% | 36.95% | 0.00% | 0.74% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
| 8 |  הפניקס עוקב מדד s&p 500 | 0.71% | 5.70% | 38.25% | 68.89% | 0.73% | הפניקס חברה לביטוח בע"מ |
| 9 |  איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500 | 0.69% | 4.09% | 0.00% | 0.00% | — | ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד פוליסת החיסכון — כלל חברה לביטוח בע"מ
לפי המידע הזמין, כלל חברה לביטוח בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת בריבית פריים — 6 עד 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 80%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% או צמוד+2.1% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7%
- תקופת ההלוואה
- 6 עד 36 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,500,000 ₪
שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת בריבית פריים — 37 עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 80%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.3% או צמוד+2.3% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7%
- תקופת ההלוואה
- 37 עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,500,000 ₪
שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת בריבית פריים — 61 עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 80%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.2% או צמוד+2.6% או ריבית קבועה לא צמודה 5.1%
- תקופת ההלוואה
- 61 עד 84 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,500,000 ₪
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהממוצע, אך גם התשואה המדווחת נמוכה ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.72%, לעומת 0.79% בממוצע בקרב 7 מסלולים אחרים. מדובר בפער של -0.07 נקודות אחוז.
מה בולט בחשיפה של המסלול למט״ח?
החשיפה למט״ח עומדת על 100.09%. 14.03 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למט״ח עשויה להשפיע על התשואה, אך אינה זהה לחשיפה לנכסים בחו״ל.
