הפניקס קרן השתלמות
כאן תוכלו לראות אילו מסלולים מציע הפניקס קרן השתלמות, איך הם ביצעו, כמה דמי ניהול נגבים בהם ומה גודל הפעילות של הגוף בשוק הזה.
נכון לאוגוסט 2026, הפניקס פנסיה וגמל מנהלת 14 מסלולים בקרנות השתלמות, בהיקף כולל של 49.6 מיליארד ₪, שהם 9.4% מסך הנכסים המדווחים בשוק.
מה המיקום של הפניקס קרן השתלמות בשוק?
כאן אפשר לראות כמה נכסים מנהל הגוף במוצר הזה, מה נתח השוק שלו ובאיזה מקום הוא נמצא בין הגופים המנהלים לפי היקף נכסים. המיקום אינו דירוג איכות.
מתוך 527 מיליארד ₪ בשוק כולו.
זה החלק של הגוף מתוך כלל הנכסים במוצר הזה.
מתוך 38 גופים שמופיעים בנתונים.
אילו מסלולים מציע הפניקס קרן השתלמות ואיך הם ביצעו?
כאן אפשר לעבור על המסלולים אחד־אחד, לראות את התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים, ולקבל לכל מסלול השוואה למסלולים דומים לו.
| מסלול | סוג מסלול | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול | נכסים | איך הוא ביחס למסלולים דומים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס השתלמות כללי | כללי | 1.22% | 6.48% | 43.04% | 46.96% | 0.65% | 24.6 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 | עוקב מדד s&p 500 | 0.95% | 5.71% | 38.28% | 68.84% | 0.57% | 10.0 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות מניות | מניות | 2.50% | 10.81% | 74.91% | 74.69% | 0.58% | 7.0 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | עד 25% מניות | 0.29% | 2.81% | 21.91% | 21.70% | 0.63% | 2.8 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות מניות סחיר | מניות סחיר | 0.55% | 8.38% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.49% | 1.5 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות בניהול אישי | IRA | 0.00% | 0.00% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.24% | 1.3 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח | 0.19% | 2.42% | 15.98% | 14.83% | 0.64% | 728 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות הלכה | הלכה יהודית | 1.21% | 6.57% | 40.25% | 41.54% | 0.66% | 389 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש | עוקב מדדים - גמיש | -0.17% | 1.03% | 14.84% | 18.28% | 0.61% | 380 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדי מניות | עוקב מדדי מניות | 1.52% | 4.83% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.58% | 332 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות כספי (שקלי) | כספי (שקלי) | 0.32% | 2.78% | 14.00% | 17.21% | 0.60% | 230 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות שריעה | הלכה איסלאמית | 1.29% | 8.59% | 40.29% | 54.45% | 0.67% | 215 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות משולב סחיר | משולב סחיר | 1.38% | 6.65% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.55% | 133 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס השתלמות אג"ח סחיר | אג"ח סחיר | 0.22% | 2.89% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.55% | 52.7 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
אם תא נשאר ריק, אין למסלול נתון מתאים באותה תקופה או שאין עדיין מספיק היסטוריה. דמי הניהול שמוצגים הם הנתונים שדווחו, והמחיר שיציעו לכם בפועל יכול להיות שונה.
איך המסלולים של הפניקס קרן השתלמות נראים מול מסלולים דומים?
כל מסלול מושווה למסלולים בעלי מאפייני השקעה ורמת סיכון דומים. כך אפשר לראות כמה מהמסלולים נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה, בלי לערבב בין מסלולים שאינם בני השוואה.
מסלולים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מסלולים עם היסטוריה מספקת מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון מסלולים דומים באותו חודש.
כמה דמי ניהול מדווחים במסלולי הפניקס קרן השתלמות?
כאן תוכלו לראות את הממוצע במסלולי הגוף, את הטווח בין המסלולים ואיפה הוא נמצא ביחס לשוק. דמי הניהול האישיים שלכם יכולים להיות שונים, ולכן חשוב לבדוק את ההצעה שקיבלתם בפועל.
