מיטב ביטחון מבטיח תשואה 4.5%
מיטב ביטחון מבטיח תשואה 4.5% מדורג במקום 1 מתוך 9 בקופות גמל במסלול מבטיח תשואה לפי התשואה המדווחת מתחילת השנה (0.00%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול מהצבירה במיטב ביטחון מבטיח תשואה 4.5% הם 0.45%, לעומת ממוצע של 0.58% בקבוצה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול הם 0.45%, נמוכים ב־0.13 נקודות אחוז מממוצע קופות גמל במסלול מבטיח תשואה.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול הציג תשואה מדווחת מתחילת השנה של 0.00%, קרובה לממוצע בקופות גמל במסלול מבטיח תשואה בפער של 0.00 נקודות אחוז ומדורג במקום 1 מתוך 9. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- החשיפה למניות עומדת על 15.12%; 12.35 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
תשואות ומדדי ביצוע
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.45%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 91 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 98.9%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מיטב ביטחון מבטיח תשואה 4.5% היא קופת גמל מסוג מבטיח תשואה בניהול מיטב גמל ופנסיה בע"מ. מאפיין זה מתייחס להסדר או לתנאים היסטוריים ומוגדרים של המוצר, ולא להבטחה כללית שכל הפקדה חדשה תניב שיעור תשואה קבוע. המשמעות המדויקת תלויה בתקנון, במועד ההצטרפות, בקבוצת העמיתים ובתנאים שנקבעו למוצר.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
לפני הסקת מסקנה מהשם יש לבדוק למי חל מנגנון התשואה, על איזה רכיב או תקופה הוא חל, והאם המוצר פתוח כיום להצטרפות. גם כאשר קיים מנגנון מוגדר, עשויים להיות הבדלים בין עמיתים ותנאים שונים למשיכה, להצמדה או לזכאות.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
לקופה זו זמינים נתונים עבור 1 חודשים בלבד. זו תקופה קצרה, ולכן הנתונים מתארים את החודשים הזמינים בלבד ואינם מספיקים לבחינת ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: היסטוריה קצרה אינה מספיקה להערכת עקביות או ביצועים ארוכי טווח.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | 0% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מיטב ביטחון מבטיח תשואה 4.5% מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים אחרים | 86.18% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 11.75% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.45% |
| קרנות נאמנות | 0.3% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.18% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.14% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים לא סחירים | 86.36% |
| נכסים סחירים ונזילים | 13.64% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 92.89% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 7.11% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל במסלול מבטיח תשואה לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 3 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  בר קרן גמולים א' - מבטיח תשואה בשיעור 5.5 אחוז לשנה | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.2% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  הפניקס גמולה מבטיחת תשואה | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 2% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  מיטב ביטחון מבטיח תשואה 5.5% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.45% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 5 |  מנורה מבטחים אמיר מדד בגין | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.4% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 | מנורה מבטחים אמיר מדד ידוע | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.4% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 7 | מנורה מבטחים יותר מסלול א' | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.4% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 | מנורה מבטחים יותר מסלול ב' | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.4% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 | מנורה מבטחים יותר מסלול ג' | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.4% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202608 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל — מיטב גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, מיטב גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 80%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 70%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- במסלולים מנייתיים
- 30%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם החשיפה למניות במסלול חריגה ביחס למסלולים דומים?
החשיפה למניות עומדת על 15.12%. 12.35 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למניות היא רכיב סיכון מרכזי, אך אינה מגדירה לבדה את רמת הסיכון הכוללת של המסלול.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת מתחילת השנה הייתה 0.00%, לעומת 0.00% בממוצע בקרב 8 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של 0.00 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 1 מתוך 9. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.45%, לעומת 0.58% בממוצע בקרב 8 מסלולים אחרים. מדובר בפער של -0.13 נקודות אחוז.
