הפניקס קופת גמל
כאן תוכלו לראות אילו מסלולים מציע הפניקס קופת גמל, איך הם ביצעו, כמה דמי ניהול נגבים בהם ומה גודל הפעילות של הגוף בשוק הזה.
נכון ליוני 2026, הפניקס פנסיה וגמל מנהלת 26 מסלולים בקופות גמל, בהיקף כולל של 49.0 מיליארד ₪, שהם 11.0% מסך הנכסים המדווחים בשוק.
מה המיקום של הפניקס קופת גמל בשוק?
כאן אפשר לראות כמה נכסים מנהל הגוף במוצר הזה, מה נתח השוק שלו ובאיזה מקום הוא נמצא בין הגופים המנהלים לפי היקף נכסים. המיקום אינו דירוג איכות.
מתוך 445 מיליארד ₪ בשוק כולו.
זה החלק של הגוף מתוך כלל הנכסים במוצר הזה.
מתוך 37 גופים שמופיעים בנתונים.
אילו מסלולים מציע הפניקס קופת גמל ואיך הם ביצעו?
כאן אפשר לעבור על המסלולים אחד־אחד, לראות את התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים, ולקבל לכל מסלול השוואה למסלולים דומים לו.
| מסלול | סוג מסלול | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול | נכסים | איך הוא ביחס למסלולים דומים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס גמל לבני 50 ומטה | עד 50 | -0.97% | 5.90% | 51.42% | 49.11% | 0.62% | 11.5 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל לבני 60 ומעלה | 60 ומעלה | 0.09% | 4.03% | 32.36% | 32.90% | 0.60% | 10.7 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 | 50-60 | -0.36% | 5.31% | 45.13% | 45.06% | 0.60% | 9.5 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל עוקב מדד s&p500 | עוקב מדד s&p 500 | 4.71% | 2.46% | 41.98% | 69.98% | 0.56% | 5.0 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל מסלול מניות | מניות | -2.47% | 8.76% | 79.03% | 73.87% | 0.56% | 4.3 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל בניהול אישי | IRA | 0.00% | 0.00% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.15% | 1.7 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל מניות סחיר | מניות סחיר | -7.63% | 6.78% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.51% | 1.2 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמולה מבטיחת תשואה | מבטיח תשואה | 0.00% | 0.00% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 2.00% | 1.1 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים | כללי | -0.87% | 4.43% | 41.30% | 39.49% | 0.55% | 1.1 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח | 0.70% | 2.13% | 16.69% | 15.74% | 0.59% | 1.1 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל מסלולית לפיצויים רבת מסלולים | כללי | 0.00% | 0.00% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.11% | 353 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל מסלול משולב סחיר | משולב סחיר | -0.91% | 5.69% | 45.43% | אין נתון זמין | 0.57% | 267 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל עוקב מדדי מניות | עוקב מדדי מניות | 4.03% | 5.08% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.58% | 247 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל עוקב מדדים - גמיש | עוקב מדדים - גמיש | 5.46% | -0.06% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.62% | 215 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל כספי (שיקלי) | כספי (שקלי) | 0.51% | 2.21% | 13.98% | 16.24% | 0.57% | 186 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל אג"ח סחיר | אג"ח סחיר | -1.28% | 3.50% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.58% | 140 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס גמל שריעה | הלכה איסלאמית | 4.18% | 4.83% | 37.54% | 43.27% | 0.62% | 135 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים עד 15% מניות | עד 15% מניות | 0.72% | 2.28% | 22.45% | 20.62% | 0.64% | 134 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים רב מסלולית- סנונית | כללי | 0.00% | 0.00% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.42% | 81.8 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים מחקה מדדי אג"ח | עוקב מדדי אג"ח | 1.24% | 1.56% | 14.48% | 11.37% | 0.52% | 17.4 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים צמוד מדד | מדד | 0.58% | 0.95% | 9.08% | 8.89% | 0.47% | 17.0 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים מחקה מדדי מניות | מניות | -0.50% | 9.04% | 66.87% | 72.11% | 1.18% | 16.6 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי | שקלי | 0.32% | 3.79% | 18.90% | 10.47% | 0.47% | 15.8 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים מחקה מדדים | כללי | -0.79% | 4.87% | 40.98% | 39.37% | 0.58% | 14.9 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס קופה לתשלום דמי מחלה | כללי | -0.61% | 4.50% | 32.18% | 28.46% | 0.81% | 4.0 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי קצר | שקלי טווח קצר | 0.35% | 2.00% | 14.05% | 15.13% | 1.06% | 1.0 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
אם תא נשאר ריק, אין למסלול נתון מתאים באותה תקופה או שאין עדיין מספיק היסטוריה. דמי הניהול שמוצגים הם הנתונים שדווחו, והמחיר שיציעו לכם בפועל יכול להיות שונה.
