השוואת קופות גמל להשקעה במסלול מדד
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קופות גמל להשקעה במסלול מדד במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות הוא מסלול פאסיבי העוקב אחרי מדדי מניות מובילים בארץ ובחו"ל. המסלול מספק חשיפה מנייתית רחבה בעלויות ניהול נמוכות, ומתאים למשקיעים שמאמינים ביעילות השווקים.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מור גמל להשקעה – עוקב מדדי מניות מ.ה. 15259 | 6.49% | 8.12% | — | — | 0.67% | 125.31 מיליוני ₪ |
| 2 |  | אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מ.ה. 14924 | 6.24% | 23.18% | — | — | 0.65% | 18.07 מיליוני ₪ |
| 3 |  | אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15309 | 6.12% | 19.31% | — | — | 0.6% | 182.37 מיליוני ₪ |
| 4 |  | מגדל גמל להשקעה מסלול עוקב מדדי מניות מ.ה. 14943 | 1.67% | 2.92% | — | — | 0.62% | 199.95 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מדד במסלול עוקב S&P 500
מסלול S&P500 הוא מסלול העוקב אחרי מדד S&P 500 - מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. המסלול מנוהל באופן פאסיבי ומספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 13259 | 4.83% | 2.6% | 43.05% | 68.73% | 0.6% | 1,235.09 מיליוני ₪ |
| 2 | | אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13854 | 4.72% | 2.11% | 40.94% | — | 0.56% | 1,022.64 מיליוני ₪ |
| 3 |  | הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13414 | 4.72% | 2.42% | 42.22% | 69.29% | 0.56% | 2,110.96 מיליוני ₪ |
| 4 | | מגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500 מ.ה. 13563 | 4.61% | 2.17% | 41.98% | 67.46% | 0.57% | 887.89 מיליוני ₪ |
| 5 |  | אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14865 | 4.56% | 2.07% | — | — | 0.54% | 857.72 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מדד במסלול עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש הוא מסלול פאסיבי המשלב עקיבה אחרי מדדי מניות ואג"ח בתמהיל גמיש. המסלול מספק פיזור רחב בין סוגי נכסים שונים, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מור גמל להשקעה – עוקב מדדים גמיש מ.ה. 15257 | 6.19% | 0.7% | — | — | 0.71% | 19.01 מיליוני ₪ |
| 2 | | מגדל גמל להשקעה מסלול עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 15341 | 4.66% | -1.42% | — | — | 0.63% | 44.25 מיליוני ₪ |
| 3 | | אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדים גמיש מ.ה. 15315 | -1.1% | 3.83% | — | — | 0.59% | 47.80 מיליוני ₪ |
| 4 | | הראל גמל להשקעה עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 15284 | -1.35% | 5.39% | — | — | 0.56% | 124.06 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מדד במסלול עד 25% מניות
מסלול אג"ח עם מניות (עד 25%) הוא מסלול אג"ח עם חשיפה מנייתית של עד 25%. משלב יציבות אג"חית עם מרכיב צמיחה מתון, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מור גמל להשקעה – עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15258 | 6.01% | -2.66% | — | — | 0.73% | 6.80 מיליוני ₪ |
| 2 | | מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15351 | 5.96% | -2.61% | — | — | 0.63% | 15.55 מיליוני ₪ |
| 3 | | הראל גמל להשקעה עוקב מדדים – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15290 | 0.01% | 3.67% | — | — | 0.56% | 28.49 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מדד במסלול עוקב מדדי אג"ח
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | הראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15285 | 5.94% | -5.53% | — | — | 0.57% | 13.46 מיליוני ₪ |
| 2 | | מור גמל להשקעה – עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15260 | 5.57% | -4.87% | — | — | 0.67% | 21.21 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קופות גמל להשקעה במסלול מדד
קופות גמל להשקעה במסלול מדד מציעות לחוסכים השקעה פסיבית המבוססת על מדדי שוק מובילים, תוך שמירה על פיזור ושקיפות בהתאם למדיניות המסלול. במסלול זה, מרבית כספי החיסכון מושקעים במדדים פיננסיים נבחרים, כמו מדדי מניות, מדדי אג"ח או מדדים גלובליים, במטרה לעקוב אחר ביצועי השוק ולהפחית את התלות בבחירה אקטיבית של ניירות ערך בודדים.
