אינפיניטי גמל להשקעה הלכה מציג תשואה מתחילת השנה של 3.55%, מתחת לממוצע קופות גמל להשקעה במסלול הלכה יהודית העומד על 4.73%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.60% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.65%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל להשקעה במסלול הלכה יהודית וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- אינפיניטי גמל להשקעה הלכה מציג תשואה מתחילת השנה של 3.55%, מתחת לממוצע קופות גמל להשקעה במסלול הלכה יהודית בפער של -1.18%.
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 100.22%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה. ערך חשיפה הגבוה מ־100% עשוי להופיע בשל שימוש בנגזרים או בשל אופן חישוב החשיפה בדיווח.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 4.47%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.55%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 41.51%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 50.15%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 12.27%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 8.47%
- מדד שארפ ?
- 0.58
- סטיית תקן ?
- 8.94%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.6%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 109 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 97.8%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון. ערך חשיפה הגבוה מ־100% עשוי להופיע בשל שימוש בנגזרים או בשל אופן חישוב החשיפה בדיווח.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אינפיניטי גמל להשקעה הלכה היא קופת גמל להשקעה של אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ המנוהלת בהתאם לכללי הלכה יהודית ולפיקוח ההלכתי החל על המוצר. הסינון ההלכתי משפיע על סוגי החברות, ניירות הערך והמכשירים שבהם ניתן להשקיע, אך אינו מגדיר רמת סיכון קבועה. רמת הסיכון נקבעת לפי הרכב הנכסים בפועל. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
חשוב להפריד בין התאמה לכללים הלכתיים לבין מאפייני הסיכון הפיננסיים. הרכב הנכסים מצביע על רכיב מנייתי גבוה, ולכן ההגדרה ההלכתית אינה הופכת את המוצר לסולידי. החשיפה לחו״ל מרחיבה את הפיזור אך מוסיפה סיכון שוק. יש להביא בחשבון גם את השפעת שערי המטבע. לצד בדיקת הפיקוח ההלכתי, יש לבחון את החשיפות כמו בכל מסלול אחר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 4.47% |
| מאי 2026 | 0.74% |
| אפריל 2026 | 3.41% |
| מרץ 2026 | -6.15% |
| פברואר 2026 | 1.97% |
| ינואר 2026 | -0.58% |
| דצמבר 2025 | -0.38% |
| נובמבר 2025 | -0.24% |
| אוקטובר 2025 | 1.46% |
| ספטמבר 2025 | 2.07% |
| אוגוסט 2025 | 0.92% |
| יולי 2025 | 2.12% |
| יוני 2025 | 2.21% |
| מאי 2025 | 4.89% |
| אפריל 2025 | -0.58% |
| מרץ 2025 | -2.68% |
| פברואר 2025 | -0.73% |
| ינואר 2025 | 1.84% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -2.06% |
| נובמבר 2024 | 1.03% |
| אוקטובר 2024 | -1.78% |
| ספטמבר 2024 | 3.42% |
| אוגוסט 2024 | -0.50% |
| יולי 2024 | 1.75% |
| יוני 2024 | 4.08% |
| מאי 2024 | 1.64% |
| אפריל 2024 | -0.96% |
| מרץ 2024 | 5.78% |
| פברואר 2024 | 1.32% |
| ינואר 2024 | 1.53% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.77% |
| נובמבר 2023 | 0.76% |
| אוקטובר 2023 | 1.11% |
| ספטמבר 2023 | -3.44% |
| אוגוסט 2023 | -0.08% |
| יולי 2023 | 4.84% |
| יוני 2023 | 3.04% |
| מאי 2023 | 1.51% |
| אפריל 2023 | 2.81% |
| מרץ 2023 | -0.42% |
| פברואר 2023 | 2.68% |
| ינואר 2023 | 5.31% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | 0.06% |
| נובמבר 2022 | 4.51% |
| אוקטובר 2022 | 2.73% |
| ספטמבר 2022 | -3.61% |
| אוגוסט 2022 | -3.32% |
| יולי 2022 | 2.42% |
| יוני 2022 | -3.61% |
| מאי 2022 | -0.38% |
| אפריל 2022 | -3.88% |
| מרץ 2022 | 1.08% |
| פברואר 2022 | -0.45% |
| ינואר 2022 | -3.11% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 1.59% |
| נובמבר 2021 | -2.23% |
| אוקטובר 2021 | 2.02% |
| ספטמבר 2021 | -2.70% |
| אוגוסט 2021 | 0.56% |
| יולי 2021 | 0.17% |
| יוני 2021 | 1.23% |
| מאי 2021 | 0.84% |
| אפריל 2021 | 2.62% |
| מרץ 2021 | 3.07% |
| פברואר 2021 | 2.55% |
| ינואר 2021 | 2.09% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 41.78% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 39.78% |
| פיקדונות | 9.95% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 8.89% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| הלוואות | 0.13% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | -0.51% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 58.94% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 41.06% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 90.02% |
| נכסים לא סחירים | 9.98% |
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל להשקעה, במסלול התמחות הלכה יהודית. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | |||||||
| 2 |  | -0.27% | 4.69% | 36.41% | 30.07% | 0.7% | ||
| 3 |  | -0.33% | 6.32% | 40.72% | 43.13% | 0.67% | ||
| 4 |  | -0.5% | 5.29% | 34.18% | 29.55% | 0.61% | ||
| 5 |  | -0.91% | 5.5% | 40.02% | 38.4% | 0.65% | ||
| 6 |  | -0.92% | 6.26% | 39.22% | 35.47% | 0.61% | ||
| 7 |  | -1.23% | 5.08% | 40.64% | 39.58% | 0.64% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל להשקעה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של אינפיניטי גמל להשקעה הלכה?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 3.55%, לעומת ממוצע של 4.73% בקופות גמל להשקעה במסלול הלכה יהודית. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 41.51%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 50.15%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל להשקעה במסלול הלכה יהודית?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.60%, לעומת ממוצע של 0.65% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 100.22%. ערך חשיפה הגבוה מ־100% עשוי להופיע בשל שימוש בנגזרים או בשל אופן חישוב החשיפה בדיווח. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל להשקעה במסלול הלכה יהודית?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל להשקעה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל להשקעה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קופת גמל להשקעה S&P 500 מאפשרת חשיפה למדד מוביל דרך מוצר חיסכון גמיש. כך משווים בין מסלולים מחקי מדד, דמי ניהול, סיכון וחלופות.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
קופת גמל להשקעה – מדריך מקיף לשנת 2026: תקרת הפקדה, מסלולי השקעה, מיסוי, משיכה, יתרונות, חסרונות ואיך בוחרים קופה מתאימה לפי נתוני Berki.