דמי הניהול בפועל נקבעים בהסכם האישי ועשויים להיות שונים מהנתונים הממוצעים המוצגים כאן.
איך הכסף במסלולי הפניקס קרן השתלמות מושקע?
הנתונים נותנים תמונה כללית של החשיפה למניות, להשקעות בחו״ל, למטבע חוץ ולנכסים סחירים. אפשר גם לראות איך החשיפה במסלולי הגוף נראית מול השוק. האחוזים יכולים לחפוף, ולכן הם לא אמורים להסתכם ל־100%.
מה השתנה בהפניקס קרן השתלמות החודש?
ריכזנו את הצבירה נטו לצד נקודות נוספות שעולות מהנתונים.
הצבירה נטו במסלולי הפניקס קרן השתלמות הייתה שלילית והסתכמה ב־14.2 מיליון ₪.
הפניקס פנסיה וגמל מנהלת 14 מסלולים בקרנות השתלמות בהיקף כולל של 49.6 מיליארד ₪. זה כ־9.4% מהשוק, וממקם את הגוף במקום 3 מתוך 38 לפי היקף הנכסים.
29% מהמסלולים שניתן להשוות הציגו מתחילת השנה תשואה מעל חציון קבוצת ההשוואה שלהם.
ממוצע דמי הניהול במסלולי הגוף הוא 0.61%, מעל ל חציון השוק שעומד על 0.52%.
ב־12 החודשים שנבדקו, 35% מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון המסלולים הדומים באותו חודש.
מה כדאי לבדוק לפני שבוחרים מסלול בהפניקס קרן השתלמות?
תשואה היא רק חלק מהתמונה. כדאי להשוות מסלולים עם רמת סיכון ומדיניות השקעה דומות, לבדוק כמה תקופות ולהביא בחשבון גם דמי ניהול, היקף נכסים והרכב השקעות.
מסלול מנייתי, מסלול כספי ומסלול עוקב מדד אינם חלופות זהות. השוואת תשואות משמעותית יותר כאשר מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון דומות.
בדקו תשואה מתחילת השנה לצד תקופות ארוכות יותר כאשר קיימת היסטוריה, ובחנו גם דמי ניהול, היקף נכסים וחשיפות.
בהשוואת קרנות השתלמות חשוב לבחון מסלולים בעלי מאפייני סיכון דומים ולא להסתמך על תשואה בודדת.
בדיקת מוצר עדכנית: לפני הצטרפות או פעולה בהפניקס קרן השתלמות יש לוודא מול הפניקס שהמוצר והמסלול פעילים, פתוחים להצטרפות ומתאימים לסוג החיסכון המבוקש.
נזילות והטבות מס
קרן השתלמות נעשית בדרך כלל נזילה לאחר שש שנים ממועד ההפקדה הראשונה המזכה. קיימים חריגים בדין, ולכן אין להסיק מתאריך פתיחת החשבון בלבד שכל הכספים ניתנים למשיכה בפטור ממס. הטבות המס חלות בכפוף לתקרות ולתנאים. ראו משיכה לאחר שש שנים ותקרות הפקדה.
מה לבדוק מול הפניקס?
יש לבדוק את דמי הניהול האישיים, מגוון המסלולים, זמני השירות, אפשרויות דיגיטליות ותנאי הלוואה. הלוואה כפופה למדיניות הגוף ולבדיקת אשראי ואינה מובטחת לכל עמית.
ניוד ישיר בין קרנות, כאשר הוא מבוצע לפי הכללים, אינו פדיון ובדרך כלל משמר את הוותק לצורכי נזילות. ראו ניוד קרן השתלמות.
לתשומת לבכם: יש להתייחס לתאריך הדיווח שמופיע בעמוד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, והמידע הוא לצורכי השוואה כללית בלבד ואינו ייעוץ או המלצה אישית.
