הפניקס -קרן י'
הפניקס -קרן י' מדורג במקום 14 מתוך 32 בביטוחי מנהלים במסלול כללי לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (12.84%, במחצית העליונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול מהצבירה בהפניקס -קרן י' הם 2.72%, לעומת ממוצע של 1.45% בקבוצה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. הפערים הם +1.03 נקודות אחוז בתשואה ו־+1.27 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־7 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.39%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.89%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 42.08%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 50.58%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 12.42%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 8.53%
- מדד שארפ ?
- 1.23
- אלפא ?
- 0.96%
- סטיית תקן ?
- 5.3%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 2.72%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 37,743 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 73.3%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס -קרן י' הוא מסלול בביטוח מנהלים בניהול אקטיבי של הפניקס חברה לביטוח בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם קרנות השקעה, תשתיות ונדל"ן, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה בולטים רכיב מנייתי משמעותי, פיזור מהותי לחו"ל, רגישות לשינויים בשערי החליפין, שילוב נכסים לא סחירים. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 3.98%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 3.61%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.39% |
| יולי 2026 | +0.27% |
| יוני 2026 | -0.67% |
| מאי 2026 | +1.59% |
| אפריל 2026 | +3.98% |
| מרץ 2026 | -2.5% |
| פברואר 2026 | +0.67% |
| ינואר 2026 | +2.14% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +1.72% |
| נובמבר 2025 | +1.19% |
| אוקטובר 2025 | +1.6% |
| ספטמבר 2025 | +1.9% |
| אוגוסט 2025 | +0.9% |
| יולי 2025 | +1.3% |
| יוני 2025 | +3.18% |
| מאי 2025 | +2.07% |
| אפריל 2025 | +0.64% |
| מרץ 2025 | -1.11% |
| פברואר 2025 | +0.33% |
| ינואר 2025 | +1.26% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +1.5% |
| נובמבר 2024 | +2.17% |
| אוקטובר 2024 | +0.56% |
| ספטמבר 2024 | +1.46% |
| אוגוסט 2024 | +0.78% |
| יולי 2024 | +1.22% |
| יוני 2024 | +0.52% |
| מאי 2024 | +1.49% |
| אפריל 2024 | -1.06% |
| מרץ 2024 | +2.23% |
| פברואר 2024 | +2.13% |
| ינואר 2024 | +0.36% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.54% |
| נובמבר 2023 | +2.27% |
| אוקטובר 2023 | -2.53% |
| ספטמבר 2023 | -0.85% |
| אוגוסט 2023 | -0.15% |
| יולי 2023 | +2.4% |
| יוני 2023 | +1.81% |
| מאי 2023 | +0.56% |
| אפריל 2023 | +1.36% |
| מרץ 2023 | +0.06% |
| פברואר 2023 | -1.4% |
| ינואר 2023 | +1.79% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.74% |
| נובמבר 2022 | +0.78% |
| אוקטובר 2022 | +1.43% |
| ספטמבר 2022 | -3.61% |
| אוגוסט 2022 | -0.34% |
| יולי 2022 | +2.43% |
| יוני 2022 | -1.94% |
| מאי 2022 | -1.81% |
| אפריל 2022 | -1% |
| מרץ 2022 | +0.21% |
| פברואר 2022 | -0.23% |
| ינואר 2022 | -0.89% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +3.28% |
| נובמבר 2021 | -0.22% |
| אוקטובר 2021 | +1.93% |
| ספטמבר 2021 | +0.41% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס -קרן י' מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 36.16% |
| נכסים אחרים | 23.83% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 17.73% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 10.24% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 6.34% |
| הלוואות | 5.82% |
| קרנות נאמנות | 1.41% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.6% |
| פיקדונות | -2.14% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 67.48% |
| נכסים לא סחירים | 32.52% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 63.77% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 36.23% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
ביטוחי מנהלים באותו מסלול השקעה
השוו בין ביטוחי מנהלים במסלול כללי לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 32 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 30 לפי התשואה החודשית האחרונה. מוצגות 15 החלופות הראשונות.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־7 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
האם החשיפה למניות במסלול חריגה ביחס למסלולים דומים?
החשיפה למניות עומדת על 51.75%. 10.81 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למניות היא רכיב סיכון מרכזי, אך אינה מגדירה לבדה את רמת הסיכון הכוללת של המסלול.
