מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי) מציג תשואה מתחילת השנה של 1.96%, קרוב לממוצע פוליסות חיסכון במסלול כספי (שקלי) העומד על 2.20%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.78% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.80%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לפוליסות חיסכון במסלול כספי (שקלי) וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי) היה מעל הממוצע רק ב־2 מתוך 12 החודשים שנבדקו, ולכן כדאי לבחון בזהירות את עקביות הביצועים.
- בטווח הארוך, המסלול מציג תשואה מצטברת ל־3 שנים של 13.80% ותשואה מצטברת ל־5 שנים של 15.31%, ולכן כדאי לא לבחון את המסלול רק לפי חודש בודד.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.32%
- תשואה מתחילת השנה
- 1.96%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 13.8%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 15.31%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 4.4%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 2.89%
- מדד שארפ ?
- -0.68
- סטיית תקן ?
- 0.66%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.78%
- דמי ניהול מהפקדה
- 2.56%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 164 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 100%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי) הוא מסלול בפוליסת חיסכון כספי־שקלי המנוהל על ידי מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ. המסלול מתמקד בנכסים שקליים סחירים ונזילים, ובהם מזומן, פיקדונות, מק״מ ואג״ח קצרות, ולכן התנודתיות בו נמוכה בדרך כלל מזו של מסלולים מנייתיים או כלליים. סביבת הריבית השקלית היא אחד הגורמים המרכזיים המשפיעים על ביצועיו.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
גם במסלול כספי התוצאה אינה קבועה מראש ועשויה להשתנות. התוצאה תלויה בריבית בנק ישראל, במשך החיים של איגרות החוב, באינפלציה, באיכות המנפיקים ובדמי הניהול. במוצר זה בולט רכיב מזומן ושווי מזומן, המחזק את הנזילות ומצמצם בדרך כלל את רגישות המחיר. ההשוואה הרלוונטית היא למסלולים כספיים אחרים ולחלופות שקליות קצרות טווח.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.32% |
| מאי 2026 | 0.32% |
| אפריל 2026 | 0.34% |
| מרץ 2026 | 0.33% |
| פברואר 2026 | 0.29% |
| ינואר 2026 | 0.34% |
| דצמבר 2025 | 0.35% |
| נובמבר 2025 | 0.37% |
| אוקטובר 2025 | 0.36% |
| ספטמבר 2025 | 0.34% |
| אוגוסט 2025 | 0.37% |
| יולי 2025 | 0.39% |
| יוני 2025 | 0.37% |
| מאי 2025 | 0.34% |
| אפריל 2025 | 0.36% |
| מרץ 2025 | 0.37% |
| פברואר 2025 | 0.33% |
| ינואר 2025 | 0.38% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.39% |
| נובמבר 2024 | 0.32% |
| אוקטובר 2024 | 0.39% |
| ספטמבר 2024 | 0.36% |
| אוגוסט 2024 | 0.32% |
| יולי 2024 | 0.38% |
| יוני 2024 | 0.36% |
| מאי 2024 | 0.34% |
| אפריל 2024 | 0.35% |
| מרץ 2024 | 0.36% |
| פברואר 2024 | 0.34% |
| ינואר 2024 | 0.40% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 0.38% |
| נובמבר 2023 | 0.37% |
| אוקטובר 2023 | 0.46% |
| ספטמבר 2023 | 0.33% |
| אוגוסט 2023 | 0.38% |
| יולי 2023 | 0.45% |
| יוני 2023 | 0.32% |
| מאי 2023 | 0.28% |
| אפריל 2023 | 0.42% |
| מרץ 2023 | 0.48% |
| פברואר 2023 | -0.28% |
| ינואר 2023 | 0.29% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | 0.09% |
| נובמבר 2022 | 0.22% |
| אוקטובר 2022 | 0.03% |
| ספטמבר 2022 | 0.02% |
| אוגוסט 2022 | -0.11% |
| יולי 2022 | -0.04% |
| יוני 2022 | -0.08% |
| מאי 2022 | 0.00% |
| אפריל 2022 | -0.03% |
| מרץ 2022 | -0.09% |
| פברואר 2022 | -0.21% |
| ינואר 2022 | -0.01% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.04% |
| נובמבר 2021 | 0.06% |
| אוקטובר 2021 | 0.00% |
| ספטמבר 2021 | -0.02% |
| אוגוסט 2021 | 0.01% |
| יולי 2021 | 0.01% |
| יוני 2021 | -0.01% |
| מאי 2021 | 0.01% |
| אפריל 2021 | -0.01% |
| מרץ 2021 | 0.00% |
| פברואר 2021 | -0.03% |
| ינואר 2021 | 0.05% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 58.80% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 41.20% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 100.00% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.00% |
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית פוליסות חיסכון, במסלול התמחות כספי (שקלי). ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.57% | 2.28% | 14.3% | 15.73% | 1.1% | ||
| 2 |  | 0.51% | 2.2% | 13.89% | 16.13% | 0.75% | ||
| 3 |  | 0.45% | 2.46% | 15.65% | 18.61% | 0.77% | ||
| 4 | | 0.42% | 2.1% | 13.52% | 15.16% | 0.75% | ||
| 5 |  | 0.41% | 2.1% | 13.78% | 15.85% | 0.84% | ||
| 6 |  | 0.39% | 2.06% | 14.07% | 16.1% | 0.56% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר פוליסות חיסכון, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי)?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 1.96%, לעומת ממוצע של 2.20% בפוליסות חיסכון במסלול כספי (שקלי). התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 13.80%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 15.31%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לפוליסות חיסכון במסלול כספי (שקלי)?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.78%, לעומת ממוצע של 0.80% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לא נמצאו נתוני חשיפה מנייתית מלאים למסלול בתקופת הדיווח האחרונה.
איך נכון להשוות את המסלול לפוליסות חיסכון במסלול כספי (שקלי)?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על פוליסות חיסכון
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על פוליסות חיסכון. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
פוליסות חיסכון עם מסלול הלכה — אילו חברות מציעות, מה דמי הניהול ואיך זה משתווה לגמל ולהשתלמות.
פוליסות חיסכון גובות דמי ניהול שונים מחברה לחברה. מדריך להבנת מבנה דמי הניהול, ערך הנכסים נטו ואיך להשוות נכון.
ניוד פוליסת חיסכון לחברה אחרת אפשרי ולא מחייב אירוע מס. מה התהליך, אילו מסמכים נדרשים ומה חשוב לוודא לפני ההעברה.
