מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול בינונית ועומדת על 45.82%, ולכן חשוב לבחון את האיזון בין פוטנציאל תשואה לתנודתיות.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל להשקעה – חסכון לילד במסלול כללי וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול בינונית ועומדת על 45.82%, ולכן חשוב לבחון את האיזון בין פוטנציאל תשואה לתנודתיות.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 33.52%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -0.52%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.27%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 41.97%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 42.48%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 12.39%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 7.34%
- מדד שארפ ?
- 1.08
- סטיית תקן ?
- 5.7%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.01%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 40 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 86.5%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני הוא מסלול חיסכון לכל ילד המנוהל על ידי מור גמל ופנסיה בע"מ. המסלול משלב מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן ונכסים נוספים בהתאם לרמת הסיכון שהוגדרה, במטרה לאזן בין צמיחה לטווח ארוך לבין תנודתיות. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
מאחר שהחיסכון מיועד בדרך כלל לשנים רבות, יש לבחון את רמת הסיכון ביחס לגיל הילד ולזמן שנותר עד המשיכה. קיים רכיב מנייתי משמעותי לצד אג״ח ונכסים נוספים. רכיב האג״ח מוסיף רגישות לריבית ולאיכות האשראי.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | -0.52% |
| מאי 2026 | 1.07% |
| אפריל 2026 | 3.30% |
| מרץ 2026 | -2.24% |
| פברואר 2026 | 0.93% |
| ינואר 2026 | 1.75% |
| דצמבר 2025 | 0.65% |
| נובמבר 2025 | 0.91% |
| אוקטובר 2025 | 1.05% |
| ספטמבר 2025 | 1.95% |
| אוגוסט 2025 | 0.32% |
| יולי 2025 | 1.56% |
| יוני 2025 | 3.09% |
| מאי 2025 | 2.54% |
| אפריל 2025 | 0.53% |
| מרץ 2025 | -0.68% |
| פברואר 2025 | 0.61% |
| ינואר 2025 | 2.22% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.74% |
| נובמבר 2024 | 2.17% |
| אוקטובר 2024 | 0.95% |
| ספטמבר 2024 | 1.90% |
| אוגוסט 2024 | 1.06% |
| יולי 2024 | 1.26% |
| יוני 2024 | 0.94% |
| מאי 2024 | 0.52% |
| אפריל 2024 | -0.90% |
| מרץ 2024 | 2.38% |
| פברואר 2024 | 1.92% |
| ינואר 2024 | 0.17% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.26% |
| נובמבר 2023 | 3.30% |
| אוקטובר 2023 | -3.10% |
| ספטמבר 2023 | -1.59% |
| אוגוסט 2023 | 0.21% |
| יולי 2023 | 2.36% |
| יוני 2023 | 1.01% |
| מאי 2023 | 1.04% |
| אפריל 2023 | 0.96% |
| מרץ 2023 | 0.94% |
| פברואר 2023 | -1.59% |
| ינואר 2023 | 1.64% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.51% |
| נובמבר 2022 | -0.77% |
| אוקטובר 2022 | 2.45% |
| ספטמבר 2022 | -3.58% |
| אוגוסט 2022 | -1.20% |
| יולי 2022 | 3.09% |
| יוני 2022 | -1.48% |
| מאי 2022 | -2.98% |
| אפריל 2022 | -1.22% |
| מרץ 2022 | 1.12% |
| פברואר 2022 | -0.67% |
| ינואר 2022 | -2.63% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 1.61% |
| נובמבר 2021 | 0.62% |
| אוקטובר 2021 | 1.54% |
| ספטמבר 2021 | -0.25% |
| אוגוסט 2021 | 1.65% |
| יולי 2021 | 0.93% |
| יוני 2021 | 0.47% |
| מאי 2021 | 1.04% |
| אפריל 2021 | 1.29% |
| מרץ 2021 | 2.07% |
| פברואר 2021 | -0.27% |
| ינואר 2021 | 1.59% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 26.50% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 26.70% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 25.30% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 10.85% |
| קרנות נאמנות | 5.43% |
| נכסים אחרים | 2.96% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 1.54% |
| הלוואות | 0.72% |
| פיקדונות | 0.00% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 89.29% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 10.71% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 94.61% |
| נכסים לא סחירים | 5.39% |
קופות גמל להשקעה – חסכון לילד באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל להשקעה – חסכון לילד, במסלול התמחות כללי. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל להשקעה – חסכון לילד, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת התשואה מתחילת השנה מול קופות גמל להשקעה – חסכון לילד במסלול כללי. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 41.97%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 42.48%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל להשקעה – חסכון לילד במסלול כללי?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול קופות גמל להשקעה – חסכון לילד במסלול כללי.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 45.82%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל להשקעה – חסכון לילד במסלול כללי?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל להשקעה – חסכון לילד
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל להשקעה – חסכון לילד. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
מה כדאי לעשות עם חיסכון לכל ילד עד גיל 18? איך מתכוננים לפתיחה, מבצעים בדיקת יתרה, שוקלים משיכה או השקעה, וחוסכים גם במס? מדריך מקצועי.
קופת גמל להשקעה היא אחד הכלים הפיננסיים המומלצים לחיסכון ארוך טווח, במיוחד עבור חיסכון לילדים. תכנית חיסכון לכל ילד מציעה גמישות, תשואות משתלמות והטבות מס. נעסוק במאמר זה באיתור, ניהול ומשיכת החיסכון המיועד לילדים, תוך מענה לשאלות נפוצות בנושא.
המסלקה הפנסיונית היא כלי מהפכני בשוק הפנסיה והביטוח, אשר נועד להעניק לחוסכים מידע מלא ומפורט על מצב החסכונות הפנסיוניים והביטוחיים שלהם. המאמר הבא מתאר בהרחבה את הפונקציות המרכזיות של המסלקה, ההבדלים בינה לבין "הר הכסף", העלויות, וכיצד היא יכולה לסייע לכל אדם המבקש לקבל שליטה טובה יותר על כספיו.
