כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-60 פוליסות לפני 2004
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-60 פוליסות לפני 2004 מדורג במקום 1 מתוך 10 בביטוחי מנהלים במסלול 50-60 לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (15.22%, ברבעון העליון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול מהצבירה בכלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-60 פוליסות לפני 2004 הם 1.94%, לעומת ממוצע של 0.82% בקבוצה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־11 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על עקביות יחסית מול הקבוצה.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. הפערים הם +1.82 נקודות אחוז בתשואה ו־+1.12 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המיקום היחסי של המסלול שונה בין הטווחים: מקום 3 מתוך 10 לפי תשואה מצטברת ל־3 שנים, לעומת מקום 5 מתוך 9 לפי 5 שנים. אלו מיקומי תשואה לתקופות, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.98%
- תשואה מתחילת השנה
- 8.49%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 43.17%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 43.95%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 12.71%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 7.56%
- מדד שארפ ?
- 1.03
- אלפא ?
- 0.6%
- סטיית תקן ?
- 6.17%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 1.94%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 503 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 78.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-60 פוליסות לפני 2004 הוא מסלול בביטוח מנהלים במודל השקעה תלוי גיל של כלל חברה לביטוח בע"מ, המיועד לקבוצת הגיל 50-60. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. הרכיב המנייתי דומיננטי ולכן צפויה תנודתיות משמעותית. הפיזור לחו״ל מפחית תלות בשוק המקומי, אך מוסיף סיכון שוק ומטבע. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.26%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 4.02%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.98% |
| יולי 2026 | -0.32% |
| יוני 2026 | -0.38% |
| מאי 2026 | +2.5% |
| אפריל 2026 | +4.26% |
| מרץ 2026 | -2.26% |
| פברואר 2026 | +1.04% |
| ינואר 2026 | +2.52% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +1.17% |
| נובמבר 2025 | +1.18% |
| אוקטובר 2025 | +1.57% |
| ספטמבר 2025 | +2.14% |
| אוגוסט 2025 | +0.96% |
| יולי 2025 | +0.89% |
| יוני 2025 | +3.33% |
| מאי 2025 | +2.29% |
| אפריל 2025 | +0.77% |
| מרץ 2025 | -1.5% |
| פברואר 2025 | +0.41% |
| ינואר 2025 | +1.24% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.6% |
| נובמבר 2024 | +2.13% |
| אוקטובר 2024 | +0.5% |
| ספטמבר 2024 | +1.42% |
| אוגוסט 2024 | +1.37% |
| יולי 2024 | +1.47% |
| יוני 2024 | +0.57% |
| מאי 2024 | +0.89% |
| אפריל 2024 | -1.51% |
| מרץ 2024 | +2.32% |
| פברואר 2024 | +2.25% |
| ינואר 2024 | -0.04% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.82% |
| נובמבר 2023 | +3.54% |
| אוקטובר 2023 | -3.29% |
| ספטמבר 2023 | -1.31% |
| אוגוסט 2023 | -0.45% |
| יולי 2023 | +2.12% |
| יוני 2023 | +1.69% |
| מאי 2023 | +0.6% |
| אפריל 2023 | +1.18% |
| מרץ 2023 | +0.63% |
| פברואר 2023 | -1.91% |
| ינואר 2023 | +2.06% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.68% |
| נובמבר 2022 | +0.77% |
| אוקטובר 2022 | +1.83% |
| ספטמבר 2022 | -4.02% |
| אוגוסט 2022 | -1.38% |
| יולי 2022 | +3.59% |
| יוני 2022 | -2.2% |
| מאי 2022 | -2.42% |
| אפריל 2022 | -1.59% |
| מרץ 2022 | +0.49% |
| פברואר 2022 | -0.45% |
| ינואר 2022 | -1.44% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.74% |
| נובמבר 2021 | -0.11% |
| אוקטובר 2021 | +2.51% |
| ספטמבר 2021 | -0.61% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-60 פוליסות לפני 2004 מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 38.1% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 21.64% |
| נכסים אחרים | 15.23% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 10.76% |
| הלוואות | 6.7% |
| קרנות נאמנות | 3.49% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.43% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.9% |
| פיקדונות | 0.75% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 74.35% |
| נכסים לא סחירים | 25.65% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 61.97% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 38.03% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
ביטוחי מנהלים באותו מסלול השקעה
השוו בין ביטוחי מנהלים במסלול 50-60 לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 10 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 6 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50-60 | 1.23% | 6.80% | 40.41% | 44.14% | 0.67% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50-60 (משת) | 1.23% | 6.80% | 40.41% | 0.00% | 0.61% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 3 |  הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-60 | 1.06% | 6.11% | 35.15% | 35.41% | 0.63% | הכשרה חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  הראל מסלול לבני 50 עד 60 | 1.05% | 6.97% | 36.88% | 40.15% | 0.49% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 5 | הראל מסלול לגילאי 50 עד 60 | 1.05% | 6.97% | 36.88% | 40.15% | 1.81% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 7 |  מגדל מסלול לבני 50 עד 60 | 0.86% | 6.84% | 40.26% | 42.84% | 0.81% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 8 | כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 60 | 0.85% | 8.07% | 42.62% | 44.05% | 0.91% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 9 |  הפניקס לבני 50 עד 60 | 0.77% | 6.18% | 44.10% | 49.03% | 0.77% | הפניקס חברה לביטוח בע"מ |
| 10 |  איילון מסלול לבני 50 עד 60 | 0.62% | 7.51% | 47.09% | 48.76% | 0.68% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־11 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מצביע על עקביות יחסית מול הקבוצה.
האם מיקום המסלול משתנה בין טווחי הזמן?
לפי תשואה מצטברת ל־3 שנים המסלול מדורג במקום 3 מתוך 10, ולפי 5 שנים במקום 5 מתוך 9. הפער מלמד שהתמונה היחסית תלויה בטווח המדידה; שני המיקומים מבוססים על תשואה מדווחת ואינם מותאמים לסיכון.
