תמונת מצב של השוק
קופות גמל להשקעה בישראל – נתוני שוק וגופים מנהלים
תמונת מצב עדכנית של שוק קופות הגמל להשקעה בישראל: היקף הנכסים, הגופים המנהלים, סוגי מסלולי ההשקעה, דמי הניהול והתשואות במסלולים דומים.
נכון ליוני 2026, הנתונים כוללים 147 מסלולים המנוהלים על ידי 17 גופים מנהלים, בהיקף נכסים כולל של 96.9 מיליארד ₪. בהמשך העמוד תוכלו לראות מי מנהל את עיקר הנכסים, באילו סוגי מסלולים הם מנוהלים ומה גובה דמי הניהול ואילו תשואות דווחו במסלולים דומים.
רוצים לבדוק מסלולים ספציפיים? להשוואת קופות גמל להשקעה
נכסים מנוהלים96.9 מיליארד ₪סך הנכסים בתקופת הדיווח
מסלולים147נכללים בעדכון של יוני 2026
גופים מנהלים17נכללים בתמונת השוק
חציון דמי ניהול מצבירה0.61%מבין המסלולים שבהם דווחו דמי ניהול
חשוב לדעת: הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד ואינם מהווים ייעוץ או המלצה אישית. בהשוואת קופות גמל להשקעה חשוב לבחון מסלולים בעלי רמת סיכון דומה, לצד דמי הניהול ואופק ההשקעה.
גופים מנהלים
מי מנהל את עיקר הנכסים בשוק?
התרשים מדרג את גופים מנהלים לפי סך הנכסים המנוהלים בקופות גמל להשקעה, נכון ליוני 2026. לצד כל מנהל מוצגים נתח השוק והיקף הנכסים שלו. לחיצה על השם מובילה למסלולים שהוא מנהל.
מסלולי השקעה
באילו סוגי מסלולים מנוהלים הנכסים?
החלוקה מציגה אילו סוגי מסלולים מרכזים את היקף הנכסים הגדול ביותר בקופות גמל להשקעה, וכמה מסלולים נכללים בכל סוג.
כללי37.1%
מניות33.0%
עוקב מדד s&p 50012.6%
עוקב מדדי מניות3.8%
עד 25% מניות3.6%
מניות סחיר3.5%
אחר6.3%
תשואות
השוואת תשואות בין מסלולים דומים
כדי להשוות בצורה הוגנת, מוצגים יחד רק מסלולים מאותו סוג. אם גוף מנהל יותר ממסלול אחד מאותו סוג, מוצג המסלול הגדול ביותר שלו לפי היקף נכסים.
מוצגים מסלולים מסוג כללי. לכל גוף מנהל מוצג מסלול אחד, זה בעל היקף הנכסים הגדול ביותר מאותו סוג.
| גוף מנהל | מסלול מייצג | מתחילת השנה | היקף נכסים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| כלל גמל לעתיד כללי | 7.50% | 1.9 מיליארד ₪ | 0.65% | |
| קופת גמל להשקעה לעובדי האוניברסיטה העברית כללי | 6.57% | 60.3 מיליון ₪ | 0.43% | |
| מור גמל להשקעה - כללי | 6.17% | 5.9 מיליארד ₪ | 0.72% | |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי | 6.07% | 4.2 מיליארד ₪ | 0.62% | |
| מגדל גמל להשקעה כללי | 6.01% | 1.4 מיליארד ₪ | 0.62% | |
| הנדסאים קופה להשקעה - מסלול כללי | 5.93% | 7.5 מיליון ₪ | 0.44% | |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה כללי | 5.78% | 1.6 מיליארד ₪ | 0.59% | |
| מיטב גמל להשקעה כללי | 5.64% | 3.6 מיליארד ₪ | 0.61% | |
| הפניקס גמל להשקעה כללי | 5.44% | 3.2 מיליארד ₪ | 0.62% | |
| גל קופ"ג להשקעה כללי | 5.29% | 9.3 מיליון ₪ | 0.19% | |
| עמ"י קופת גמל להשקעה- מסלול כללי | 5.26% | 33.9 מיליון ₪ | 0.39% | |
| אינפיניטי גמל להשקעה כללי | 5.08% | 170 מיליון ₪ | 0.56% | |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי | 5.07% | 4.2 מיליארד ₪ | 0.63% | |
| הראל גמל להשקעה כללי | 4.32% | 6.2 מיליארד ₪ | 0.55% | |
| מחוג חיסכון פלוס כללי | 4.21% | 89.7 מיליון ₪ | 0.25% | |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי | 4.13% | 3.4 מיליארד ₪ | 0.68% | |
| יחד רופאים קופת גמל להשקעה - מסלול כללי | 3.78% | 1.3 מיליון ₪ | 0.39% |
מוצגים מסלולים מסוג מניות. לכל גוף מנהל מוצג מסלול אחד, זה בעל היקף הנכסים הגדול ביותר מאותו סוג.
