מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר מציג תשואה מתחילת השנה של 2.91%, קרוב לממוצע פוליסות חיסכון במסלול אג"ח סחיר העומד על 2.98%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.94% והם גבוהים מהממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.61%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לפוליסות חיסכון במסלול אג"ח סחיר וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר — דמי הניהול במסלול גבוהים מממוצע פוליסות חיסכון במסלול אג"ח סחיר, ולכן כדאי לבדוק האם הביצועים והמאפיינים מצדיקים את העלות.
- בטווח הארוך, המסלול מציג תשואה מצטברת ל־3 שנים של 12.92% ותשואה מצטברת ל־5 שנים של 7.36%, ולכן כדאי לא לבחון את המסלול רק לפי חודש בודד.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.45%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.91%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 12.92%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 7.36%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 4.13%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 1.43%
- מדד שארפ ?
- -0.19
- סטיית תקן ?
- 4.09%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.94%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 157 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.7%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר הוא מסלול בפוליסת חיסכון המתמקד באג״ח ובאשראי בניהול מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ. מקורות הביצוע המרכזיים הם ריבית, הצמדה ומרווחי אשראי, ולא עליית שווי מניות כמנוע עיקרי. ההבדלים בין מסלולים בקבוצה זו נובעים מהחלוקה בין אג״ח ממשלתיות לקונצרניות, איכות המנפיקים, המח״מ והיקף האשראי הלא סחיר.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
מסלול אג״חי אינו חסר סיכון: עליית ריבית עלולה להפחית את שווי האג״ח, והרעה ביכולת ההחזר של מנפיקים עלולה להרחיב מרווחי אשראי ולגרום להפסדים.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.45% |
| מאי 2026 | 1.63% |
| אפריל 2026 | 1.14% |
| מרץ 2026 | -1.24% |
| פברואר 2026 | 0.27% |
| ינואר 2026 | 0.65% |
| דצמבר 2025 | 0.10% |
| נובמבר 2025 | 0.17% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 93.94% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 5.35% |
| נכסים אחרים | 0.71% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 0.00% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 94.79% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 5.21% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.36% |
| נכסים לא סחירים | 0.64% |
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית פוליסות חיסכון, במסלול התמחות אג"ח סחיר. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.64% | 2.92% | 0.76% | ||||
| 2 |  | 0.63% | 3.2% | 0.5% | ||||
| 3 |  | 0.52% | 2.83% | 0.58% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר פוליסות חיסכון, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 2.91%, לעומת ממוצע של 2.98% בפוליסות חיסכון במסלול אג"ח סחיר. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 12.92%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 7.36%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לפוליסות חיסכון במסלול אג"ח סחיר?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.94%, לעומת ממוצע של 0.61% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול גבוהים מהממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לא נמצאו נתוני חשיפה מנייתית מלאים למסלול בתקופת הדיווח האחרונה.
איך נכון להשוות את המסלול לפוליסות חיסכון במסלול אג"ח סחיר?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על פוליסות חיסכון
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על פוליסות חיסכון. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
פוליסות חיסכון עם מסלול הלכה — אילו חברות מציעות, מה דמי הניהול ואיך זה משתווה לגמל ולהשתלמות.
פוליסות חיסכון גובות דמי ניהול שונים מחברה לחברה. מדריך להבנת מבנה דמי הניהול, ערך הנכסים נטו ואיך להשוות נכון.
ניוד פוליסת חיסכון לחברה אחרת אפשרי ולא מחייב אירוע מס. מה התהליך, אילו מסמכים נדרשים ומה חשוב לוודא לפני ההעברה.
