בטווח הארוך, המסלול מציג תשואה מצטברת ל־3 שנים של 13.74% ותשואה מצטברת ל־5 שנים של 9.49%, ולכן כדאי לא לבחון את המסלול רק לפי חודש בודד.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי) וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- בטווח הארוך, המסלול מציג תשואה מצטברת ל־3 שנים של 13.74% ותשואה מצטברת ל־5 שנים של 9.49%, ולכן כדאי לא לבחון את המסלול רק לפי חודש בודד.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.37%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.05%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 13.74%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 9.49%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 4.38%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 1.83%
- מדד שארפ ?
- -0.75
- סטיית תקן ?
- 1.71%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.46%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 22 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 94.8%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
רעות קרן השתלמות - כספי (שקלי) היא קרן השתלמות כספית־שקלית המנוהלת על ידי רעות חברה לניהול קופות גמל בע"מ. המסלול מתמקד בנכסים שקליים סחירים ונזילים, ובהם מזומן, פיקדונות, מק״מ ואג״ח קצרות, ולכן התנודתיות בו נמוכה בדרך כלל מזו של מסלולים מנייתיים או כלליים. סביבת הריבית השקלית היא אחד הגורמים המרכזיים המשפיעים על ביצועיו.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
גם במסלול כספי התוצאה עשויה להשתנות ואינה קבועה מראש. התוצאה תלויה בריבית בנק ישראל, במשך החיים של איגרות החוב, באינפלציה, באיכות המנפיקים ובדמי הניהול. במוצר זה בולט משקל גבוה לאג״ח ממשלתיות, ולכן קיימת רגישות מסוימת לתמחור האג״ח ולשינויים בריבית. ההשוואה הרלוונטית היא למסלולים כספיים אחרים ולחלופות שקליות קצרות טווח.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.37% |
| מאי 2026 | 0.35% |
| אפריל 2026 | 0.33% |
| מרץ 2026 | 0.29% |
| פברואר 2026 | 0.31% |
| ינואר 2026 | 0.38% |
| דצמבר 2025 | 0.37% |
| נובמבר 2025 | 0.33% |
| אוקטובר 2025 | 0.38% |
| ספטמבר 2025 | 0.37% |
| אוגוסט 2025 | 0.38% |
| יולי 2025 | 0.24% |
| יוני 2025 | 0.47% |
| מאי 2025 | 0.27% |
| אפריל 2025 | 0.35% |
| מרץ 2025 | 0.40% |
| פברואר 2025 | 0.30% |
| ינואר 2025 | 0.32% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.41% |
| נובמבר 2024 | 0.33% |
| אוקטובר 2024 | 0.36% |
| ספטמבר 2024 | 0.35% |
| אוגוסט 2024 | 0.36% |
| יולי 2024 | 0.39% |
| יוני 2024 | 0.42% |
| מאי 2024 | 0.26% |
| אפריל 2024 | 0.24% |
| מרץ 2024 | 0.33% |
| פברואר 2024 | 0.33% |
| ינואר 2024 | 0.40% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 0.32% |
| נובמבר 2023 | 0.42% |
| אוקטובר 2023 | 0.54% |
| ספטמבר 2023 | 0.32% |
| אוגוסט 2023 | 0.48% |
| יולי 2023 | 0.43% |
| יוני 2023 | 0.32% |
| מאי 2023 | 0.30% |
| אפריל 2023 | 0.39% |
| מרץ 2023 | 0.62% |
| פברואר 2023 | -0.46% |
| ינואר 2023 | 0.29% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.22% |
| נובמבר 2022 | 0.22% |
| אוקטובר 2022 | 0.09% |
| ספטמבר 2022 | -0.90% |
| אוגוסט 2022 | -1.23% |
| יולי 2022 | 0.75% |
| יוני 2022 | -0.15% |
| מאי 2022 | -1.24% |
| אפריל 2022 | -0.40% |
| מרץ 2022 | -0.66% |
| פברואר 2022 | -1.32% |
| ינואר 2022 | -1.21% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.09% |
| נובמבר 2021 | 1.04% |
| אוקטובר 2021 | -0.04% |
| ספטמבר 2021 | -0.57% |
| אוגוסט 2021 | 0.32% |
| יולי 2021 | 0.40% |
| יוני 2021 | 0.39% |
| מאי 2021 | 0.02% |
| אפריל 2021 | 0.18% |
| מרץ 2021 | 0.34% |
| פברואר 2021 | -0.49% |
| ינואר 2021 | 0.12% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 83.33% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 10.56% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.71% |
| נכסים אחרים | 2.11% |
| הלוואות | 1.30% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 100.00% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 0.00% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 96.60% |
| נכסים לא סחירים | 3.40% |
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות השתלמות, במסלול התמחות כספי (שקלי). ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.57% | 2.26% | 14.35% | 15.8% | 0.5% | ||
| 2 |  | 0.51% | 2.24% | 14.24% | 16.63% | 0.6% | ||
| 3 |  | 0.47% | 2.07% | 14.38% | 16.37% | 0.52% | ||
| 4 |  | 0.44% | 2.45% | 15.75% | 18.95% | 0.52% | ||
| 5 |  | 0.44% | 2.14% | 13.98% | 16.1% | 0.58% | ||
| 6 |  | 0.43% | 2.02% | 13.58% | 16.78% | 0.68% | ||
| 7 |  | 0.4% | 2.08% | 0.5% | ||||
| 8 |  | 0.35% | 2.46% | 15.46% | 18.7% | 0.66% | ||
| 9 |  | 0.32% | 1.98% | 13.83% | 15.49% | 0.51% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות השתלמות, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| רעות חברה לניהול קופות גמל | בין %פריים מינוס 0.5% לבין פריים +0.75% | 80% | נזיל | שפיצר/בלון | |
| רעות חברה לניהול קופות גמל | בין %פריים מינוס 0.5% לבין פריים +0.75% | 50% | לא נזיל | שפיצר/בלון |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
מה התשואות של רעות קרן השתלמות - כספי (שקלי)?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת התשואה מתחילת השנה מול קרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי). התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 13.74%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 9.49%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי)?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול קרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי).
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לא נמצאו נתוני חשיפה מנייתית מלאים למסלול בתקופת הדיווח האחרונה.
איך נכון להשוות את המסלול לקרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי)?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קרנות השתלמות
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות השתלמות. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קרן השתלמות IRA מאפשרת לנהל את כספי ההשתלמות באופן אישי ולבחור ניירות ערך, קרנות סל ומדדים. כך בודקים התאמה, דמי ניהול, יתרונות, חסרונות וסיכונים.
איך לבקש קרן השתלמות מהמעסיק? מדריך מעשי לשכירים עם ניסוח מייל, טיפים למשא ומתן, זכאות, הפקדות, תקרות 2026 ומה לבדוק לפני שבוחרים קרן.
הפקדה מעל התקרה לקרן השתלמות – האם זה כדאי? מדריך מלא על תקרות 2026, מיסוי, הפקדות לשכירים ולעצמאים, חלופות השקעה ומה חשוב לבדוק לפני שמפקידים.