| גוף מנהל | מסלול מייצג | מתחילת השנה | היקף נכסים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| קופת גמל להשקעה לעובדי האוניברסיטה העברית מניות | 13.62% | 71.4 מיליון ₪ | 0.43% | |
| כלל גמל לעתיד מניות | 13.18% | 1.0 מיליארד ₪ | 0.64% | |
| מור גמל להשקעה - מניות | 10.56% | 4.9 מיליארד ₪ | 0.73% | |
| הנדסאים קופה להשקעה - מסלול מניות | 10.20% | 6.5 מיליון ₪ | 0.44% | |
| מיטב גמל להשקעה מניות | 9.54% | 1.9 מיליארד ₪ | 0.59% | |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות | 9.52% | 6.4 מיליארד ₪ | 0.61% | |
| מגדל גמל להשקעה מניות | 9.51% | 1.2 מיליארד ₪ | 0.59% | |
| יחד רופאים קופת גמל להשקעה- מסלול מניות | 9.04% | 2.3 מיליון ₪ | 0.38% | |
| הפניקס גמל להשקעה מניות | 8.80% | 1.7 מיליארד ₪ | 0.59% | |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות | 8.19% | 204 מיליון ₪ | אין נתון זמין | |
| אינפיניטי גמל להשקעה מניות | 8.09% | 405 מיליון ₪ | 0.60% | |
| עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול מניות | 7.86% | 18.0 מיליון ₪ | 0.39% | |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות | 7.75% | 3.4 מיליארד ₪ | 0.67% | |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות | 7.17% | 4.3 מיליארד ₪ | 0.59% | |
| גל קופ"ג להשקעה מניות | 6.87% | 12.6 מיליון ₪ | 0.21% | |
| מחוג חיסכון פלוס מניות | 6.27% | 32.3 מיליון ₪ | אין נתון זמין | |
| הראל גמל להשקעה מניות | 6.00% | 6.3 מיליארד ₪ | 0.55% |
מוצגים מסלולים מסוג עוקב מדד s&p 500. לכל גוף מנהל מוצג מסלול אחד, זה בעל היקף הנכסים הגדול ביותר מאותו סוג.
| גוף מנהל | מסלול מייצג | מתחילת השנה | היקף נכסים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 | 2.60% | 1.2 מיליארד ₪ | 0.60% | |
| אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 | 2.47% | 27.7 מיליון ₪ | 0.62% | |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 2.44% | 647 מיליון ₪ | 0.52% | |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 2.43% | 3.3 מיליארד ₪ | 0.58% | |
| הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 | 2.42% | 2.1 מיליארד ₪ | 0.56% | |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדד s&p 500 | 2.32% | 116 מיליון ₪ | 0.69% | |
| כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500 | 2.30% | 791 מיליון ₪ | 0.59% | |
| מור גמל להשקעה - עוקב מדד S&P500 | 2.29% | 1.2 מיליארד ₪ | 0.71% | |
| מגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500 | 2.17% | 888 מיליון ₪ | 0.57% | |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 2.11% | 1.0 מיליארד ₪ | 0.56% | |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 | 2.07% | 858 מיליון ₪ | 0.54% | |
| יחד רופאים קופת גמל להשקעה - מסלול עוקב מדד 500 S&P | 2.02% | 2.7 מיליון ₪ | 0.39% | |
| עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדד S&P 500 | 1.66% | 6.1 מיליון ₪ | 0.39% | |
| הנדסאים קופה להשקעה - מסלול עוקב מדד s&p 500 | 1.26% | 1.8 מיליון ₪ | 0.44% |
מוצגים מסלולים מסוג עוקב מדדי מניות. לכל גוף מנהל מוצג מסלול אחד, זה בעל היקף הנכסים הגדול ביותר מאותו סוג.