איך המסלולים של הפניקס קופת גמל נראים מול מסלולים דומים?
כל מסלול מושווה למסלולים בעלי מאפייני השקעה ורמת סיכון דומים. כך אפשר לראות כמה מהמסלולים נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה, בלי לערבב בין מסלולים שאינם בני השוואה.
מסלולים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מסלולים עם היסטוריה מספקת מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון מסלולים דומים באותו חודש.
כמה דמי ניהול מדווחים במסלולי הפניקס קופת גמל?
כאן תוכלו לראות את הממוצע במסלולי הגוף, את הטווח בין המסלולים ואיפה הוא נמצא ביחס לשוק. דמי הניהול האישיים שלכם יכולים להיות שונים, ולכן חשוב לבדוק את ההצעה שקיבלתם בפועל.
דמי הניהול בפועל נקבעים בהסכם האישי ועשויים להיות שונים מהנתונים הממוצעים המוצגים כאן.
איך הכסף במסלולי הפניקס קופת גמל מושקע?
הנתונים נותנים תמונה כללית של החשיפה למניות, להשקעות בחו״ל, למטבע חוץ ולנכסים סחירים. אפשר גם לראות איך החשיפה במסלולי הגוף נראית מול השוק. האחוזים יכולים לחפוף, ולכן הם לא אמורים להסתכם ל־100%.
מה כדאי לדעת על הפניקס קופת גמל במבט אחד?
ריכזנו כאן את הדברים הבולטים שעולים מהנתונים, כדי שתוכלו לקבל תמונה מהירה לפני שנכנסים לפרטים.
הפניקס פנסיה וגמל מנהלת 26 מסלולים בקופות גמל בהיקף כולל של 49.0 מיליארד ₪. זה כ־11.0% מהשוק, וממקם את הגוף במקום 3 מתוך 37 לפי היקף הנכסים.
23% מהמסלולים שניתן להשוות הציגו מתחילת השנה תשואה מעל חציון קבוצת ההשוואה שלהם.
ממוצע דמי הניהול במסלולי הגוף הוא 0.61%, מעל ל חציון השוק שעומד על 0.53%.
ב־12 החודשים שנבדקו, 38% מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון המסלולים הדומים באותו חודש.
מה כדאי לבדוק לפני שבוחרים מסלול בהפניקס קופת גמל?
תשואה היא רק חלק מהתמונה. כדאי להשוות מסלולים עם רמת סיכון ומדיניות השקעה דומות, לבדוק כמה תקופות ולהביא בחשבון גם דמי ניהול, היקף נכסים והרכב השקעות.
מסלול מנייתי, מסלול כספי ומסלול עוקב מדד אינם חלופות זהות. השוואת תשואות משמעותית יותר כאשר מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון דומות.
בדקו תשואה מתחילת השנה לצד תקופות ארוכות יותר כאשר קיימת היסטוריה, ובחנו גם דמי ניהול, היקף נכסים וחשיפות.
בחירת קופת גמל צריכה להתבסס על התאמת המסלול, רמת הסיכון, דמי הניהול, אופק החיסכון והצרכים האישיים.
העמוד מרכז את הנתונים הזמינים עבור הפניקס קופת גמל, כדי לבחון מסלולים ותנאים בלי להסתמך על נתון יחיד.
בדיקת מוצר עדכנית: לפני הצטרפות או פעולה בהפניקס קופת גמל יש לוודא מול הפניקס שהמוצר והמסלול פעילים, פתוחים להצטרפות ומתאימים לסוג החיסכון המבוקש.
מה ניתן להשוות בעמוד?
- תשואות במספר תקופות, מול מסלולים בעלי מדיניות השקעה ורמת סיכון דומות.
- דמי ניהול, היקף נכסים, מדדי סיכון והרכב השקעות, ככל שהנתונים זמינים.
- סטטוס המסלול ותאריך הדיווח, כדי להימנע מהשוואת נתונים מתקופות שונות.
נזילות, מיסוי וניוד
כללי המשיכה והמיסוי תלויים במועד ההפקדה, בסוג הכספים, בגיל העמית ובדין החל. כספים שהופקדו החל משנת 2008 מיועדים בדרך כלל לחיסכון קצבתי, ומשיכה שלא לפי התנאים עלולה להיות חייבת במס. ניוד ישיר, כאשר הוא מותר ומבוצע לפי הנהלים, אינו זהה למשיכה לחשבון הבנק. ראו ניוד קופת גמל וכללי משיכת כספים.