המסלול עשוי להתאים לחוסכים שמעדיפים אסטרטגיית השקעה מובנית, ברורה ושקופה, שבה התשואות מושפעות בעיקר מביצועי המדדים הנבחרים. לצד זאת, חשוב להבין שגם במסלולים פסיביים קיימים הבדלים בין הגופים המנהלים, בין סוגי המדדים, בין רמות החשיפה למט"ח ובין איכות המעקב אחר המדד.
אחד המסלולים המבוקשים ביותר בתוך עולם המסלולים המדדיים הוא מסלול מחקה מדד S&P 500, המעניק חשיפה לשוק המניות האמריקאי. אם אתם בוחנים חשיפה למדד זה דרך קופת גמל להשקעה, מומלץ לקרוא גם את המדריך המורחב על קופת גמל להשקעה S&P 500, שמסביר כיצד להשוות בין מסלולים מחקי מדד לפי תשואות, דמי ניהול, חשיפה למט"ח, רמת סיכון ופערי עקיבה.
יתרונות של קופות גמל להשקעה במסלול מדד
- שקיפות גבוהה – השקעה במדדים מוגדרים וברורים, כך שקל יותר להבין את מקור התשואה ואת רמת החשיפה.
- פיזור רחב של ההשקעה – חשיפה למאות ולעיתים אלפי ניירות ערך באמצעות מדדים שונים.
- ניהול עלויות יעיל – מסלולים מדדיים עשויים ליהנות מעלויות ניהול נמוכות יותר בהשוואה למסלולים אקטיביים, אם כי יש לבדוק כל קופה לגופה.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לשנות אסטרטגיית השקעה בתוך קופת הגמל להשקעה, בדרך כלל ללא אירוע מס.
- השתתפות בביצועי מדדי השוק – לצד סיכון שוק, עלויות ופערי עקיבה.
למה חשוב להשוות קופות גמל להשקעה במסלול מדד?
למרות שמדובר במסלול פסיבי, קיימים הבדלים בין החברות ברמות דמי הניהול, באיכות המעקב אחרי המדדים, בהרכב הנכסים, בחשיפה למט"ח ובביצועי ההשקעה בפועל. השוואת קופות גמל להשקעה במסלול מדד תאפשר לכם לבחון איזה גוף מנהל מספק שילוב מאוזן יותר של עלויות, ביצועים, מדיניות השקעה ורמת סיכון.
במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- אילו מדדים משמשים בסיס להשקעה
- האם המסלול מתמקד במדד מסוים או משלב כמה מדדים
- פערים בין ביצועי הקופה לבין ביצועי המדדים לאורך זמן
- רמות דמי הניהול והשפעתן על הרווחיות נטו
- חשיפה למט"ח והשפעת שערי מטבע על החיסכון
- מקצועיות וניסיון הגוף המנהל
- אפשרות לגמישות במעבר בין מסלולים בהתאם לשוק ולצרכים האישיים
סיכום
קופות גמל להשקעה במסלול מדד הן פתרון עשוי להתאים לחוסכים שמעדיפים פשטות, שקיפות, פיזור רחב ועלויות ניהול יעילות, לצד חשיפה לביצועי שוק ההון. עם זאת, גם במסלול מדדי חשוב לבצע בדיקה השוואתית ולא לבחור רק לפי שם המדד או התשואה האחרונה.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קופות גמל להשקעה במסלול מדד?
בקופת גמל להשקעה כדאי לחבר בין רמת הסיכון לבין הגמישות של המוצר, אפשרות המשיכה והפוטנציאל לשימוש בקצבה בעתיד. במסלול מדדי או פסיבי כדאי לבדוק אחרי איזה מדד עוקבים, מהי רמת החשיפה ומהם דמי הניהול ביחס למסלול. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם סימולטור מסלולי השקעה ועם קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון.
