מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מציג תשואה מתחילת השנה של -2.61%, מתחת לממוצע קופות גמל להשקעה במסלול עד 25% מניות העומד על 1.29%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.63% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.63%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל להשקעה במסלול עד 25% מניות וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מציג תשואה מתחילת השנה של -2.61%, מתחת לממוצע קופות גמל להשקעה במסלול עד 25% מניות בפער של -3.90%.
- המסלול היה מעל הממוצע רק ב־2 מתוך 12 החודשים שנבדקו, ולכן כדאי לבחון בזהירות את עקביות הביצועים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 5.96%
- תשואה מתחילת השנה
- -2.61%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.63%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0.02%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 16 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.7%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) היא קופת גמל להשקעה אג"חית בניהול מיטב גמל ופנסיה בע"מ, עם אפשרות להחזיק רכיב מנייתי בשיעור שאינו עולה על 25%. עיקר התיק נשען בדרך כלל על אג״ח ממשלתיות, אג״ח קונצרניות, אשראי ומזומן, בעוד שהמניות משמשות רכיב משלים. מגבלת המניות מבהירה שזה אינו מסלול מנייתי, אך גם לא מסלול אג״חי טהור. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI ACWI, Barclays Global Aggregate Corporate Bond Index ו־מדד המק״מ.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת בעיקר משינויים בריבית, ממח״מ האג״ח ומאיכות האשראי של המנפיקים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה, השימוש בפועל ברכיב המנייתי קרוב לתקרה המותרת. הרכיב המנייתי עשוי לשפר ביצועים בשוק עולה, אך גם להגדיל תנודתיות בתקופות ירידה; לכן חשוב להבחין בין תקרת החשיפה לבין השימוש בפועל.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 5.96% |
| מאי 2026 | -2.41% |
| אפריל 2026 | -3.04% |
| מרץ 2026 | -1.75% |
| פברואר 2026 | 1.35% |
| ינואר 2026 | -2.45% |
| דצמבר 2025 | -1.95% |
| נובמבר 2025 | 0.35% |
| אוקטובר 2025 | -0.29% |
| ספטמבר 2025 | 0.68% |
| אוגוסט 2025 | -0.66% |
| יולי 2025 | 1.12% |
| יוני 2025 | -1.62% |
| מאי 2025 | -1.78% |
| אפריל 2025 | -1.42% |
| מרץ 2025 | 2.85% |
| פברואר 2025 | -0.12% |
| ינואר 2025 | -0.71% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -0.75% |
| נובמבר 2024 | -0.61% |
| אוקטובר 2024 | -1.41% |
| ספטמבר 2024 | 2.81% |
| אוגוסט 2024 | -0.81% |
| יולי 2024 | 0.00% |
| יוני 2024 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 54.93% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 23.75% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 20.18% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.61% |
| נכסים אחרים | 0.52% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 31.02% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 68.98% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.45% |
| נכסים לא סחירים | 0.55% |
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל להשקעה, במסלול התמחות עד 25% מניות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 6.01% | -2.66% | 0.73% | ||||
| 2 |  | 0.76% | 2.87% | 25.21% | 22.83% | 0.6% | ||
| 3 | | 0.75% | 2.94% | 17.6% | 14.6% | 0.57% | ||
| 4 |  | 0.56% | 3.5% | 24.48% | 24.11% | 0.64% | ||
| 5 |  | 0.44% | 4.63% | 29.01% | 26.64% | 0.63% | ||
| 6 | | 0.27% | 3.65% | 28.62% | 31.68% | 0.72% | ||
| 7 |  | 0.21% | 3.79% | 0.58% | ||||
| 8 |  | 0.18% | 3.92% | 30.15% | 31.84% | 0.61% | ||
| 9 |  | 0.18% | 3.01% | 25.1% | 26.62% | 0.68% | ||
| 10 | | 0.07% | 3.69% | 0.71% | ||||
| 11 | | 0.05% | 3.17% | 29.29% | 27.35% | 0.58% | ||
| 12 |  | 0.03% | 3.2% | 26.8% | 24.78% | 0.62% | ||
| 13 | | 0.01% | 3.67% | 0.56% | ||||
| 14 |  | -0.04% | 4.49% | 29.22% | 27.67% | 0.61% | ||
| 15 |  | -0.05% | 4.7% | 29.25% | 25.84% | 0.62% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל להשקעה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| מיטב גמל ופנסיה | פריים מינוס 0.5% | 80% | נזיל | עד 60 חודשים | שפיצר |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא -2.61%, לעומת ממוצע של 1.29% בקופות גמל להשקעה במסלול עד 25% מניות.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל להשקעה במסלול עד 25% מניות?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.63%, לעומת ממוצע של 0.63% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 23.18%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל להשקעה במסלול עד 25% מניות?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל להשקעה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל להשקעה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קופת גמל להשקעה S&P 500 מאפשרת חשיפה למדד מוביל דרך מוצר חיסכון גמיש. כך משווים בין מסלולים מחקי מדד, דמי ניהול, סיכון וחלופות.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
קופת גמל להשקעה – מדריך מקיף לשנת 2026: תקרת הפקדה, מסלולי השקעה, מיסוי, משיכה, יתרונות, חסרונות ואיך בוחרים קופה מתאימה לפי נתוני Berki.