| גוף מנהל | מסלול מייצג | מתחילת השנה | היקף נכסים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 23.18% | 18.1 מיליון ₪ | 0.65% | |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 19.31% | 182 מיליון ₪ | 0.60% | |
| מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 15.39% | 1.6 מיליארד ₪ | 0.65% | |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות | 14.77% | 493 מיליון ₪ | 0.56% | |
| הראל גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 8.63% | 268 מיליון ₪ | 0.56% | |
| מור גמל להשקעה - עוקב מדדי מניות | 8.12% | 125 מיליון ₪ | 0.67% | |
| כלל גמל לעתיד עוקב מדדי מניות | 7.04% | 72.8 מיליון ₪ | 0.63% | |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 6.56% | 549 מיליון ₪ | 0.57% | |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 5.12% | 226 מיליון ₪ | 0.60% | |
| מגדל גמל להשקעה מסלול עוקב מדדי מניות | 2.92% | 200 מיליון ₪ | 0.62% |
מוצגים מסלולים מסוג עד 25% מניות. לכל גוף מנהל מוצג מסלול אחד, זה בעל היקף הנכסים הגדול ביותר מאותו סוג.
| גוף מנהל | מסלול מייצג | מתחילת השנה | היקף נכסים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 4.70% | 123 מיליון ₪ | 0.62% | |
| כלל גמל לעתיד אשרי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) | 4.63% | 170 מיליון ₪ | 0.63% | |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 4.49% | 206 מיליון ₪ | 0.61% | |
| מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | 3.92% | 427 מיליון ₪ | 0.61% | |
| אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 3.82% | 62.2 מיליון ₪ | 0.54% | |
| מור גמל להשקעה -אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) | 3.65% | 516 מיליון ₪ | 0.72% | |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | 3.50% | 638 מיליון ₪ | 0.64% | |
| עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 3.24% | 4.1 מיליון ₪ | 0.39% | |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 3.20% | 276 מיליון ₪ | 0.62% | |
| הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 3.17% | 409 מיליון ₪ | 0.58% | |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 3.01% | 325 מיליון ₪ | 0.68% | |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 2.87% | 65.3 מיליון ₪ | 0.60% |
מוצגים מסלולים מסוג מניות סחיר. לכל גוף מנהל מוצג מסלול אחד, זה בעל היקף הנכסים הגדול ביותר מאותו סוג.
| גוף מנהל | מסלול מייצג | מתחילת השנה | היקף נכסים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות סחיר | 15.35% | 248 מיליון ₪ | 0.59% | |
| כלל גמל לעתיד מניות סחיר | 13.34% | 180 מיליון ₪ | אין נתון זמין | |
| מור גמל להשקעה - מניות סחיר | 12.93% | 594 מיליון ₪ | 0.67% | |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות סחיר | 10.33% | 84.5 מיליון ₪ | אין נתון זמין | |
| מיטב גמל להשקעה מניות סחיר | 10.04% | 113 מיליון ₪ | 0.62% | |
| מגדל גמל להשקעה מניות סחיר | 9.57% | 306 מיליון ₪ | 0.61% | |
| הראל גמל להשקעה מניות סחיר | 9.35% | 1.4 מיליארד ₪ | 0.54% | |
| הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר | 6.70% | 510 מיליון ₪ | 0.53% |
תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. כאשר אין היסטוריה מספקת ל־3 שנים, הנתון אינו מוצג.
דמי ניהול
מהו חציון דמי הניהול בשוק?
החציון הוא הערך האמצעי בדמי הניהול שדווחו: מחצית מהמסלולים נמצאים מתחתיו ומחצית מעליו. הוא משמש נקודת ייחוס בלבד, ודמי הניהול בפועל עשויים להשתנות בין חוסכים, גופים והסדרים.
חציון דמי ניהול מצבירה0.61%לשנה
מה החציון אומר בפועל?
