אגודה שיתופית של עובדי התעשיה האוירית לניהול קופות גמל בע"מ מתמחים בניהול אקטיבי כספי (שקלי) נבחן לפי נתוני התשואה, דמי הניהול והחשיפות הזמינים, אך לא נמצאו מספיק נתונים מלאים ליצירת תובנות השוואתיות משמעותיות.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל במסלול כספי (שקלי) וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- אגודה שיתופית של עובדי התעשיה האוירית לניהול קופות גמל בע"מ מתמחים בניהול אקטיבי כספי (שקלי) נבחן לפי נתוני התשואה, דמי הניהול והחשיפות הזמינים, אך לא נמצאו מספיק נתונים מלאים ליצירת תובנות השוואתיות משמעותיות.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.58%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.42%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.32%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 3 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.3%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אגודה שיתופית של עובדי התעשיה האוירית לניהול קופות גמל בע"מ מתמחים בניהול אקטיבי כספי (שקלי) היא קופת גמל כספית־שקלית המנוהלת על ידי קופת תגמולים של עובדי התעשיה האוירית לישראל בע"מ. המסלול מתמקד בנכסים שקליים סחירים ונזילים, ובהם מזומן, פיקדונות, מק״מ ואג״ח קצרות, ולכן התנודתיות בו נמוכה בדרך כלל מזו של מסלולים מנייתיים או כלליים. סביבת הריבית השקלית היא אחד הגורמים המרכזיים המשפיעים על ביצועיו.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
גם במסלול כספי התוצאה עשויה להשתנות ואינה קבועה מראש. התוצאה תלויה בריבית בנק ישראל, במשך החיים של איגרות החוב, באינפלציה, באיכות המנפיקים ובדמי הניהול. במוצר זה בולט משקל גבוה לאג״ח ממשלתיות, ולכן קיימת רגישות מסוימת לתמחור האג״ח ולשינויים בריבית. ההשוואה הרלוונטית היא למסלולים כספיים אחרים ולחלופות שקליות קצרות טווח.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.58% |
| מאי 2026 | 0.56% |
| אפריל 2026 | 0.56% |
| מרץ 2026 | -0.16% |
| פברואר 2026 | 0.16% |
| ינואר 2026 | 0.70% |
| דצמבר 2025 | 0.45% |
| נובמבר 2025 | 0.25% |
| אוקטובר 2025 | 0.68% |
| ספטמבר 2025 | 0.31% |
| אוגוסט 2025 | 0.68% |
| יולי 2025 | -0.31% |
| יוני 2025 | 1.07% |
| מאי 2025 | -0.14% |
| אפריל 2025 | 0.41% |
| מרץ 2025 | 0.43% |
| פברואר 2025 | 0.31% |
| ינואר 2025 | 0.00% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| נובמבר 2024 | 0.00% |
| אוקטובר 2024 | 0.00% |
| אוגוסט 2024 | 0.00% |
| יולי 2024 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 73.16% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 14.68% |
| קרנות נאמנות | 7.33% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.84% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.00% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 100.00% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 0.00% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.00% |
| נכסים לא סחירים | 0.00% |
קופות גמל באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל, במסלול התמחות כספי (שקלי). ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.58% | 2.28% | 14.31% | 15.76% | 0.51% | ||
| 2 |  | 0.51% | 2.21% | 13.98% | 16.24% | 0.57% | ||
| 3 |  | 0.49% | 2.28% | 12.27% | 10.92% | 0.54% | ||
| 4 |  | 0.46% | 2.09% | 14.16% | 17.46% | 0.65% | ||
| 5 |  | 0.45% | 2.44% | 15.82% | 18.94% | 0.45% | ||
| 6 |  | 0.45% | 2.17% | 14.07% | 16.21% | 0.59% | ||
| 7 |  | 0.4% | 2.08% | 14.15% | 16.23% | 0.45% | ||
| 8 |  | 0.35% | 2.46% | 15.36% | 18.72% | 0.58% | ||
| 9 | | 0.35% | 2.45% | 14.67% | 17.62% | 0.6% | ||
| 10 |  | 0.32% | 1.97% | 13.75% | 15.6% | 0.45% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של אגודה שיתופית של עובדי התעשיה האוירית לניהול קופות גמל בע"מ מתמחים בניהול אקטיבי כספי (שקלי)?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת התשואה מתחילת השנה מול קופות גמל במסלול כספי (שקלי).
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל במסלול כספי (שקלי)?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול קופות גמל במסלול כספי (שקלי).
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לא נמצאו נתוני חשיפה מנייתית מלאים למסלול בתקופת הדיווח האחרונה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל במסלול כספי (שקלי)?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קופת גמל ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על כספי תגמולים, פיצויים, קופת גמל להשקעה, תיקון 190, פטורים, מס 35% ומה לבדוק לפני משיכה.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
מסלול הלכה בקופת גמל מנוהל בהתאם להלכה היהודית. השוואת תשואות, דמי ניהול ובתי ההשקעות המובילים במסלול הכשר.
