מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול קיימות מציג תשואה מתחילת השנה של 9.62%, מעל ממוצע קופות גמל במסלול קיימות העומד על 7.62%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.48% והם נמוכים מהממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.55%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל במסלול קיימות וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
יתרונות בולטים
- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול קיימות מציג תשואה מתחילת השנה של 9.62%, מעל ממוצע קופות גמל במסלול קיימות בפער של +2.01%.
- דמי הניהול במסלול נמוכים מממוצע קופות גמל במסלול קיימות, אך עדיין חשוב לבחון אותם לצד ביצועים ורמת סיכון.
נקודות שכדאי לבדוק
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 95.70%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 89.72%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -2.35%
- תשואה מתחילת השנה
- 9.62%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 14.89%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 4.74%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.48%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 1 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 98.5%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול קיימות היא קופת גמל של מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ המשלבת שיקולי קיימות בתהליך ההשקעה. המונח עשוי לכלול סינון חברות, העדפת מנפיקים בעלי מאפיינים סביבתיים וחברתיים או שימוש במדדי ESG, אך היישום תלוי במתודולוגיה של הגוף המנהל. לכן הכותרת „קיימות” לבדה אינה מלמדת על רמת הסיכון.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
שילוב שיקולי ESG עשוי לשנות את הרכב החברות ביחס למדד רחב וליצור פער ביצועים חיובי או שלילי מול השוק. לפי הרכב הנכסים, למוצר אופי מנייתי מובהק ולכן צפויה תנודתיות משמעותית. הפיזור לחו״ל מוסיף תלות בשווקים זרים.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | -2.35% |
| מאי 2026 | 4.51% |
| אפריל 2026 | 7.39% |
| מרץ 2026 | -5.83% |
| פברואר 2026 | 2.48% |
| ינואר 2026 | 3.64% |
| דצמבר 2025 | -2.03% |
| נובמבר 2025 | 0.02% |
| אוקטובר 2025 | 0.47% |
| ספטמבר 2025 | 1.28% |
| אוגוסט 2025 | 1.39% |
| יולי 2025 | 1.30% |
| יוני 2025 | 0.55% |
| מאי 2025 | 1.56% |
| אפריל 2025 | -0.04% |
| מרץ 2025 | 0.75% |
| פברואר 2025 | -0.96% |
| ינואר 2025 | 1.04% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -4.79% |
| נובמבר 2024 | -0.12% |
| אוקטובר 2024 | -2.67% |
| ספטמבר 2024 | 4.32% |
| אוגוסט 2024 | -0.57% |
| יולי 2024 | 3.35% |
| יוני 2024 | -1.00% |
| מאי 2024 | 2.49% |
| אפריל 2024 | -2.45% |
| מרץ 2024 | 4.18% |
| פברואר 2024 | 0.86% |
| ינואר 2024 | -2.33% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 3.06% |
| נובמבר 2023 | -0.13% |
| אוקטובר 2023 | -0.81% |
| ספטמבר 2023 | -3.68% |
| אוגוסט 2023 | -2.89% |
| יולי 2023 | 3.32% |
| יוני 2023 | 2.24% |
| מאי 2023 | -0.26% |
| אפריל 2023 | 0.00% |
| מרץ 2023 | 0.00% |
| פברואר 2023 | 0.00% |
| ינואר 2023 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 95.98% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.64% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.00% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.38% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 17.16% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 82.84% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.62% |
| נכסים לא סחירים | 0.38% |
קופות גמל באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל, במסלול התמחות קיימות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.67% | 9.54% | 0.55% | ||||
| 2 |  | -0.27% | 5.69% | 0.55% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים | 78% | נזיל | אין הגבלה | שפיצר |
| מנורה מבטחים פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים | 28% | לא נזיל | אין הגבלה | שפיצר |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול קיימות?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 9.62%, לעומת ממוצע של 7.62% בקופות גמל במסלול קיימות. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 14.89%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל במסלול קיימות?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.48%, לעומת ממוצע של 0.55% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול נמוכים מהממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 95.70%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל במסלול קיימות?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קופת גמל ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על כספי תגמולים, פיצויים, קופת גמל להשקעה, תיקון 190, פטורים, מס 35% ומה לבדוק לפני משיכה.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
מסלול הלכה בקופת גמל מנוהל בהתאם להלכה היהודית. השוואת תשואות, דמי ניהול ובתי ההשקעות המובילים במסלול הכשר.
