אקטיון השתלמות IRA מציג תשואה מתחילת השנה של 2.88%, מעל ממוצע קרנות השתלמות במסלול IRA העומד על 0.00%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.26% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.31%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות השתלמות במסלול IRA וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
יתרונות בולטים
- אקטיון השתלמות IRA מציג תשואה מתחילת השנה של 2.88%, מעל ממוצע קרנות השתלמות במסלול IRA בפער של +2.88%.
נקודות שכדאי לבדוק
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 65.30%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 65.13%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 2.5%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.88%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.26%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 15 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 96.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אקטיון השתלמות IRA היא קרן השתלמות בניהול אישי של אקטיון בע"מ. בניגוד למסלול מנוהל רגיל, אין מדיניות השקעה אחידה שמכתיבה תמהיל זהה לכל החוסכים; הרכב הנכסים נקבע לפי החלטות בעל החשבון או מנהל ההשקעות מטעמו, בכפוף למגבלות הדין וההסכם.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הגמישות מאפשרת לבנות אסטרטגיה אישית, אך איכות התוצאה תלויה בהקצאת הנכסים, בפיזור, בשליטה בעלויות ובמעקב אחר התיק. נתוני החשיפה המצרפיים של המוצר אינם בהכרח משקפים את הסיכון של חשבון מסוים, ולכן אין להסיק מהם על כל עמית בנפרד.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 2.50% |
| מאי 2026 | 1.42% |
| אפריל 2026 | 3.59% |
| מרץ 2026 | -4.13% |
| פברואר 2026 | 0.01% |
| ינואר 2026 | -0.36% |
| דצמבר 2025 | -0.85% |
| נובמבר 2025 | -0.64% |
| אוקטובר 2025 | 0.93% |
| ספטמבר 2025 | 2.16% |
| אוגוסט 2025 | 0.08% |
| יולי 2025 | 3.40% |
| יוני 2025 | 1.41% |
| מאי 2025 | 3.32% |
| אפריל 2025 | 0.86% |
| מרץ 2025 | -0.78% |
| פברואר 2025 | 0.10% |
| ינואר 2025 | 0.28% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.38% |
| נובמבר 2024 | 0.00% |
| יולי 2024 | 0.00% |
| יוני 2024 | 0.00% |
| מאי 2024 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 63.71% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 17.40% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 10.95% |
| קרנות נאמנות | 4.34% |
| נכסים אחרים | 3.60% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 82.10% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 17.90% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.01% |
| נכסים לא סחירים | -0.01% |
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות השתלמות, במסלול התמחות IRA. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.3% | ||
| 2 |  | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.34% | ||
| 3 |  | 0% | 0% | 0% | -2.2% | 0.29% | ||
| 4 |  | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.24% | ||
| 5 | | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.31% | ||
| 6 |  | 0% | ||||||
| 7 | | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.34% | ||
| 8 |  | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.36% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות השתלמות, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של אקטיון השתלמות IRA?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 2.88%, לעומת ממוצע של 0.00% בקרנות השתלמות במסלול IRA.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקרנות השתלמות במסלול IRA?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.26%, לעומת ממוצע של 0.31% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 65.30%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקרנות השתלמות במסלול IRA?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קרנות השתלמות
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות השתלמות. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קרן השתלמות IRA מאפשרת לנהל את כספי ההשתלמות באופן אישי ולבחור ניירות ערך, קרנות סל ומדדים. כך בודקים התאמה, דמי ניהול, יתרונות, חסרונות וסיכונים.
איך לבקש קרן השתלמות מהמעסיק? מדריך מעשי לשכירים עם ניסוח מייל, טיפים למשא ומתן, זכאות, הפקדות, תקרות 2026 ומה לבדוק לפני שבוחרים קרן.
הפקדה מעל התקרה לקרן השתלמות – האם זה כדאי? מדריך מלא על תקרות 2026, מיסוי, הפקדות לשכירים ולעצמאים, חלופות השקעה ומה חשוב לבדוק לפני שמפקידים.