הוא עוזר להבין איפה דמי הניהול שלכם נמצאים ביחס לשוק, אך אינו תעריף מומלץ או הצעת מחיר. בהשוואה בין גופים חשוב לבדוק את התנאים האישיים שמוצעים לכם.
נקודות מרכזיות
מה בולט בתמונת השוק?
הנתונים הבאים מסכמים את הנקודות המרכזיות שעולות מהיקף הנכסים, מנתח השוק של כל מנהל ומהחלוקה בין סוגי המסלולים.
1
הראל פנסיה וגמל מנהל את היקף הנכסים הגדול ביותר מבין הגופים המנהלים, עם כ־17.8% מסך הנכסים בתקופת הדיווח.
2
שלושת הגופים הגדולים לפי היקף נכסים מנהלים יחד כ־46.1% מסך הנכסים בתקופת הדיווח.
3
מסלולים מסוג "כללי" מרכזים את היקף הנכסים הגדול ביותר, עם כ־37.1% מסך הנכסים בתקופת הדיווח.
4
חציון דמי הניהול מצבירה, מבין המסלולים שעבורם דווחו דמי ניהול, עומד על 0.61% לשנה.
גופים מנהלים
הגופים המנהלים קופות גמל להשקעה בישראל
הטבלה מרכזת לכל גוף מנהל את מספר המסלולים, היקף הנכסים ונתח השוק, לצד דמי הניהול הממוצעים. לחיצה על השם מובילה לעמוד הייעודי שלו ב־Berki.
| # | גוף מנהל | מסלולים | היקף נכסים | נתח שוק | דמי ניהול ממוצעים* |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 16 | 17.2 מיליארד ₪ | 17.8% | 0.55% | |
| 2 | 15 | 14.0 מיליארד ₪ | 14.5% | 0.72% | |
| 3 | 9 | 13.4 מיליארד ₪ | 13.9% | 0.61% | |
| 4 | 10 | 10.9 מיליארד ₪ | 11.3% | 0.60% | |
| 5 | 15 | 10.5 מיליארד ₪ | 10.8% | 0.61% | |
| 6 | 12 | 9.6 מיליארד ₪ | 9.9% | 0.60% | |
| 7 | 8 | 7.6 מיליארד ₪ | 7.8% | 0.68% | |
| 8 | 13 | 4.4 מיליארד ₪ | 4.5% | 0.60% | |
| 9 | 12 | 4.4 מיליארד ₪ | 4.5% | 0.63% | |
| 10 | 12 | 3.6 מיליארד ₪ | 3.7% | 0.57% | |
| 11 | 8 | 873 מיליון ₪ | 0.9% | 0.58% | |
| 12 | 2 | 132 מיליון ₪ | 0.1% | 0.43% | |
| 13 | 2 | 122 מיליון ₪ | 0.1% | 0.25% | |
| 14 | 4 | 62.1 מיליון ₪ | 0.1% | 0.39% | |
| 15 | 2 | 21.8 מיליון ₪ | 0.0% | 0.20% | |
| 16 | 4 | 16.7 מיליון ₪ | 0.0% | 0.44% | |
| 17 | 3 | 6.3 מיליון ₪ | 0.0% | 0.39% |
* דמי הניהול הממוצעים לכל גוף מחושבים כממוצע משוקלל לפי היקף הנכסים במסלולים שעבורם קיים נתון.
על הנתונים
איך נבנתה תמונת השוק?
כל הנתונים בעמוד מחושבים לפי כללים אחידים, כדי שאפשר יהיה לקרוא את תמונת השוק בלי לערבב תקופות דיווח או להשוות בין מסלולים שאינם דומים.
אותה תקופת דיווח
כל הנתונים בעמוד נלקחים מתקופת הדיווח העדכנית ביותר הזמינה עבור קופות גמל להשקעה, בלי לערבב נתונים מחודשים קודמים.
נתחי שוק
חלקו של כל גוף מחושב לפי היקף הנכסים המדווח בכל המסלולים שלו, ביחס לסך הנכסים שמופיעים בעמוד.
השוואת תשואות
תשואות מוצגות רק בין מסלולים מאותו סוג. אם לאותו מנהל יש כמה מסלולים דומים, מוצג המסלול הגדול ביותר לפי היקף נכסים.
