השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת פוליסות חיסכון במסלול שקלי
פוליסות חיסכון במסלול שקלי – השוואה בין 9 פוליסות המשקיעות בנכסים שקליים קצרי טווח עם תנודתיות נמוכה מאוד. ההשוואה כוללת 6 גופים מנהלים. מסלול שקלי בפוליסת חיסכון הוא האפשרות השמרנית ביותר, ומתאים לחוסכים השומרים על נזילות גבוהה, ממתינים להזדמנות השקעה אחרת, או מתכננים משיכה בקרוב. יתרון על פיקדון בנקאי: ניוד ללא אירוע מס מאפשר לעבור למסלול אחר בכל עת. תשואת המסלול השקלי רגישה לריבית בנק ישראל – בסביבת ריבית גבוהה הוא אטרקטיבי. דמי הניהול הם הגורם העיקרי בפערי הביצועים בין פוליסות. דירוג Berki מסייע לאתר את הפוליסה הטובה ביותר. בחרו.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
פוליסות חיסכון במסלול שקלי במסלול שקלי טווח קצר
מסלול שקלי הוא מסלול המשקיע במכשירים שקליים לטווח קצר - פיקדונות, מק"מ ואג"ח ממשלתי קצר. המסלול מציע יציבות גבוהה ותנודתיות מינימלית, ומתאים לחוסכים שמעדיפים שמירה על ערך הכסף.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
6  אקסלנס אינווסט כספי (שקלי) מ.ה. 9603 | 0.27% | 4.1% | 2.65% | 13.22% | 15.78% | 0.75% | 6.06 מיליוני ₪ |
3  הכשרה חברה לביטוח בע"מ – כספי (שקלי) מ.ה. 8530 | 0.29% | 4.16% | 2.69% | 13.55% | 16.52% | 0.84% | 242.73 מיליוני ₪ |
| 4 הפניקס כספי (שקלי) מ.ה. 9592 | 0.28% | 4.28% | 2.75% | 13.68% | 16.71% | 0.75% | 464.17 מיליוני ₪ |
1  כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) מ.ה. 13244 | 0.34% | 4.58% | 3.2% | 15.51% | 19.5% | 0.77% | 216.02 מיליוני ₪ |
2  מגדל מסלול כספי (שקלי) מ.ה. 1955 | 0.3% | 4.47% | 2.83% | 14.01% | 16.33% | 1.1% | 463.02 מיליוני ₪ |
5  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי) מ.ה. 41 | 0.28% | 4.02% | 2.56% | 13.53% | 15.96% | 0.78% | 166.67 מיליוני ₪ |
