מגדל מסלול משולב סחיר
מגדל מסלול משולב סחיר מדורג במקום 4 מתוך 8 בפוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (13.73%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול מהצבירה במגדל מסלול משולב סחיר הם 1.01%, לעומת ממוצע של 0.69% בקבוצה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. הפערים הם +3.56 נקודות אחוז בתשואה ו־+0.32 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־7 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.73%
- תשואה מתחילת השנה
- 7.1%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 41.18%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 12.18%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 1.01%
- דמי ניהול מהפקדה
- 2.02%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 261 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 91.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מגדל מסלול משולב סחיר הוא מסלול בביטוח מנהלים במסלול משולב סחיר בניהול מגדל חברה לביטוח בע"מ. המדיניות משלבת בין מספר אפיקים סחירים, ובהם מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן ומכשירים עוקבי מדד. בניגוד למסלול המתמקד באפיק יחיד, מנהלי ההשקעות יכולים לשנות את המשקל בין האפיקים במסגרת המדיניות, אך מרבית הנכסים אמורים להישאר נזילים ומתומחרים בשוק. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים מדד אג״ח ממשלתי כללי.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת הן משוקי המניות והן משינויים בריבית ובמרווחי האשראי. היות שהדגש הוא על נכסים סחירים, השווי עשוי להגיב במהירות יחסית לשינויים בשווקים. יש לבחון את משקל המניות, המח״מ, איכות האשראי והחשיפה לחו״ל ולמטבע חוץ בתקופת הדיווח האחרונה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.84%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מרץ 2026, עם ירידה של 3.22%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.73% |
| יולי 2026 | -0.15% |
| יוני 2026 | -0.97% |
| מאי 2026 | +2.5% |
| אפריל 2026 | +4.84% |
| מרץ 2026 | -3.22% |
| פברואר 2026 | +0.94% |
| ינואר 2026 | +2.43% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.97% |
| נובמבר 2025 | +0.89% |
| אוקטובר 2025 | +1.66% |
| ספטמבר 2025 | +2.54% |
| אוגוסט 2025 | +1.07% |
| יולי 2025 | +1.03% |
| יוני 2025 | +3.66% |
| מאי 2025 | +2.51% |
| אפריל 2025 | +0.67% |
| מרץ 2025 | -1.72% |
| פברואר 2025 | +0.12% |
| ינואר 2025 | +1.23% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.22% |
| נובמבר 2024 | +2.08% |
| אוקטובר 2024 | -0.16% |
| ספטמבר 2024 | +1.65% |
| אוגוסט 2024 | +1.26% |
| יולי 2024 | +1.57% |
| יוני 2024 | +0.71% |
| מאי 2024 | +1.11% |
| אפריל 2024 | -1.79% |
| מרץ 2024 | +2.48% |
| פברואר 2024 | +2.23% |
| ינואר 2024 | -0.02% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +3.03% |
| נובמבר 2023 | +3.78% |
| אוקטובר 2023 | -3.14% |
| ספטמבר 2023 | -1.52% |
| אוגוסט 2023 | -0.33% |
| יולי 2023 | +2.43% |
| יוני 2023 | +2.12% |
| מאי 2023 | +0.68% |
| אפריל 2023 | +1.01% |
| מרץ 2023 | +1.03% |
| פברואר 2023 | -2.14% |
| ינואר 2023 | +0.64% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מגדל מסלול משולב סחיר מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 35.91% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 30.42% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 20.78% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 11.85% |
| נכסים אחרים | 0.61% |
| קרנות נאמנות | 0.44% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.27% |
| נכסים לא סחירים | 0.73% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 72.24% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 27.76% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
השוו בין פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 2 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  הפניקס משולב סחיר | 1.01% | 6.95% | 49.74% | 0.00% | 0.56% | הפניקס חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  הכשרה חברה לביטוח בע"מ - משולב סחיר | 0.67% | 6.63% | 0.00% | 0.00% | 0.83% | הכשרה חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר | -0.06% | 4.91% | 0.00% | 0.00% | 0.6% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 5 | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר | -0.06% | 4.91% | 30.17% | 0.00% | 0.79% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 6 |  הראל מסלול משולב סחיר | -0.17% | 4.69% | 13.28% | 0.00% | 0.75% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 7 |  כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | -0.28% | 8.15% | 74.68% | 0.00% | 0.59% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 8 |  איילון חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | -0.37% | -0.01% | 0.00% | 0.00% | 0.71% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202301 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד ביטוח המנהלים — מגדל חברה לביטוח בע"מ
לפי המידע הזמין, מגדל חברה לביטוח בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- במסלולים מנייתיים
- 60%
- ריבית
- פריים מינוס 0.4% או צמוד +2.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס; מבטיחות תשואה ריבית קבועה 6% צמוד מדד
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־7 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 41.74%. 15.10 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
