הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מוחזקת על ידי הפניקס אחזקות בע"מ והיא מנהלת מוצרי חיסכון והשקעה שונים. בדקו כעת את התשואות והביצועים ואת דירוג Berki.
נכון ליוני 2026, בנתוני Berki מופיעים עבור הגוף 91 מסלולים ב־5 סוגי מוצרים, בהיקף נכסים כולל של 268 מיליארד ₪. חלקם מתוך כלל הנכסים שנכללו בששת שווקי המוצרים הוא כ־10.4%.
באילו שווקים הגוף פעיל?
לכל סוג מוצר מוצגים היקף הנכסים של הגוף, מספר המסלולים, נתח השוק והמיקום שלו לפי היקף נכסים. לחיצה על הכרטיס מובילה לעמוד הגוף באותו סוג מוצר.
איפה הגוף נמצא בכל אחד מהשווקים?
המיקום נקבע לפי היקף הנכסים המנוהלים בלבד. הוא נועד לתת הקשר לגודל הפעילות ואינו ציון איכות או המלצה.
| סוג מוצר | נכסים | נתח שוק | מיקום | תקופת דיווח |
|---|---|---|---|---|
| קרנות פנסיה | 159 מיליארד ₪ | 12.6% | 5 מתוך 9 | יוני 2026 |
| קופות גמל | 49.0 מיליארד ₪ | 11.0% | 3 מתוך 37 | יוני 2026 |
| קרנות השתלמות | 48.8 מיליארד ₪ | 9.4% | 3 מתוך 37 | יוני 2026 |
| קופות גמל להשקעה | 9.6 מיליארד ₪ | 9.9% | 6 מתוך 17 | יוני 2026 |
| מסלולי חיסכון לכל ילד | 2.5 מיליארד ₪ | 7.6% | 3 מתוך 9 | יוני 2026 |
איך מסלולי הגוף נראים ביחס למסלולים דומים?
במקום לחשב תשואה ממוצעת אחת לגוף כולו, כל מסלול נבדק מול קבוצת מסלולים דומה. כך לא מערבבים בין רמות סיכון וסוגי השקעה שונים.
מסלולים נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה שלהם.
מסלולים עם היסטוריה מספקת נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מתצפיות התשואה החודשיות ב־12 החודשים שנבדקו היו מעל חציון מסלולים דומים באותו חודש.
ההשוואה מבוססת על קבוצות עמיתים לפי סוג המוצר, התמחות, תת־התמחות ואוכלוסיית יעד כאשר קיימים מספיק מסלולים להשוואה; בקבוצה קטנה מדי ההשוואה מורחבת בהדרגה.
איך דמי הניהול של הגוף נראים ביחס לשוק?
דמי הניהול של הגוף מחושבים כממוצע משוקלל לפי היקף הנכסים במסלולים שבהם דווח נתון. לצדם מוצג חציון השוק באותו סוג מוצר.
| סוג מוצר | דמי ניהול בגוף | חציון השוק | מהפקדה |
|---|---|---|---|
| קרנות פנסיה | 0.14% | 0.15% | 1.51% |
| קופות גמל | 0.61% | 0.53% | 0.18% |
| קרנות השתלמות | 0.61% | 0.52% | אין נתון זמין |
| קופות גמל להשקעה | 0.60% | 0.61% | 0.05% |
| מסלולי חיסכון לכל ילד | 0.01% | 0.01% | אין נתון זמין |
הנתונים אינם המחיר שיוצע בהכרח לחוסך מסוים; דמי ניהול בפועל עשויים להשתנות לפי הסכם, מוצר ופרופיל הלקוח.
איך נראית החשיפה המשוקללת של הנכסים שמנהל הגוף?
החשיפות מחושבות כממוצע משוקלל לפי היקף הנכסים של המסלולים. מאחר שמדובר במדדי חשיפה חופפים, האחוזים אינם אמורים להסתכם ל־100%.
| סוג מוצר | חשיפה למניות | חשיפה לחו״ל | חשיפה למט״ח | נכסים סחירים |
|---|---|---|---|---|
| קרנות פנסיה | 55.5% | 48.8% | 27.6% | 71.9% |
| קופות גמל | 55.2% | 58.2% | 30.8% | 81.1% |
| קרנות השתלמות | 65.0% | 67.2% | 38.7% | 81.5% |
| קופות גמל להשקעה | 77.2% | 75.0% | 51.6% | 90.3% |
| מסלולי חיסכון לכל ילד | 39.6% | 40.8% | 19.5% | 92.9% |
מה בולט בנתונים של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ?
