הפניקס מרכזית לפיצויים עד 15% מניות
החשיפה לחו״ל היא 29.36% והחשיפה למט״ח היא 15.70%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- החשיפה לחו״ל היא 29.36% והחשיפה למט״ח היא 15.70%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
- התשואות ל־3 ול־5 שנים הן 20.97% ו־19.74%, בהתאמה. אלו תשואות מצטברות לתקופות באורכים שונים וחופפות; הפער ביניהן אינו תשואה שנתית.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.64% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.17%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.6%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 20.97%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 19.74%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 6.55%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 3.67%
- מדד שארפ ?
- 0.36
- אלפא ?
- -0.24%
- סטיית תקן ?
- 3.65%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.64%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 134 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 84.4%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס מרכזית לפיצויים עד 15% מניות היא קופת גמל אג״חית בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, עם אפשרות להחזיק רכיב מנייתי בשיעור שאינו עולה על 15%. עיקר התיק נשען בדרך כלל על אג״ח ממשלתיות, אג״ח קונצרניות, אשראי ומזומן, בעוד שהמניות משמשות רכיב משלים. תקרת המניות מבהירה שזה אינו מסלול מנייתי, אך גם לא מסלול אג״חי טהור.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת בעיקר משינויים בריבית, ממח״מ האג״ח ומאיכות האשראי של המנפיקים. הרכיב המנייתי עשוי לתרום בתקופות של עליות בשוק, אך גם להגדיל את התנודתיות בתקופות ירידה. לכן חשוב להבחין בין התקרה המותרת לבין החשיפה המנייתית בפועל בתקופת הדיווח האחרונה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה נובמבר 2023, עם תשואה של 3.04%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוקטובר 2023, עם ירידה של 2.59%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.17% |
| יולי 2026 | +0.15% |
| יוני 2026 | +0.72% |
| מאי 2026 | +1.01% |
| אפריל 2026 | +0.86% |
| מרץ 2026 | -1.1% |
| פברואר 2026 | +0.26% |
| ינואר 2026 | +0.52% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.24% |
| נובמבר 2025 | +0.5% |
| אוקטובר 2025 | +0.76% |
| ספטמבר 2025 | +0.94% |
| אוגוסט 2025 | +1.05% |
| יולי 2025 | +0.46% |
| יוני 2025 | +1.78% |
| מאי 2025 | +0.12% |
| אפריל 2025 | +0.87% |
| מרץ 2025 | -0.17% |
| פברואר 2025 | +0.54% |
| ינואר 2025 | +0.68% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.73% |
| נובמבר 2024 | +1.4% |
| אוקטובר 2024 | +0.47% |
| ספטמבר 2024 | +1% |
| אוגוסט 2024 | +0.89% |
| יולי 2024 | +1.2% |
| יוני 2024 | +0.3% |
| מאי 2024 | +0.27% |
| אפריל 2024 | -0.75% |
| מרץ 2024 | +1.22% |
| פברואר 2024 | +0.85% |
| ינואר 2024 | +0.23% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.86% |
| נובמבר 2023 | +3.04% |
| אוקטובר 2023 | -2.59% |
| ספטמבר 2023 | -1.24% |
| אוגוסט 2023 | +0.29% |
| יולי 2023 | +1.26% |
| יוני 2023 | +0.88% |
| מאי 2023 | +1.07% |
| אפריל 2023 | +1.01% |
| מרץ 2023 | +0.24% |
| פברואר 2023 | -1.6% |
| ינואר 2023 | +1.58% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.81% |
| נובמבר 2022 | +0.65% |
| אוקטובר 2022 | +0.7% |
| ספטמבר 2022 | -2.28% |
| אוגוסט 2022 | -1.13% |
| יולי 2022 | +1.64% |
| יוני 2022 | -0.59% |
| מאי 2022 | -2.15% |
| אפריל 2022 | -0.73% |
| מרץ 2022 | -0.25% |
| פברואר 2022 | -1% |
| ינואר 2022 | -1.16% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +0.42% |
| נובמבר 2021 | +0.42% |
| אוקטובר 2021 | +0.86% |
| ספטמבר 2021 | -0.19% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס מרכזית לפיצויים עד 15% מניות מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 35.93% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 30.51% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 10.28% |
| הלוואות | 8.65% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 6.32% |
| נכסים אחרים | 5.11% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 2.08% |
| קרנות נאמנות | 1.56% |
| פיקדונות | -0.45% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 84.3% |
| נכסים לא סחירים | 15.7% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 79.61% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 20.39% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל מרכזיות לפיצויים באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל מרכזיות לפיצויים במסלול עד 15% מניות לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 3 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 3 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אלטשולר שחם פיצויים אג"ח עד 15% במניות | 0.92% | 3.81% | 20.57% | 19.58% | 0.68% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  הראל קמ"פ אג"ח עד 15% מניות | 0.51% | 3.57% | 22.60% | 22.74% | 0.57% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
כיצד נכון לקרוא את התשואות ל־3 ול־5 שנים?
המסלול מציג תשואה מצטברת של 20.97% ל־3 שנים ושל 19.74% ל־5 שנים. התקופה הקצרה כלולה בארוכה. לחישוב תשואה שנתית ממוצעת נדרש חישוב גאומטרי, ולא חלוקה פשוטה במספר השנים. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.64% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 29.36% וחשיפה למט״ח של 15.70%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