דמי ניהול
בחישוב החציון לא נכללים ערכי 0, משום שהם עשויים לייצג נתון חסר. בטבלת הגופים מוצג ממוצע דמי ניהול משוקלל לפי היקף הנכסים.
שאלות ותשובות
שאלות נפוצות על קופות גמל להשקעה
ריכזנו תשובות לשאלות מרכזיות שעולות כשבוחנים קופות גמל להשקעה, מסלולי השקעה, תשואות ודמי ניהול.
מהי קופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון חדשני שמאפשר הפקדת כספים עד תקרה שנתית מוגדרת, עם ניהול השקעות מגוון. יתרונה המרכזי טמון בכך שהחוסך יכול למשוך את הכספים בכל שלב – גם לפני גיל פרישה – וליהנות מדחיית מס עד למשיכה בפועל. במידה והמשיכה נעשית לאחר גיל פרישה, ניתן להמיר את החיסכון לקצבה חודשית הפטורה ממס.
מי יכול לפתוח קופת גמל להשקעה?
כל אזרח ישראלי יכול לפתוח קופת גמל להשקעה – מבוגרים, עצמאיים, שכירים ואפילו ילדים (דרך הוריהם). אין צורך בהכנסה קבועה או השתייכות למגזר תעסוקתי מסוים. מדובר באפיק חיסכון נגיש שמאפשר תכנון פיננסי לכל שכבת גיל ואוכלוסייה.
מהם היתרונות של קופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה משלבת בין חיסכון נזיל לבין יתרונות מס. החוסכים נהנים מדחיית מס רווחי הון עד למועד המשיכה, בחירה מתוך מסלולי השקעה מגוונים, דמי ניהול תחרותיים, וגמישות מלאה בפדיון. נוסף על כך, מדובר באפיק השקעה סולידי יחסית המפוקח על ידי רשות שוק ההון.
כמה כסף ניתן להפקיד בקופת גמל להשקעה?
נכון לשנת 2025, תקרת ההפקדה השנתית לקופת גמל להשקעה עומדת על כ-81,711 ש"ח לכל אדם. ניתן להפקיד גם סכומים נמוכים יותר לאורך השנה, אך הפקדות החורגות מהתקרה אינן מזכות ביתרונות המס. משפחות רבות פותחות קופות לילדים כדי לנצל את התקרה לכל בן משפחה.
מתי ניתן למשוך כסף מקופת גמל להשקעה?
המשיכה מקופת גמל להשקעה מתאפשרת בכל זמן, ללא קנסות או עמלות יציאה – גם לפני גיל פרישה. עם זאת, במקרה של משיכה לפני פרישה, יש לשלם מס רווחי הון של 25% על הרווחים. לאחר גיל פרישה, ניתן למשוך את הכספים כקצבה חודשית הפטורה ממס.
האם ניתן להעביר קופת גמל להשקעה בין חברות ניהול?
בהחלט. ניתן לבצע ניוד של קופת גמל להשקעה לכל חברה אחרת הפועלת תחת פיקוח רשות שוק ההון – ללא קנס, וללא השפעה על הוותק. תהליך ההעברה פשוט יחסית, וניתן לבצעו דרך טופס בקשה דיגיטלי. כדאי לבדוק מראש את תנאי דמי הניהול והתשואות בחברה הקולטת.
מה ההבדל בין קופת גמל להשקעה לבין קופת גמל רגילה?
קופת גמל רגילה משמשת לחיסכון פנסיוני ומאפשרת משיכה של הכספים רק בגיל פרישה או בתנאים מוגדרים. לעומתה, קופת גמל להשקעה מציעה גמישות מלאה – ניתן למשוך את הכסף בכל עת, או לבחור להמירו לקצבה פטורה ממס. בנוסף, לקופת ההשקעה יתרונות מס ייחודיים במבנה נזיל.
האם יש מסלולי השקעה שונים בקופת גמל להשקעה?
כן. קופת גמל להשקעה מציעה מגוון מסלולי השקעה המותאמים לרמות סיכון שונות. ניתן לבחור בין מסלול כללי, מנייתי, אג"ח ממשלתי, סולידי, מחקה מדד, הלכה ועוד. הבחירה במסלול תלויה בגיל החוסך, מטרת החיסכון וטווח ההשקעה הרצוי. ניתן גם לשנות מסלול בכל עת, ללא עלות.
