הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר מציג תשואה מתחילת השנה של 2.55%, מעל ממוצע קופות גמל להשקעה במסלול אג"ח סחיר העומד על 0.99%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.61% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.64%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל להשקעה במסלול אג"ח סחיר וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
יתרונות בולטים
- הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר מציג תשואה מתחילת השנה של 2.55%, מעל ממוצע קופות גמל להשקעה במסלול אג"ח סחיר בפער של +1.56%.
נקודות שכדאי לבדוק
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול נמוכה יחסית ועומדת על 0.54%, ולכן נכון להשוות אותו למסלולים סולידיים יותר ובעלי חשיפה מנייתית דומה.
- המסלול היה מעל הממוצע ב־8 מתוך 12 החודשים שנבדקו, ולכן התמונה בתקופה האחרונה נראית מעורבת.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.73%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.55%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.61%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0.04%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 18 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 2 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 84.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר היא קופת גמל להשקעה המתמקדת באג״ח ובאשראי בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. מקורות הביצוע המרכזיים הם ריבית, הצמדה ומרווחי אשראי, ולא עליית שווי מניות כמנוע עיקרי. ההבדלים בין מסלולים בקבוצה זו נובעים מהחלוקה בין אג״ח ממשלתיות לקונצרניות, איכות המנפיקים, המח״מ והיקף האשראי הלא סחיר.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
מסלול אג״חי אינו חסר סיכון: עליית ריבית עלולה להפחית את שווי האג״ח, והרעה ביכולת ההחזר של מנפיקים עלולה להרחיב מרווחי אשראי ולגרום להפסדים. הרכב הנכסים האחרון משלב אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, ולכן הוא חשוף הן לסיכון ריבית והן לסיכון אשראי.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.73% |
| מאי 2026 | 1.13% |
| אפריל 2026 | 0.69% |
| מרץ 2026 | -0.36% |
| פברואר 2026 | 0.08% |
| ינואר 2026 | 0.26% |
| דצמבר 2025 | 0.19% |
| נובמבר 2025 | 0.32% |
| אוקטובר 2025 | 0.67% |
| ספטמבר 2025 | 0.73% |
| אוגוסט 2025 | 0.67% |
| יולי 2025 | 0.37% |
| יוני 2025 | 1.43% |
| מאי 2025 | -0.08% |
| אפריל 2025 | 0.88% |
| מרץ 2025 | -0.10% |
| פברואר 2025 | 0.76% |
| ינואר 2025 | 0.23% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.52% |
| נובמבר 2024 | 0.87% |
| אוקטובר 2024 | 0.15% |
| ספטמבר 2024 | 0.92% |
| אוגוסט 2024 | 0.92% |
| יולי 2024 | 0.00% |
| יוני 2024 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 64.74% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 25.96% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.65% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 4.02% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 0.37% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.26% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 94.24% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 5.76% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 95.73% |
| נכסים לא סחירים | 4.27% |
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל להשקעה, במסלול התמחות אג"ח סחיר. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 5.85% | -5.58% | 0.65% | ||||
| 2 |  | 0.73% | 3.03% | 0.57% | ||||
| 3 |  | 0.62% | 3.19% | |||||
| 4 |  | 0.56% | 3.32% | 0.7% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל להשקעה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | 75% | נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
מה התשואות של הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 2.55%, לעומת ממוצע של 0.99% בקופות גמל להשקעה במסלול אג"ח סחיר.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל להשקעה במסלול אג"ח סחיר?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.61%, לעומת ממוצע של 0.64% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 0.54%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל להשקעה במסלול אג"ח סחיר?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל להשקעה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל להשקעה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קופת גמל להשקעה S&P 500 מאפשרת חשיפה למדד מוביל דרך מוצר חיסכון גמיש. כך משווים בין מסלולים מחקי מדד, דמי ניהול, סיכון וחלופות.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
קופת גמל להשקעה – מדריך מקיף לשנת 2026: תקרת הפקדה, מסלולי השקעה, מיסוי, משיכה, יתרונות, חסרונות ואיך בוחרים קופה מתאימה לפי נתוני Berki.
