הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מוחזקת על ידי הפניקס אחזקות בע"מ והיא מנהלת מוצרי חיסכון והשקעה שונים. בדקו כעת את התשואות והביצועים ואת דירוג Berki.
נכון לאוגוסט 2026, בנתוני Berki מופיעים עבור הגוף 91 מסלולים ב־5 סוגי מוצרים, בהיקף נכסים כולל של 274 מיליארד ₪. חלקם מתוך כלל הנכסים שנכללו בששת שווקי המוצרים הוא כ־10.4%.
באילו שווקים הגוף פעיל?
לכל סוג מוצר מוצגים היקף הנכסים של הגוף, מספר המסלולים, נתח השוק והמיקום שלו לפי היקף נכסים. לחיצה על הכרטיס מובילה לעמוד הגוף באותו סוג מוצר.
איפה הגוף נמצא בכל אחד מהשווקים?
המיקום נקבע לפי היקף הנכסים המנוהלים בלבד. הוא נועד לתת הקשר לגודל הפעילות ואינו ציון איכות או המלצה.
| סוג מוצר | נכסים | צבירה נטו בחודש | נתח שוק | מיקום | תקופת דיווח |
|---|---|---|---|---|---|
| קרנות פנסיה | 162 מיליארד ₪ | +626 מיליון ₪ | 12.6% | 5 מתוך 9 | אוגוסט 2026 |
| קופות גמל | 49.9 מיליארד ₪ | +121 מיליון ₪ | 11.1% | 3 מתוך 38 | אוגוסט 2026 |
| קרנות השתלמות | 49.6 מיליארד ₪ | -14.2 מיליון ₪ | 9.4% | 3 מתוך 38 | אוגוסט 2026 |
| קופות גמל להשקעה | 9.8 מיליארד ₪ | +18.4 מיליון ₪ | 9.8% | 6 מתוך 18 | אוגוסט 2026 |
| מסלולי חיסכון לכל ילד | 2.5 מיליארד ₪ | +10.9 מיליון ₪ | 7.6% | 3 מתוך 10 | אוגוסט 2026 |
הצבירה נטו מוצגת לכל סוג מוצר לפי תקופת הדיווח שמופיעה באותה שורה. סכום כולל לכל הגוף מוצג בראש העמוד רק כאשר כל סוגי המוצרים הפעילים נמצאים באותה תקופת דיווח.
איך מסלולי הגוף נראים ביחס למסלולים דומים?
במקום לחשב תשואה ממוצעת אחת לגוף כולו, כל מסלול נבדק מול קבוצת מסלולים דומה. כך לא מערבבים בין רמות סיכון וסוגי השקעה שונים.
מסלולים נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה שלהם.
מסלולים עם היסטוריה מספקת נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מתצפיות התשואה החודשיות ב־12 החודשים שנבדקו היו מעל חציון מסלולים דומים באותו חודש.
ההשוואה מבוססת על קבוצות עמיתים לפי סוג המוצר, התמחות, תת־התמחות ואוכלוסיית יעד כאשר קיימים מספיק מסלולים להשוואה; בקבוצה קטנה מדי ההשוואה מורחבת בהדרגה.
איך דמי הניהול של הגוף נראים ביחס לשוק?
דמי הניהול של הגוף מחושבים כממוצע משוקלל לפי היקף הנכסים במסלולים שבהם דווח נתון. לצדם מוצג חציון השוק באותו סוג מוצר.
| סוג מוצר | דמי ניהול בגוף | חציון השוק | מהפקדה |
|---|---|---|---|
| קרנות פנסיה | 0.14% | 0.15% | 1.51% |
| קופות גמל | 0.61% | 0.53% | 0.18% |
| קרנות השתלמות | 0.61% | 0.52% | אין נתון זמין |
| קופות גמל להשקעה | 0.60% | 0.61% | 0.05% |
| מסלולי חיסכון לכל ילד | 0.01% | 0.01% | אין נתון זמין |
הנתונים אינם המחיר שיוצע בהכרח לחוסך מסוים; דמי ניהול בפועל עשויים להשתנות לפי הסכם, מוצר ופרופיל הלקוח.