מה קורה עם הכספים בקופת גמל להשקעה בגיל פרישה?
בהגיעכם לגיל פרישה, ניתן לבחור אם למשוך את הסכום כחד-פעמי (תוך תשלום מס רווחי הון של 25%) או להמיר את הסכום לקצבה חודשית – הפטורה ממס. הבחירה בקצבה מאפשרת ניהול כלכלי זהיר לאורך השנים ומספקת מקור הכנסה פטור ממס בתקופת הגמלאות.
מהם דמי הניהול בקופת גמל להשקעה?
דמי הניהול בקופות גמל להשקעה משתנים בין החברות ונעים לרוב בין 0.3% ל-1% מהצבירה השנתית. גובה דמי הניהול משפיע על התשואה נטו של החוסך, ולכן חשוב לבצע השוואה בין החברות ולבחור קופה עם תשואה טובה ודמי ניהול נמוכים.
האם ניתן לפתוח יותר מקופת גמל להשקעה אחת?
כן, ניתן לפתוח מספר קופות גמל להשקעה, אפילו באותה חברה. עם זאת, תקרת ההפקדה השנתית של כ-76,000 ש"ח חלה על סך ההפקדות בכל הקופות גם יחד. פתיחת מספר קופות יכולה לשמש לפיזור סיכון בין מסלולי השקעה שונים או לניהול כספים למטרות נפרדות (למשל: לילדים, לדירה, לפנסיה).
האם קופת גמל להשקעה מתאימה לילדים?
בהחלט. קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון מצוין לילדים, מאחר שניתן לפתוח קופה כבר מגיל לידה (באמצעות ההורים), ולצבור רווחים לאורך שנים תוך דחיית מס. ההפקדות ניתנות לפדיון בגיל מאוחר יותר, כמו למימון לימודים, דירה או כל מטרה עתידית.
איך בודקים את מצב קופת הגמל להשקעה?
ניתן לבדוק את מצב הקופה בכל עת באמצעות האזור האישי באתר חברת הניהול, או דרך המסלקה הפנסיונית. המידע כולל יתרת חיסכון, פירוט הפקדות, תשואות מצטברות, דמי ניהול, ומסלול ההשקעה הנוכחי. בנוסף, נשלחים דוחות שנתיים שכוללים את כל הנתונים הרלוונטיים.
האם קופת גמל להשקעה היא אפיק השקעה בטוח?
רמת הסיכון של קופת גמל להשקעה תלויה במסלול ההשקעה שנבחר. ישנם מסלולים מנייתיים שמתאפיינים בתנודתיות גבוהה, ולעומתם מסלולים סולידיים או מבוססי אג"ח ממשלתי שמציעים יציבות. החוסך יכול להתאים את רמת הסיכון לפרופיל האישי שלו ולשנות מסלול בעת הצורך.
כדי להשקיע, צריך לקרוא ולהתעדכן
לפעמים כל מה שצריך זה להבין יותר
קופת גמל להשקעה S&P 500 מאפשרת חשיפה למדד מוביל דרך מוצר חיסכון גמיש. כך משווים בין מסלולים מחקי מדד, דמי ניהול, סיכון וחלופות.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
קופת גמל להשקעה - מדריך מקיף לשנת 2026: תקרת הפקדה, מסלולי השקעה, מיסוי, משיכה, יתרונות, חסרונות ואיך בוחרים קופה מתאימה לפי נתוני Berki.
מחשבון ריבית דריבית בעברית: חישוב חודשי/שנתי עם הפקדות, דמי ניהול, אינפלציה ומס. גרפים, KPI והשוואת תרחישים A/B
כנסו למחשבון תשואות של כל החברות, והשוו בין התשואות של קופות גמל, קרנות השתלמות, פנסיה ופוליסות חיסכון בטווחי זמן שונים.
האם משלמים מס על ירושת קופת גמל? מדריך מקיף שמסביר מי זכאי לכסף, מה ההבדלים בין סוגי הקופות ואיך להקטין את חבות המס.
