הראל מסלול סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול נמוכה יחסית ועומדת על 23.82%, ולכן נכון להשוות אותו למסלולים סולידיים יותר ובעלי חשיפה מנייתית דומה.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לפוליסות חיסכון במסלול עד 25% מניות וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- הראל מסלול סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול נמוכה יחסית ועומדת על 23.82%, ולכן נכון להשוות אותו למסלולים סולידיים יותר ובעלי חשיפה מנייתית דומה.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 34.28%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.3%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.85%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.75%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 654 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 90.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הראל מסלול סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) הוא מסלול בפוליסת חיסכון אג"חי בניהול הראל חברה לביטוח בע"מ, עם אפשרות להחזיק רכיב מנייתי בשיעור שאינו עולה על 25%. עיקר התיק נשען בדרך כלל על אג״ח ממשלתיות, אג״ח קונצרניות, אשראי ומזומן, בעוד שהמניות משמשות רכיב משלים. מגבלת המניות מבהירה שזה אינו מסלול מנייתי, אך גם לא מסלול אג״חי טהור.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת בעיקר משינויים בריבית, ממח״מ האג״ח ומאיכות האשראי של המנפיקים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה, השימוש בפועל ברכיב המנייתי קרוב לתקרה המותרת. הרכיב המנייתי עשוי לשפר ביצועים בשוק עולה, אך גם להגדיל תנודתיות בתקופות ירידה; לכן חשוב להבחין בין תקרת החשיפה לבין השימוש בפועל.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.30% |
| מאי 2026 | 1.63% |
| אפריל 2026 | 2.68% |
| מרץ 2026 | -1.86% |
| פברואר 2026 | 0.62% |
| ינואר 2026 | 1.44% |
| דצמבר 2025 | 0.50% |
| נובמבר 2025 | 0.70% |
| אוקטובר 2025 | 1.37% |
| ספטמבר 2025 | 1.63% |
| אוגוסט 2025 | 1.01% |
| יולי 2025 | 0.47% |
| יוני 2025 | 2.57% |
| מאי 2025 | 1.11% |
| אפריל 2025 | 0.88% |
| מרץ 2025 | -0.80% |
| פברואר 2025 | 0.41% |
| ינואר 2025 | 0.86% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.63% |
| נובמבר 2024 | 1.54% |
| אוקטובר 2024 | 0.36% |
| ספטמבר 2024 | 1.16% |
| אוגוסט 2024 | 1.20% |
| יולי 2024 | 1.28% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 40.02% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 28.86% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 15.59% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.90% |
| קרנות נאמנות | 5.45% |
| נכסים אחרים | 2.17% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 74.66% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 25.34% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 98.54% |
| נכסים לא סחירים | 1.46% |
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית פוליסות חיסכון, במסלול התמחות עד 25% מניות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 5.38% | -4.13% | 0.83% | ||||
| 2 | | 0.14% | 3.14% | 29.36% | 28% | 0.99% | ||
| 3 |  | 0.01% | 3.64% | 0.8% | ||||
| 4 |  | -0.08% | 4.09% | 1.01% | ||||
| 5 |  | -0.17% | 3.98% | 0.83% | ||||
| 6 |  | -0.34% | 5.19% | 32.12% | 26.96% | 0.65% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר פוליסות חיסכון, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של הראל מסלול סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת התשואה מתחילת השנה מול פוליסות חיסכון במסלול עד 25% מניות.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לפוליסות חיסכון במסלול עד 25% מניות?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול פוליסות חיסכון במסלול עד 25% מניות.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 23.82%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לפוליסות חיסכון במסלול עד 25% מניות?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על פוליסות חיסכון
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על פוליסות חיסכון. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
פוליסות חיסכון עם מסלול הלכה — אילו חברות מציעות, מה דמי הניהול ואיך זה משתווה לגמל ולהשתלמות.
פוליסות חיסכון גובות דמי ניהול שונים מחברה לחברה. מדריך להבנת מבנה דמי הניהול, ערך הנכסים נטו ואיך להשוות נכון.
ניוד פוליסת חיסכון לחברה אחרת אפשרי ולא מחייב אירוע מס. מה התהליך, אילו מסמכים נדרשים ומה חשוב לוודא לפני ההעברה.