איך נראית החשיפה המשוקללת של הנכסים שמנהל הגוף?
החשיפות מחושבות כממוצע משוקלל לפי היקף הנכסים של המסלולים. מאחר שמדובר במדדי חשיפה חופפים, האחוזים אינם אמורים להסתכם ל־100%.
| סוג מוצר | חשיפה למניות | חשיפה לחו״ל | חשיפה למט״ח | נכסים סחירים |
|---|---|---|---|---|
| קרנות פנסיה | 55.9% | 49.9% | 27.1% | 73.6% |
| קופות גמל | 55.6% | 58.1% | 29.9% | 82.4% |
| קרנות השתלמות | 65.3% | 66.6% | 37.8% | 83.1% |
| קופות גמל להשקעה | 77.5% | 74.2% | 49.8% | 92.3% |
| מסלולי חיסכון לכל ילד | 39.8% | 42.3% | 18.7% | 93.3% |
מה השתנה אצל הפניקס פנסיה וגמל בע"מ החודש?
הצבירה נטו מוצגת לצד נקודות נוספות שעולות מתמונת הפעילות והמיקום היחסי של הגוף.
הצבירה נטו הכוללת של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ הייתה חיובית והסתכמה ב־762 מיליון ₪.
היקף הנכסים הגדול ביותר של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מבין סוגי המוצרים שנכללו נמצא בקרנות פנסיה, עם 162 מיליארד ₪.
נתח השוק הגבוה ביותר של הגוף הוא בקרנות פנסיה: כ־12.6% מהנכסים שנכללו באותו שוק, מקום 5 מתוך 9 גופים לפי היקף נכסים.
27% מהמסלולים של הגוף שניתן היה להשוות לקבוצה דומה נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה בתשואה מתחילת השנה.
מה חשוב לדעת על הפניקס פנסיה וגמל בע"מ?
המידע התיאורי מגיע מעמוד הגוף המנהל, בעוד הנתונים הכמותיים בעמוד מחושבים מטבלאות הנתונים של Berki.
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מוחזקת על ידי הפניקס אחזקות בע"מ והיא מנהלת מוצרי חיסכון והשקעה שונים. בדקו כעת את התשואות והביצועים ואת דירוג Berki.
בעלות: הפניקס אחזקות בע"מ
איך נבנה פרופיל הגוף המנהל?
העמוד מחבר בין ישות הגוף המנהל ב־WordPress לבין נתוני המוצרים והמסלולים, ואז מרכז אותם ברמת הגוף בלי לאבד את ההבדלים בין סוגי המוצרים.
עמוד הגוף מחובר לנתונים באמצעות managing_corporation_legal_id. כך שינוי בשם או אופן הכתיבה אינו יוצר גוף חדש בטעות.
לכל סוג מוצר נלקחת תקופת הדיווח העדכנית ביותר, והנכסים של מסלולי הגוף מסוכמים ביחס לכלל הנכסים באותו שוק.
הצבירה נטו היא סכום ההפקדות פחות המשיכות וההעברות נטו במסלולי הגוף. סכום כולל מוצג רק כאשר כל המסלולים שנכללו מכילים נתון תקין ובאותה תקופת דיווח.
לא מחושבת "תשואה של הגוף". כל מסלול נבדק מול מסלולים דומים, ורק לאחר מכן נספר כמה ממסלולי הגוף נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
הבדיקה החודשית משתמשת ב־historical_yields ומשווה בכל חודש את המסלול לחציון קבוצת העמיתים שלו, עד 12 חודשי דיווח אחרונים.
נתוני asset_allocation משוקללים לפי היקף הנכסים של כל מסלול. חשיפות למניות, חו״ל, מט״ח ונכסים סחירים הן מדדים חופפים ואינן מסתכמות בהכרח ל־100%.
ערכי 0 אינם נכללים בחישוב. ממוצע הגוף משוקלל לפי נכסים ומושווה לחציון של כלל המסלולים באותו סוג מוצר.
