קופת התגמולים של עובדי בנק לאומי מציג תשואה מתחילת השנה של 6.09%, מעל ממוצע קופות גמל במסלול כללי העומד על 5.57%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל במסלול כללי וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
יתרונות בולטים
- קופת התגמולים של עובדי בנק לאומי מציג תשואה מתחילת השנה של 6.09%, מעל ממוצע קופות גמל במסלול כללי בפער של +0.52%.
נקודות שכדאי לבדוק
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול בינונית ועומדת על 39.81%, ולכן חשוב לבחון את האיזון בין פוטנציאל תשואה לתנודתיות.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 41.33%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.77%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.09%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 34.51%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 45.41%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 10.39%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 7.78%
- מדד שארפ ?
- 1.42
- סטיית תקן ?
- 4%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 4,796 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -32 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 72.4%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
קופת התגמולים של עובדי בנק לאומי היא קופת גמל בניהול אקטיבי של החברה לניהול קופות התגמולים והפיצויים של עובדי בנק לאומי בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה בולטים רכיב מנייתי משמעותי, פיזור מהותי לחו"ל, רגישות לשינויים בשערי החליפין, שילוב נכסים לא סחירים. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.77% |
| מאי 2026 | 0.99% |
| אפריל 2026 | 2.24% |
| מרץ 2026 | 0.14% |
| פברואר 2026 | 0.97% |
| ינואר 2026 | 0.84% |
| דצמבר 2025 | 0.60% |
| נובמבר 2025 | 1.43% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 34.93% |
| נכסים אחרים | 32.88% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 16.42% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 10.25% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 3.42% |
| קרנות נאמנות | 1.68% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.01% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.42% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 57.72% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 42.28% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 66.25% |
| נכסים לא סחירים | 33.75% |
קופות גמל באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל, במסלול התמחות כללי. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 5.37% | 0.34% | |||||
| 2 |  | 0.78% | 2.72% | 17.21% | 14.71% | 0.67% | ||
| 3 |  | 0.1% | 3.05% | 29.85% | 32.17% | 1.71% | ||
| 4 |  | 0.07% | 3.07% | 24.71% | 26.48% | 0.62% | ||
| 5 | | 0.01% | 3.96% | 28.77% | 31.62% | 0.61% | ||
| 6 | | 0.01% | 3.46% | 20.53% | 15.74% | 0.39% | ||
| 7 | | 0.12% | ||||||
| 8 |  | 0.4% | ||||||
| 9 | | 0.51% | ||||||
| 10 |  | 0.42% | ||||||
| 11 | | 0.11% | ||||||
| 12 |  | 0% | 3.73% | 26.51% | 23.54% | 0.22% | ||
| 13 |  | 0.14% | ||||||
| 14 | | 0.11% | ||||||
| 15 | | -0.01% | 4.44% | 31.92% | 32.92% | 0.3% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של קופת התגמולים של עובדי בנק לאומי?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 6.09%, לעומת ממוצע של 5.57% בקופות גמל במסלול כללי. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 34.51%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 45.41%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל במסלול כללי?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול קופות גמל במסלול כללי.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 39.81%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל במסלול כללי?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קופת גמל ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על כספי תגמולים, פיצויים, קופת גמל להשקעה, תיקון 190, פטורים, מס 35% ומה לבדוק לפני משיכה.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
מסלול הלכה בקופת גמל מנוהל בהתאם להלכה היהודית. השוואת תשואות, דמי ניהול ובתי ההשקעות המובילים במסלול הכשר.