הלוואה על חשבון קרן השתלמות בהפניקס פנסיה וגמל
אם אתם שוקלים הלוואה על חשבון החיסכון, כאן תוכלו לראות כמה מהחיסכון אפשר ללוות, מה הריבית, לכמה זמן ומה סכומי ההלוואה שפורסמו עבור הפניקס פנסיה וגמל. התנאים עשויים להשתנות, ולכן לפני הגשת בקשה חשוב לקבל מהגוף הצעה עדכנית.
| האם הכסף נזיל? | סוג הלוואה | שיעור מימון | ריבית | תקופת החזר | סכום מינימלי | סכום מרבי | הערות |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| נזיל | שפיצר | 75% | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | עד 84 חודשים | לא פורסם | לא פורסם | ניתן לקבל גרייס |
| לא נזיל | שפיצר | 45% | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | עד 84 חודשים | לא פורסם | לא פורסם | ניתן לקבל גרייס |
לפני לקיחת הלוואה כדאי לבדוק ישירות מול הגוף את הריבית, שיעור המימון, תקופת ההחזר, העמלות והזכאות האישית. התנאים המחייבים הם התנאים שיימסרו לכם על ידי הגוף המנהל.
אילו גופים נוספים כדאי להכיר לצורך השוואה?
הגופים הבאים מנהלים היקף נכסים דומה במוצר הזה. אפשר לעבור אליהם ולבדוק אילו מסלולים הם מציעים, איך נראות התשואות ומה דמי הניהול.
איך לקרוא את הנתונים בעמוד?
המספרים בעמוד נועדו לעזור לכם להשוות בצורה מסודרת. הנה בקצרה מה כל נתון אומר ואיך כדאי לקרוא אותו.
המסלולים, הנכסים והמיקום בשוק מתייחסים לאוגוסט 2026, כדי שלא נשווה בין נתונים מחודשים שונים.
הנתון מסכם הפקדות פחות משיכות והעברות נטו במסלולי הגוף, ומוצג רק כאשר לכל המסלולים שנכללו קיים ערך תקין.
נתח השוק מראה איזה חלק מהנכסים במוצר מנוהל בידי הגוף. המקום בשוק נקבע רק לפי גודל הנכסים, ולכן הוא לא אומר מי נותן שירות טוב יותר או מי מתאים לכם יותר.
אנחנו מתחילים במסלולים שהכי דומים זה לזה ברמת הסיכון ובאופי ההשקעה. אם אין מספיק מסלולים להשוואה, משתמשים בקבוצה מעט רחבה יותר. אם למסלול אין מספיק היסטוריה ל־3 או ל־5 שנים, הנתון פשוט לא מוצג.
הממוצע של הגוף נותן יותר משקל למסלולים שבהם מנוהל יותר כסף. לצדו מוצג חציון השוק, כדי שיהיה קל להבין אם הממוצע גבוה או נמוך יחסית. דמי הניהול שלכם בפועל נקבעים בהסכם האישי.
שאלות ותשובות על הפניקס קרן השתלמות
אספנו כאן תשובות לשאלות שאנשים בדרך כלל שואלים לפני שהם בודקים מסלול, עוברים גוף או רוצים להבין טוב יותר את התנאים.
מתי ניתן למשוך כספים מהפניקס קרן השתלמות ללא מס?
איך נכנסים לאזור האישי של הפניקס קרן השתלמות?
מה תשואות הפניקס קרן השתלמות לאורך השנים?
מה דמי הניהול של הפניקס קרן השתלמות?
האם ניתן לקחת הלוואה מהפניקס קרן השתלמות?
איך יוצרים קשר עם שירות הלקוחות של הפניקס קרן השתלמות?
רוצים להעמיק בנושא קרנות השתלמות?
המדריכים הבאים מסבירים נושאים שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה, כמו מיסוי, נזילות, בחירת מסלול והשוואת דמי ניהול.
