השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת קופות גמל להשקעה במסלול אג"ח
קופות גמל להשקעה במסלול אג"ח – השוואה בין 48 קופות המושקעות בעיקר באגרות חוב ממשלתיות ותאגידיות, ומתאימות לחוסכים עם פרופיל סיכון שמרני-בינוני. ההשוואה כוללת 15 גופים מנהלים. יתרון ייחודי: ניוד בין קופות אג"ח ללא אירוע מס מאפשר לחוסכים לעבור לגוף מנהל טוב יותר מבלי לשלם מס. בבחינת הקופות, שימו לב למח"מ ממוצע של תיק האג"ח, לרמת דירוגי האשראי הממוצעים ולחשיפה לאגרות חוב תאגידיות לעומת ממשלתיות – שכן גורמים אלה קובעים את רמת הסיכון בפועל. תשואה גבוהה באג"ח תאגידי לרוב מגלמת סיכון אשראי גבוה יותר. דירוג Berki עוזר לנרמל את ההשוואה. בחרו בחוכמה.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
קופות גמל להשקעה במסלול אג"ח במסלול עד 25% מניות
מסלול אג"ח עם מניות (עד 25%) הוא מסלול אג"ח עם חשיפה מנייתית של עד 25%. משלב יציבות אג"חית עם מרכיב צמיחה מתון, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
13  הראל גמל להשקעה מסלול סחיר – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15289 | 0.43% | 8.43% | 4.55% | — | — | 0.58% | 29.56 מיליוני ₪ |
4  מיטב גמל להשקעה סחיר – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15348 | 0.84% | 10.7% | 5% | — | — | 0.63% | 53.01 מיליוני ₪ |
6  מור גמל להשקעה – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר מ.ה. 15254 | 0.76% | 8.12% | 4.66% | — | — | 0.71% | 55.10 מיליוני ₪ |
14  מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 8678 | 0.42% | 6.52% | 3.31% | 17.21% | 13.55% | 0.57% | 60.04 מיליוני ₪ |
2  אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 9639 | 0.96% | 8.43% | 4.43% | 27.92% | 29.56% | 0.54% | 62.95 מיליוני ₪ |
| 5 מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 8684 | 0.83% | 7.06% | 3.91% | 24.28% | 22.07% | 0.6% | 66.33 מיליוני ₪ |
8  מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 7935 | 0.7% | 9.22% | 5.15% | 28.02% | 24.63% | 0.62% | 139.70 מיליוני ₪ |
9  כלל גמל לעתיד אשרי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) מ.ה. 7992 | 0.62% | 9.15% | 4.97% | 27.85% | 25.75% | 0.63% | 175.62 מיליוני ₪ |
15  אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות מ.ה. 7986 | 0.35% | 8.35% | 4.75% | 27.49% | 25.88% | 0.61% | 210.21 מיליוני ₪ |
10  הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 7906 | 0.54% | 7.37% | 3.88% | 25.6% | 24.24% | 0.62% | 277.14 מיליוני ₪ |
12  ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 11392 | 0.5% | 6.9% | 3.44% | 23.77% | 25.38% | 0.68% | 315.64 מיליוני ₪ |
| 7 הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 8521 | 0.72% | 8.22% | 4.1% | 27.92% | 26.53% | 0.58% | 427.06 מיליוני ₪ |
| 3 מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) מ.ה. 7980 | 0.9% | 8.72% | 4.54% | 28.99% | 30.78% | 0.61% | 451.34 מיליוני ₪ |
| 11 מור גמל להשקעה -אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) מ.ה. 12955 | 0.53% | 7.08% | 4.42% | 26.94% | 31.32% | 0.72% | 515.52 מיליוני ₪ |
1  אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) מ.ה. 7800 | 0.98% | 7.23% | 4.21% | 23.85% | 23.32% | 0.64% | 615.49 מיליוני ₪ |
