קופת גמל כלנית עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 93.42%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל במסלול עוקב מדדי מניות וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- קופת גמל כלנית עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 93.42%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 66.23%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -1.79%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.37%
דמי ניהול
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 4 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 100%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
קופת גמל כלנית עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות היא קופת גמל במסלול עוקב מדדים בגישה גמישה של גל -ניהול קופות גמל לעובדי הוראה בע"מ. המסלול אינו מוגבל למדד יחיד, אלא יכול לשלב מדדי מניות ואג״ח ולשנות את המשקל ביניהם במסגרת מדיניות ההשקעה. בחירת המדדים והמשקל שניתן לכל אחד מהם הם החלטת ניהול מהותית.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הסיכון תלוי לא רק בביצועי המדדים עצמם, אלא גם בתמהיל ביניהם ובקצב השינויים בהקצאה. הרכיב המנייתי דומיננטי בתקופת הדיווח האחרונה. חלק מהחשיפה נוצר בחו״ל, כך שהביצועים מושפעים גם משווקים בינלאומיים. חשיפה למטבע חוץ מוסיפה רגישות לשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | -1.79% |
| מאי 2026 | 3.18% |
| אפריל 2026 | 7.14% |
| מרץ 2026 | -4.78% |
| פברואר 2026 | 0.62% |
| ינואר 2026 | 2.26% |
| דצמבר 2025 | 1.36% |
| נובמבר 2025 | 0.78% |
| אוקטובר 2025 | 2.26% |
| ספטמבר 2025 | 2.82% |
| אוגוסט 2025 | 0.46% |
| יולי 2025 | 1.79% |
| יוני 2025 | 3.90% |
| מאי 2025 | 0.10% |
| אפריל 2025 | 0.00% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יולי 2024 | 0.00% |
| יוני 2024 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 93.47% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.54% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.00% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | -0.01% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 74.64% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 25.36% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.01% |
| נכסים לא סחירים | -0.01% |
קופות גמל באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל, במסלול התמחות עוקב מדדי מניות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 7.32% | 28.06% | 0.56% | ||||
| 2 |  | 6.91% | 8.74% | 0.66% | ||||
| 3 |  | 6.82% | 14.8% | 67.79% | 61.82% | 0.56% | ||
| 4 |  | 6.35% | 19.81% | 0.59% | ||||
| 5 |  | 4.63% | 8.57% | 0.5% | ||||
| 6 |  | 4.39% | 8.02% | 42.38% | 51.59% | 0.59% | ||
| 7 |  | 4.03% | 5.08% | 0.58% | ||||
| 8 |  | 2.65% | 6.85% | 0.52% | ||||
| 9 |  | 1.68% | 2.92% | 0.53% | ||||
| 10 |  | -0.79% | 15.37% | 91.3% | 120.62% | 0.6% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של קופת גמל כלנית עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת התשואה מתחילת השנה מול קופות גמל במסלול עוקב מדדי מניות.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל במסלול עוקב מדדי מניות?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול קופות גמל במסלול עוקב מדדי מניות.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 93.42%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל במסלול עוקב מדדי מניות?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קופת גמל ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על כספי תגמולים, פיצויים, קופת גמל להשקעה, תיקון 190, פטורים, מס 35% ומה לבדוק לפני משיכה.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
מסלול הלכה בקופת גמל מנוהל בהתאם להלכה היהודית. השוואת תשואות, דמי ניהול ובתי ההשקעות המובילים במסלול הכשר.
