הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60
הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 מדורג במקום 7 מתוך 11 בקופות גמל במסלול 50-60 לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (12.63%, במחצית התחתונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־5 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 12.63%, קרובה לממוצע בקופות גמל במסלול 50-60 בפער של +0.10 נקודות אחוז ומדורג במקום 7 מתוך 11 (במחצית התחתונה). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־5 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.60% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.2%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.31%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 42.94%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 45.15%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 12.65%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 7.74%
- מדד שארפ ?
- 1.06
- אלפא ?
- 0.6%
- סטיית תקן ?
- 5.9%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.6%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 9,754 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 108 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 82.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 היא קופת גמל במודל השקעה תלוי גיל של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, המיועדת לקבוצת הגיל 50-60. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם קרנות השקעה ותשתיות, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. נשמר רכיב מנייתי משמעותי לצד אג״ח ונכסים נוספים. הפיזור לחו״ל מפחית תלות בשוק המקומי, אך מוסיף סיכון שוק ומטבע. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 3.81%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 3.83%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.2% |
| יולי 2026 | -0.25% |
| יוני 2026 | -0.36% |
| מאי 2026 | +1.83% |
| אפריל 2026 | +3.81% |
| מרץ 2026 | -2.6% |
| פברואר 2026 | +0.59% |
| ינואר 2026 | +2.05% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +1.19% |
| נובמבר 2025 | +1.23% |
| אוקטובר 2025 | +1.42% |
| ספטמבר 2025 | +1.98% |
| אוגוסט 2025 | +0.92% |
| יולי 2025 | +1.16% |
| יוני 2025 | +3.27% |
| מאי 2025 | +2.03% |
| אפריל 2025 | +0.89% |
| מרץ 2025 | -0.86% |
| פברואר 2025 | -0.01% |
| ינואר 2025 | +1.37% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +1.26% |
| נובמבר 2024 | +2.32% |
| אוקטובר 2024 | +0.55% |
| ספטמבר 2024 | +1.67% |
| אוגוסט 2024 | +0.94% |
| יולי 2024 | +1.19% |
| יוני 2024 | +0.56% |
| מאי 2024 | +1.4% |
| אפריל 2024 | -1.22% |
| מרץ 2024 | +2.33% |
| פברואר 2024 | +2.12% |
| ינואר 2024 | +0.3% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +3.02% |
| נובמבר 2023 | +3.35% |
| אוקטובר 2023 | -3.14% |
| ספטמבר 2023 | -1.2% |
| אוגוסט 2023 | -0.23% |
| יולי 2023 | +2.73% |
| יוני 2023 | +1.51% |
| מאי 2023 | +0.69% |
| אפריל 2023 | +1.68% |
| מרץ 2023 | -0.2% |
| פברואר 2023 | -1.74% |
| ינואר 2023 | +2.21% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.65% |
| נובמבר 2022 | +1.07% |
| אוקטובר 2022 | +1.8% |
| ספטמבר 2022 | -3.83% |
| אוגוסט 2022 | -0.8% |
| יולי 2022 | +2.9% |
| יוני 2022 | -2.39% |
| מאי 2022 | -2.72% |
| אפריל 2022 | -1.29% |
| מרץ 2022 | +0.33% |
| פברואר 2022 | -0.69% |
| ינואר 2022 | -1.36% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.96% |
| נובמבר 2021 | +0.03% |
| אוקטובר 2021 | +2.12% |
| ספטמבר 2021 | -0.21% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 33.27% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 18.57% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 17.67% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 12.88% |
| נכסים אחרים | 10.42% |
| הלוואות | 6.49% |
| קרנות נאמנות | 2.09% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.86% |
| פיקדונות | -2.26% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 80.93% |
| נכסים לא סחירים | 19.07% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 65.71% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 34.29% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל במסלול 50-60 לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 12 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 9 לפי התשואה החודשית האחרונה.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 54.06%. 14.08 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.60% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 12.63%, לעומת 12.53% בממוצע בקרב 10 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של +0.10 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 7 מתוך 11 (במחצית התחתונה). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