הנקודות הבאות נגזרות מהנתונים שמופיעים בעמוד ומטרתן לעזור להבין במהירות את היקף הפעילות והמיקום היחסי של הגוף.
היקף הנכסים הגדול ביותר של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מבין סוגי המוצרים שנכללו נמצא בקרנות פנסיה, עם 159 מיליארד ₪.
נתח השוק הגבוה ביותר של הגוף הוא בקרנות פנסיה: כ־12.6% מהנכסים שנכללו באותו שוק, מקום 5 מתוך 9 גופים לפי היקף נכסים.
22% מהמסלולים של הגוף שניתן היה להשוות לקבוצה דומה נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה בתשואה מתחילת השנה.
ב־12 חודשי הדיווח האחרונים שנבדקו, 39% מתצפיות התשואה החודשיות של מסלולי הגוף היו מעל חציון המסלולים הדומים באותו חודש.
מה חשוב לדעת על הפניקס פנסיה וגמל בע"מ?
המידע התיאורי מגיע מעמוד הגוף המנהל, בעוד הנתונים הכמותיים בעמוד מחושבים מטבלאות הנתונים של Berki.
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מוחזקת על ידי הפניקס אחזקות בע"מ והיא מנהלת מוצרי חיסכון והשקעה שונים. בדקו כעת את התשואות והביצועים ואת דירוג Berki.
בעלות: הפניקס אחזקות בע"מ
איך נבנה פרופיל הגוף המנהל?
העמוד מחבר בין ישות הגוף המנהל ב־WordPress לבין נתוני המוצרים והמסלולים, ואז מרכז אותם ברמת הגוף בלי לאבד את ההבדלים בין סוגי המוצרים.
עמוד הגוף מחובר לנתונים באמצעות managing_corporation_legal_id. כך שינוי בשם או אופן הכתיבה אינו יוצר גוף חדש בטעות.
לכל סוג מוצר נלקחת תקופת הדיווח העדכנית ביותר, והנכסים של מסלולי הגוף מסוכמים ביחס לכלל הנכסים באותו שוק.
לא מחושבת "תשואה של הגוף". כל מסלול נבדק מול מסלולים דומים, ורק לאחר מכן נספר כמה ממסלולי הגוף נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
הבדיקה החודשית משתמשת ב־historical_yields ומשווה בכל חודש את המסלול לחציון קבוצת העמיתים שלו, עד 12 חודשי דיווח אחרונים.
נתוני asset_allocation משוקללים לפי היקף הנכסים של כל מסלול. חשיפות למניות, חו״ל, מט״ח ונכסים סחירים הן מדדים חופפים ואינן מסתכמות בהכרח ל־100%.
ערכי 0 אינם נכללים בחישוב. ממוצע הגוף משוקלל לפי נכסים ומושווה לחציון של כלל המסלולים באותו סוג מוצר.
המשיכו לקרוא על מוצרי החיסכון ארוך הטווח השונים
מהו תיק השקעות עצמאי, למי הוא מתאים, איך מנהלים תיק לבד, איך בוחרים מוצרים, מה הסיכונים ומה הטעויות שכדאי להימנע מהן.
מהו תיק מניות, למי הוא מתאים, איך בונים חשיפה מנייתית מפוזרת, מה ההבדל בין מניות בודדות לקרנות סל ומה הסיכונים שחשוב להכיר.
כסף יושב בעו״ש? מדריך ברור להחלטה כמה להשאיר בחשבון, מתי לשקול קרן כספית, מה ההבדל בנזילות, סיכון, דמי ניהול ומס.
איך מתאימים תיק השקעות לפי גיל, סכום פנוי ומטרת הכסף, מה מתאים לצעירים, למשפחות, לפורשים ולסכומים שונים, ומה חשוב לבדוק.
האם קרן כספית מתאימה לעסק או לעצמאים? מדריך על ניהול עודפי מזומן, כסף למע״מ ומס, נזילות, דמי ניהול, פיקדון עסקי ומה לבדוק לפני קנייה.
מהו תיק השקעות סולידי, למי הוא מתאים, האם הוא יכול להפסיד, אילו נכסים משלבים בו, ומה חשוב לבדוק לפני שבונים תיק סולידי.
