השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת קרנות השתלמות במסלול אג"ח
קרנות השתלמות במסלול אג"ח – השוואה בין 89 קרנות המושקעות בעיקר באגרות חוב ממשלתיות ותאגידיות. ההשוואה כוללת 28 גופים מנהלים. מסלול אג"ח בקרן השתלמות מתאים לחוסכים הנמצאים בשנה-שנתיים לפתיחת חלון הנזילות של שש השנים, ורוצים להגן על הצבירה מתנודתיות שוק. בנוסף, חוסכים עם פרופיל סיכון נמוך מוצאים במסלול זה פשרה בין שמרנות לבין פוטנציאל תשואה עדיף על פיקדון. בין הפרמטרים החשובים: מח"מ ממוצע, חשיפה תאגידית, ורגישות לשינויי ריבית. הפטור ממס רווחי הון לאחר שש שנות ותק מגדיל את היתרון היחסי של כל תשואה נטו. דירוג Berki מביא בחשבון ביצועים ועלויות. השוו ובחרו.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
קרנות השתלמות במסלול אג"ח במסלול עד 25% מניות
מסלול אג"ח עם מניות (עד 25%) הוא מסלול אג"ח עם חשיפה מנייתית של עד 25%. משלב יציבות אג"חית עם מרכיב צמיחה מתון, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
18  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15240 | -1.63% | -3.62% | -2.4% | — | — | 0.69% | 16.16 מיליוני ₪ |
8  הראל השתלמות עוקב מדדים – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15299 | 0.8% | 8.15% | 4.31% | — | — | 0.47% | 41.97 מיליוני ₪ |
17  מיטב השתלמות עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15357 | -1.35% | -4.43% | -3.32% | — | — | 0.58% | 45.10 מיליוני ₪ |
7  אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 11957 | 0.84% | 7.94% | 4.61% | 26.84% | 27.17% | 0.34% | 90.54 מיליוני ₪ |
| 4 מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח עם מניות (עד 25%) מ.ה. 15236 | 0.9% | 8.19% | 4.96% | — | — | 0.67% | 116.10 מיליוני ₪ |
| 11 הראל השתלמות מסלול סחיר – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15303 | 0.58% | 9.05% | 4.58% | — | — | 0.41% | 128.25 מיליוני ₪ |
10  מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 11409 | 0.69% | 6.76% | 3.23% | 23.01% | 18.46% | 0.54% | 144.46 מיליוני ₪ |
| 6 מיטב השתלמות סחיר – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15354 | 0.85% | 10.66% | 5.05% | — | — | 0.53% | 163.68 מיליוני ₪ |
9  מגדל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15340 | 0.7% | 8.58% | 4.6% | — | — | 0.46% | 253.50 מיליוני ₪ |
5  כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) מ.ה. 12599 | 0.85% | 9.05% | 4.99% | 27.41% | 24.6% | 0.51% | 533.03 מיליוני ₪ |
14  אנליסט קרן השתלמות – אשראי ואג"ח עד 25% מניות מ.ה. 8679 | 0.36% | 7.68% | 4.35% | 26.72% | 25.69% | 0.5% | 549.89 מיליוני ₪ |
| 12 מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 9662 | 0.55% | 5.04% | 2.63% | 14.55% | 13.51% | 0.62% | 1,470.66 מיליוני ₪ |
| 3 מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים – אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 12956 | 0.92% | 7.37% | 4.61% | 27.44% | 33.6% | 0.68% | 1,517.52 מיליוני ₪ |
| 15 הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 416 | 0.32% | 5.83% | 3% | 17.98% | 20.43% | 0.55% | 2,539.45 מיליוני ₪ |
16  הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 1100 | 0.29% | 5.92% | 2.81% | 21.91% | 21.7% | 0.63% | 2,763.11 מיליוני ₪ |
2  אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 558 | 0.96% | 6.85% | 4.18% | 21.99% | 22.17% | 0.7% | 3,546.92 מיליוני ₪ |
| 1 מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 8885 | 1.01% | 8.94% | 4.69% | 30.53% | 31.35% | 0.57% | 3,844.72 מיליוני ₪ |
13  ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 1038 | 0.42% | 5.97% | 2.73% | 23.74% | 27.9% | 0.7% | 4,156.14 מיליוני ₪ |