מה לבדוק מול הפניקס?
מומלץ לבדוק את דמי הניהול בהסכם האישי, איכות השירות, מגוון המסלולים, אפשרות לשינוי מסלול והשלכות על זכויות קיימות. הלוואה כנגד הקופה אינה זכות אוטומטית ותלויה במדיניות הגוף, בנזילות ובאישור אשראי.
לתשומת לבכם: יש להתייחס לתאריך הדיווח שמופיע בעמוד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, והמידע הוא לצורכי השוואה כללית בלבד ואינו ייעוץ או המלצה אישית.
הלוואה על חשבון קופת גמל בהפניקס פנסיה וגמל
אם אתם שוקלים הלוואה על חשבון החיסכון, כאן תוכלו לראות כמה מהחיסכון אפשר ללוות, מה הריבית, לכמה זמן ומה סכומי ההלוואה שפורסמו עבור הפניקס פנסיה וגמל. התנאים עשויים להשתנות, ולכן לפני הגשת בקשה חשוב לקבל מהגוף הצעה עדכנית.
| האם הכסף נזיל? | סוג הלוואה | שיעור מימון | ריבית | תקופת החזר | סכום מינימלי | סכום מרבי | הערות |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| נזיל | שפיצר | 75% | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | עד 84 חודשים | לא פורסם | לא פורסם | ניתן לקבל גרייס |
| לא נזיל | שפיצר | 30% | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | עד 84 חודשים | לא פורסם | לא פורסם | ניתן לקבל גרייס |
לפני לקיחת הלוואה כדאי לבדוק ישירות מול הגוף את הריבית, שיעור המימון, תקופת ההחזר, העמלות והזכאות האישית. התנאים המחייבים הם התנאים שיימסרו לכם על ידי הגוף המנהל.
אילו גופים נוספים כדאי להכיר לצורך השוואה?
הגופים הבאים מנהלים היקף נכסים דומה במוצר הזה. אפשר לעבור אליהם ולבדוק אילו מסלולים הם מציעים, איך נראות התשואות ומה דמי הניהול.
איך לקרוא את הנתונים בעמוד?
המספרים בעמוד נועדו לעזור לכם להשוות בצורה מסודרת. הנה בקצרה מה כל נתון אומר ואיך כדאי לקרוא אותו.
המסלולים, הנכסים והמיקום בשוק מתייחסים ליוני 2026, כדי שלא נשווה בין נתונים מחודשים שונים.
נתח השוק מראה איזה חלק מהנכסים במוצר מנוהל בידי הגוף. המקום בשוק נקבע רק לפי גודל הנכסים, ולכן הוא לא אומר מי נותן שירות טוב יותר או מי מתאים לכם יותר.
אנחנו מתחילים במסלולים שהכי דומים זה לזה ברמת הסיכון ובאופי ההשקעה. אם אין מספיק מסלולים להשוואה, משתמשים בקבוצה מעט רחבה יותר. אם למסלול אין מספיק היסטוריה ל־3 או ל־5 שנים, הנתון פשוט לא מוצג.
הממוצע של הגוף נותן יותר משקל למסלולים שבהם מנוהל יותר כסף. לצדו מוצג חציון השוק, כדי שיהיה קל להבין אם הממוצע גבוה או נמוך יחסית. דמי הניהול שלכם בפועל נקבעים בהסכם האישי.
שאלות ותשובות על הפניקס קופת גמל
אספנו כאן תשובות לשאלות שאנשים בדרך כלל שואלים לפני שהם בודקים מסלול, עוברים גוף או רוצים להבין טוב יותר את התנאים.
איך נכנסים לאזור האישי של הפניקס קופת גמל?
איך יוצרים קשר עם שירות הלקוחות של הפניקס קופת גמל?
מה תשואות הפניקס קופת גמל לאורך השנים?
מה דמי הניהול של הפניקס קופת גמל?
איך מושכים כסף מהפניקס קופת גמל ומה חשוב לדעת?
רוצים להעמיק בנושא קופות גמל?
המדריכים הבאים מסבירים נושאים שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה, כמו מיסוי, נזילות, בחירת מסלול והשוואת דמי ניהול.
משיכת קופת גמל ללא מס
משיכת קופת גמל ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על כספי תגמולים, פיצויים, קופת גמל להשקעה, תיקון 190, פטורים, מס 35%…
גמל נט מול ברקי: למה נתונים רשמיים הם רק השלב הראשון בבחירת קופה
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי…
מסלול הלכה קופת גמל – השוואת תשואות ודמי ניהול
מסלול הלכה בקופת גמל מנוהל בהתאם להלכה היהודית. השוואת תשואות, דמי ניהול ובתי ההשקעות המובילים במסלול הכשר.
