השוואת ביטוח מנהלים במסלול מניות
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
ביטוח מנהלים במסלול מניות
מסלול מניות הוא מסלול המשקיע באופן מלא במניות בארץ ובחו"ל. המסלול מציע את פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר לטווח ארוך, לצד רמת סיכון ותנודתיות גבוהה.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | הראל מסלול משתתף ברווחים מניות מ.ה. 197 | -2.12% | 12.57% | 79.59% | 82.95% | 3.78% | 539.33 מיליוני ₪ |
| 2 |  | הכשרה חברה לביטוח בע"מ – מניות מ.ה. 58 | -2.6% | 8.68% | 71.51% | 65.35% | 0.76% | 924.84 מיליוני ₪ |
| 3 |  | הפניקס מניות מ.ה. 9579 | -2.7% | 8.93% | 79.05% | 75.22% | 0.75% | 7,140.54 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת ביטוח מנהלים במסלול מניות
מסלול מניות בביטוח מנהלים הוא מסלול בעל חשיפה מנייתית גבוהה הזמין לחוסכים, ומציע חשיפה גבוהה לשוקי המניות בארץ ובעולם. מסלול זה עשוי להתאים לחוסכים עם אופק השקעה ארוך, סובלנות גבוהה לתנודתיות ורצון להגדיל את פוטנציאל הצמיחה של הצבירה הפנסיונית.
מאפייני המסלול
במסלול מניות רמת החשיפה למניות נקבעת במדיניות המסלול ועשויה להשתנות בתוך הטווח המותר. יש לבדוק את החשיפה בפועל, הפיזור, חשיפת המטבע והשימוש בנגזרים או במזומן.
מניות עשויות להניב תשואה גבוהה יותר בתקופות מסוימות, אך גם לרדת באופן חד ולהישאר מתחת לשיא במשך זמן ממושך. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מסלול מניות עשוי לספוג ירידות חדות בתקופות משבר. עומק הירידה ומשך ההתאוששות אינם ידועים מראש, ולכן חשוב לבחור מסלול שמתאים ליכולת החוסך להישאר מושקע גם בתקופות קשות.
מה חשוב לבדוק בהשוואה?
השוואת מסלולי מניות בין חברות הביטוח היא מהותית: יש לבחון את פרופיל הסיכון המדויק (אחוז החשיפה למניות, פיזור גיאוגרפי וסקטוריאלי), את התשואות לטווחים שונים, ואת דמי הניהול – שכן בתיק מניות אקטיבי, עלות הניהול יכולה להיות גבוהה יחסית.
Berki מרכזת נתוני תשואות עבר ודמי ניהול למסלולי מניות בביטוח מנהלים. ההשוואה יכולה לסייע בבחינת המסלול ביחס לרמת הסיכון ולאופק ההשקעה, אך אינה מחליפה בדיקה אישית.
