אקטיון גמל IRA
אקטיון גמל IRA מדורג במקום 1 מתוך 7 בקופות גמל בניהול אישי (IRA) במסלול IRA לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (5.27%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־5 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- אקטיון גמל IRA הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 5.27%, מעל הממוצע בקופות גמל בניהול אישי (IRA) במסלול IRA בפער של +5.27 נקודות אחוז ומדורג במקום 1 מתוך 7. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־5 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה לחו״ל עומדת על 35.86%; 28.12 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.3%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.32%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.24%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 31 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 70.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אקטיון גמל IRA היא קופת גמל בניהול אישי של אקטיון בע"מ. בניגוד למסלול מנוהל רגיל, אין מדיניות השקעה אחידה שמכתיבה תמהיל זהה לכל החוסכים; הרכב הנכסים נקבע לפי החלטות בעל החשבון או מנהל ההשקעות מטעמו, בכפוף למגבלות הדין וההסכם.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הגמישות מאפשרת לבנות אסטרטגיה אישית, אך איכות התוצאה תלויה בהקצאת הנכסים, בפיזור, בשליטה בעלויות ובמעקב אחר התיק. נתוני החשיפה המצרפיים של המוצר אינם בהכרח משקפים את הסיכון של חשבון מסוים, ולכן אין להסיק מהם על כל עמית בנפרד.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.5%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה יוני 2026, עם ירידה של 2.23%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.3% |
| יולי 2026 | -0.3% |
| יוני 2026 | -2.23% |
| מאי 2026 | +2.3% |
| אפריל 2026 | +4.5% |
| מרץ 2026 | -2.19% |
| פברואר 2026 | +3.51% |
| ינואר 2026 | -0.52% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -1.12% |
| נובמבר 2025 | -1.08% |
| אוקטובר 2025 | -0.29% |
| ספטמבר 2025 | +1.52% |
| אוגוסט 2025 | +0.28% |
| יולי 2025 | +2.06% |
| יוני 2025 | +1.02% |
| מאי 2025 | +2.52% |
| אפריל 2025 | +0.14% |
| מרץ 2025 | -0.23% |
| פברואר 2025 | -0.05% |
| ינואר 2025 | +0.26% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אקטיון גמל IRA מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים אחרים | 47.35% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 30.15% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 7.65% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.78% |
| קרנות נאמנות | 5.38% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 2.69% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 58.29% |
| נכסים לא סחירים | 41.71% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 87.6% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 12.4% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל בניהול אישי (IRA) באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל בניהול אישי (IRA) במסלול IRA לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 1 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 2 |  גלובל נט גמל IRA | 0.00% | 0.00% | 0.00% | -1.08% | 0.28% | גלובלנט ניהול קופות גמל בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 | גלובל נט גמל בניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.31% | גלובלנט ניהול קופות גמל בע"מ |
| 4 |  הפניקס גמל בניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.15% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  מגדל לתגמולים בניהול אישי IRA | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.22% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 6 |  מיטב גמל בניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.28% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 7 |  סלייס גמל בניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | — | סלייס גמל בע"מ |
| 8 |  מנורה מבטחים גמל בניהול אישי IRA | -2.96% | -0.59% | 0.00% | 0.00% | — | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202501 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 35.86%. 28.12 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 5.27%, לעומת 0.00% בממוצע בקרב 6 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של +5.27 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 1 מתוך 7. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־5 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
