מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח
מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח מדורג במקום 2 מתוך 5 בקופות גמל במסלול עוקב מדדי אג"ח לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (-4.24%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־6 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. הפערים הם +0.40 נקודות אחוז בתשואה ו־+0.07 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־6 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -1.36%
- תשואה מתחילת השנה
- -3.08%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 1.61%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 1.95%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 0.53%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 0.39%
- מדד שארפ ?
- -0.47
- אלפא ?
- -2.76%
- סטיית תקן ?
- 6.73%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.61%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0.06%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 301 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -16 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח היא קופת גמל של מיטב גמל ופנסיה בע"מ שנועדה לעקוב אחר מדדי אג״ח. בניגוד למסלול אג״חי אקטיבי, בחירת ניירות הערך נגזרת בעיקר מהרכב המדדים וכללי המעקב, ולכן איכות המוצר נבחנת גם לפי המדדים שנבחרו, עלויות המעקב וסטיית העקיבה. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI ACWI, Barclays Global Aggregate Corporate Bond Index ו־מדד המק״מ.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
רמת הסיכון מושפעת מאיכות האשראי של המנפיקים במדדים, מהמח״מ ומשינויים במרווחי האשראי ובריבית. החשיפה הגבוהה לחו״ל מוסיפה תלות בשווקים זרים. חשיפה מהותית למטבע חוץ גורמת לכך שגם שערי החליפין עשויים להשפיע על התוצאה בשקלים. פיזור רחב במדד מפחית תלות במנפיק יחיד, אך אינו מבטל ירידות רוחביות בשוק האשראי.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2026, עם תשואה של 5.92%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 3.45%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | -1.36% |
| יולי 2026 | +1.58% |
| יוני 2026 | +5.92% |
| מאי 2026 | -2.49% |
| אפריל 2026 | -3.35% |
| מרץ 2026 | -1.78% |
| פברואר 2026 | +1.19% |
| ינואר 2026 | -2.5% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -2.06% |
| נובמבר 2025 | +0.33% |
| אוקטובר 2025 | -0.21% |
| ספטמבר 2025 | +0.76% |
| אוגוסט 2025 | -0.71% |
| יולי 2025 | +1.19% |
| יוני 2025 | -1.58% |
| מאי 2025 | -1.63% |
| אפריל 2025 | -1.42% |
| מרץ 2025 | +2.66% |
| פברואר 2025 | -0.15% |
| ינואר 2025 | -0.69% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -0.71% |
| נובמבר 2024 | -0.45% |
| אוקטובר 2024 | -1.4% |
| ספטמבר 2024 | +2.79% |
| אוגוסט 2024 | -0.92% |
| יולי 2024 | +2.13% |
| יוני 2024 | +2.63% |
| מאי 2024 | +0.74% |
| אפריל 2024 | -0.15% |
| מרץ 2024 | +4.35% |
| פברואר 2024 | -1.89% |
| ינואר 2024 | +0.65% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.21% |
| נובמבר 2023 | -2.15% |
| אוקטובר 2023 | +2.83% |
| ספטמבר 2023 | -1.02% |
| אוגוסט 2023 | +1.91% |
| יולי 2023 | +1.72% |
| יוני 2023 | +0.91% |
| מאי 2023 | +1.16% |
| אפריל 2023 | +2.82% |
| מרץ 2023 | +0.41% |
| פברואר 2023 | -1.59% |
| ינואר 2023 | +2.42% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.26% |
| נובמבר 2022 | +0.56% |
| אוקטובר 2022 | +1.06% |
| ספטמבר 2022 | -3.45% |
| אוגוסט 2022 | -1.84% |
| יולי 2022 | +2.87% |
| יוני 2022 | -1.3% |
| מאי 2022 | -2.06% |
| אפריל 2022 | -1.95% |
| מרץ 2022 | +0.22% |
| פברואר 2022 | -1.53% |
| ינואר 2022 | -2.42% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +0.51% |
| נובמבר 2021 | +0.48% |
| אוקטובר 2021 | +1.33% |
| ספטמבר 2021 | -0.28% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 47.19% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 33.17% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 15.87% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.9% |
| נכסים אחרים | 0.86% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.38% |
| נכסים לא סחירים | 0.62% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 53.71% |
| נכסים בארץ | 46.29% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל במסלול עוקב מדדי אג"ח לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 5 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 2 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול עוקב מדדי אג"ח | 0.24% | 1.93% | 14.48% | 0.00% | 0.57% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  הראל גמל - עוקב מדדי אג"ח | -2.04% | -5.39% | 0.00% | 0.00% | 0.43% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי אג"ח | -2.16% | -5.69% | 0.00% | 0.00% | 0.53% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 5 |  אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח | -2.37% | -5.68% | 0.00% | 0.00% | 0.65% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל — מיטב גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, מיטב גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 80%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 70%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- במסלולים מנייתיים
- 30%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.61%, לעומת 0.55% בממוצע בקרב 4 מסלולים אחרים. מדובר בפער של +0.07 נקודות אחוז.
האם החשיפה למניות במסלול חריגה ביחס למסלולים דומים?
החשיפה למניות עומדת על 23.18%. 23.18 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למניות היא רכיב סיכון מרכזי, אך אינה מגדירה לבדה את רמת הסיכון הכוללת של המסלול.
