הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי מציג תשואה מתחילת השנה של 3.79%, מעל ממוצע קופות גמל במסלול שקלי העומד על 3.01%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.47% והם נמוכים מהממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.62%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל במסלול שקלי וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
יתרונות בולטים
- הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי מציג תשואה מתחילת השנה של 3.79%, מעל ממוצע קופות גמל במסלול שקלי בפער של +0.78%.
- דמי הניהול במסלול נמוכים מממוצע קופות גמל במסלול שקלי, אך עדיין חשוב לבחון אותם לצד ביצועים ורמת סיכון.
נקודות שכדאי לבדוק
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול נמוכה יחסית ועומדת על 0.00%, ולכן נכון להשוות אותו למסלולים סולידיים יותר ובעלי חשיפה מנייתית דומה.
- בטווח הארוך, המסלול מציג תשואה מצטברת ל־3 שנים של 18.90% ותשואה מצטברת ל־5 שנים של 10.47%, ולכן כדאי לא לבחון את המסלול רק לפי חודש בודד.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.32%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.79%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 18.9%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 10.47%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 5.94%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 2.01%
- מדד שארפ ?
- 0.05
- סטיית תקן ?
- 3.5%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.47%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 16 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 100%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי היא קופת גמל כספית־שקלית המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. המסלול מתמקד בנכסים שקליים סחירים ונזילים, ובהם מזומן, פיקדונות, מק״מ ואג״ח קצרות, ולכן התנודתיות בו נמוכה בדרך כלל מזו של מסלולים מנייתיים או כלליים. סביבת הריבית השקלית היא אחד הגורמים המרכזיים המשפיעים על ביצועיו.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
גם במסלול כספי התוצאה עשויה להשתנות ואינה קבועה מראש. התוצאה תלויה בריבית בנק ישראל, במשך החיים של איגרות החוב, באינפלציה, באיכות המנפיקים ובדמי הניהול. במוצר זה בולט משקל גבוה לאג״ח ממשלתיות, ולכן קיימת רגישות מסוימת לתמחור האג״ח ולשינויים בריבית. ההשוואה הרלוונטית היא למסלולים כספיים אחרים ולחלופות שקליות קצרות טווח.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.32% |
| מאי 2026 | 2.86% |
| אפריל 2026 | 0.93% |
| מרץ 2026 | -1.65% |
| פברואר 2026 | 0.30% |
| ינואר 2026 | 1.02% |
| דצמבר 2025 | 0.28% |
| נובמבר 2025 | 0.29% |
| אוקטובר 2025 | 2.29% |
| ספטמבר 2025 | 1.07% |
| אוגוסט 2025 | 0.81% |
| יולי 2025 | -0.19% |
| יוני 2025 | 1.55% |
| מאי 2025 | -0.22% |
| אפריל 2025 | 1.03% |
| מרץ 2025 | -0.38% |
| פברואר 2025 | 0.65% |
| ינואר 2025 | 0.52% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.63% |
| נובמבר 2024 | 1.07% |
| אוקטובר 2024 | 0.42% |
| ספטמבר 2024 | 0.20% |
| אוגוסט 2024 | 0.41% |
| יולי 2024 | 0.67% |
| יוני 2024 | 0.55% |
| מאי 2024 | -0.17% |
| אפריל 2024 | -0.54% |
| מרץ 2024 | -0.05% |
| פברואר 2024 | 0.24% |
| ינואר 2024 | 0.06% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 0.87% |
| נובמבר 2023 | 1.85% |
| אוקטובר 2023 | -0.05% |
| ספטמבר 2023 | -0.82% |
| אוגוסט 2023 | 0.30% |
| יולי 2023 | 0.35% |
| יוני 2023 | 0.48% |
| מאי 2023 | 0.44% |
| אפריל 2023 | -0.05% |
| מרץ 2023 | 1.55% |
| פברואר 2023 | -2.49% |
| ינואר 2023 | 1.05% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.84% |
| נובמבר 2022 | 0.13% |
| אוקטובר 2022 | 0.29% |
| ספטמבר 2022 | -1.45% |
| אוגוסט 2022 | -1.77% |
| יולי 2022 | 0.95% |
| יוני 2022 | -0.01% |
| מאי 2022 | -1.22% |
| אפריל 2022 | -0.65% |
| מרץ 2022 | -0.98% |
| פברואר 2022 | -1.77% |
| ינואר 2022 | -1.61% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.28% |
| נובמבר 2021 | 1.59% |
| אוקטובר 2021 | -0.46% |
| ספטמבר 2021 | -0.78% |
| אוגוסט 2021 | 0.25% |
| יולי 2021 | 0.43% |
| יוני 2021 | 0.55% |
| מאי 2021 | -0.09% |
| אפריל 2021 | 0.07% |
| מרץ 2021 | 0.19% |
| פברואר 2021 | -0.96% |
| ינואר 2021 | -0.06% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 80.65% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 19.07% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.28% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.00% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 100.00% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 0.00% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.00% |
| נכסים לא סחירים | 0.00% |
קופות גמל באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל, במסלול התמחות שקלי. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.86% | 2.71% | 18.3% | 16.85% | 0.68% | ||
| 2 |  | 0.6% | 3.31% | 19.03% | 14.47% | 0.56% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | 75% | נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
| הפניקס פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | 30% | לא נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
מה התשואות של הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 3.79%, לעומת ממוצע של 3.01% בקופות גמל במסלול שקלי. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 18.90%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 10.47%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל במסלול שקלי?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.47%, לעומת ממוצע של 0.62% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול נמוכים מהממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 0.00%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל במסלול שקלי?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קופת גמל ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על כספי תגמולים, פיצויים, קופת גמל להשקעה, תיקון 190, פטורים, מס 35% ומה לבדוק לפני משיכה.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
מסלול הלכה בקופת גמל מנוהל בהתאם להלכה היהודית. השוואת תשואות, דמי ניהול ובתי ההשקעות המובילים במסלול הכשר.
