השוואת קופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדד S&P 500
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדד S&P 500 במסלול עוקב S&P 500
מסלול S&P500 הוא מסלול העוקב אחרי מדד S&P 500 - מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. המסלול מנוהל באופן פאסיבי ומספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 13259 | 4.83% | 2.6% | 43.05% | 68.73% | 0.6% | 1,235.09 מיליוני ₪ |
| 2 |  | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 15420 | 4.78% | 2.32% | — | — | 0.69% | 115.89 מיליוני ₪ |
| 3 |  | כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13344 | 4.73% | 2.3% | 41.36% | 67.44% | 0.59% | 790.87 מיליוני ₪ |
| 4 |  | אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13854 | 4.72% | 2.11% | 40.94% | — | 0.56% | 1,022.64 מיליוני ₪ |
| 5 |  | הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13414 | 4.72% | 2.42% | 42.22% | 69.29% | 0.56% | 2,110.96 מיליוני ₪ |
| 6 |  | הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13250 | 4.7% | 2.43% | 41.86% | 70.04% | 0.58% | 3,323.11 מיליוני ₪ |
| 7 |  | מור גמל להשקעה – עוקב מדד S&P500 מ.ה. 7958 | 4.69% | 2.29% | 42.1% | 63.56% | 0.71% | 1,186.85 מיליוני ₪ |
| 8 |  | מגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500 מ.ה. 13563 | 4.61% | 2.17% | 41.98% | 67.46% | 0.57% | 887.89 מיליוני ₪ |
| 9 |  | אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14865 | 4.56% | 2.07% | — | — | 0.54% | 857.72 מיליוני ₪ |
| 10 |  | מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13874 | 4.55% | 2.44% | 41.59% | — | 0.52% | 647.20 מיליוני ₪ |
| 11 |  | אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 14923 | 4.29% | 2.47% | — | — | 0.62% | 27.74 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדד S&P 500
קופות גמל להשקעה במסלול S&P 500 נועדו להעניק חשיפה למדד S&P 500 בהתאם למדיניות המסלול. המדד כולל כ-500 חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית ונבחרות לפי כללי המדד. מדובר בחשיפה מנייתית שיכולה להיות תנודתית, ואופן העקיבה וחשיפת המטבע משתנים בין הגופים.
המסלול עשוי להתאים לחוסכים שמחפשים פוטנציאל תשואה גבוה בטווח הארוך ומעוניינים להיחשף לכלכלה האמריקאית דרך השקעה רחבה ומבוזרת. יחד עם זאת, חשוב לזכור שמדובר במסלול בעל אופי מנייתי, ולכן הוא עשוי להיות תנודתי יותר ממסלולים כלליים, אג"חיים או סולידיים.
כדי להבין לעומק כיצד נכון לבצע השוואה בין מסלולים מחקי מדד, מומלץ לקרוא גם את המדריך המורחב על קופת גמל להשקעה S&P 500. המדריך מסביר מה חשוב לבדוק מעבר לשם המדד, כולל דמי ניהול, חשיפה למט"ח, פערי עקיבה, רמת סיכון, ביצועי עבר והבדלים בין קופת גמל להשקעה לבין קרן סל או קרן השתלמות במסלול דומה.
יתרונות של קופות גמל להשקעה במסלול S&P 500
- חשיפה לכלכלה האמריקאית – השקעה במדד הכולל מאות חברות אמריקאיות מובילות ממגוון ענפים.
- פיזור רחב – השקעה עקיפה ב-500 חברות, במקום בחירה נקודתית של מניות בודדות.
- פוטנציאל תשואה גבוה בטווח הארוך – חשיפה לשוק מניות מרכזי שיכול להתאים לחוסכים בעלי אופק השקעה ארוך.
- ניהול מקצועי של הגוף המנהל – החוסך בוחר מסלול, והגוף המנהל מבצע את ההשקעות בהתאם למדיניות המסלול.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לשנות את מסלול ההשקעה בתוך קופת הגמל להשקעה, בדרך כלל ללא אירוע מס.
למה חשוב להשוות קופות גמל להשקעה במסלול S&P 500?
למרות שמדובר במדד אחיד לכאורה, קיימים פערים בין הגופים המנהלים ברמות דמי הניהול, באיכות המעקב אחר המדד, במדיניות החשיפה למט"ח, בהוצאות ההשקעה ובתשואה בפועל לחוסך. השוואת קופות גמל להשקעה במסלול S&P 500 תאפשר לכם לבדוק איזו קופה מציגה שילוב טוב יותר של ביצועים, עלויות, שקיפות ורמת סיכון.
במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- עד כמה מדויקת ההתאמה לביצועי המדד
- דמי הניהול והשפעתם על החיסכון המצטבר
- חשיפה למט"ח והאם קיימת מדיניות גידור
- תשואות לתקופות שונות ולא רק בחודש האחרון
- סטיית תקן, שארפ ונתוני סיכון נוספים
- מקצועיות הגוף המנהל וניסיונו בהשקעות גלובליות
- גמישות מעבר למסלולים אחרים בהתאם לצרכים האישיים
חשוב גם להשוות את המסלול מול חלופות אפשריות, כמו קרן סל S&P 500, קרן השתלמות במסלול S&P 500 או קופת גמל להשקעה במסלול מניות. אפשרות שעשויה להתאים תלויה לא רק במדד עצמו, אלא גם במוצר שבאמצעותו נחשפים אליו, במיסוי, בטווח ההשקעה ובצורך בנזילות.
סיכום
קופות גמל להשקעה במסלול S&P 500 יכולות להתאים לחוסכים שמבקשים ליהנות מחשיפה לשוק המניות האמריקאי במסגרת מוצר חיסכון ישראלי, נזיל וגמיש. שילוב בין פיזור רחב, חשיפה לחברות מובילות ואפשרות לניהול מסלול בתוך קופת גמל להשקעה הופך את המסלול לאטרקטיבי עבור חוסכים בעלי טווח השקעה ארוך ורמת סיכון מתאימה.
עם זאת, לא כדאי לבחור במסלול רק לפי השם S&P 500. חשוב לבצע השוואה בין הקופות, לבדוק דמי ניהול, תשואות, חשיפה למט"ח, איכות מעקב ורמת סיכון, ולהבין האם המסלול מתאים למטרה האישית של החיסכון.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדד S&P 500?
בקופת גמל להשקעה כדאי לחבר בין רמת הסיכון לבין הגמישות של המוצר, אפשרות המשיכה והפוטנציאל לשימוש בקצבה בעתיד. במסלול S&P 500 חשוב להבין שמדובר בחשיפה מנייתית ממוקדת לשוק האמריקאי, עם פוטנציאל צמיחה לצד תנודתיות וריכוזיות. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון ועם הלוואה על חשבון קופת גמל להשקעה.
