אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר
אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר מדורג במקום 10 מתוך 11 בקרנות השתלמות במסלול משולב סחיר (ללא קופות סקטוריאליות ומפעליות) לפי התשואה המדווחת בחודש ספטמבר 2026 (-0.78%, ברבעון התחתון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון.
מבוסס על דיווח ספטמבר 2026
ההשוואה מציגה ממוצע פשוט וטווח של המסלולים האחרים בקבוצת ההשוואה ובאותה תקופת דיווח, ללא המסלול הנוכחי. נכללים רק מסלולים עם נתון זמין לכל מדד, ולכן מספרם עשוי להשתנות בין המדדים.
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח ספטמבר 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־6 מתוך 12 החודשים שנבדקו בתקופה אוקטובר 2025 עד ספטמבר 2026; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה למניות עומדת על 98.88%; 37.01% מעל הממוצע של המסלולים הדומים.
- בחודש הדיווח נרשמה במסלול צבירה נטו שלילית של 12.9 מיליון ₪, מקום 10 מתוך 11 בקבוצה. זהו נתון על תנועת כספים בחודש אחד, לא מדד לביצועים עתידיים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -0.78%
- תשואה מתחילת השנה
- 1.4%
- תשואה מצטברת ל-12 חודשים
- 6.90%
דמי ניהול
- דמי ניהול ממוצעים מצבירה
- 0.58%
דמי הניהול הם ממוצעים מדווחים. התנאים האישיים נקבעים בהסכם עם הגוף המנהל.
פרטי המסלול והיקף נכסים
- תאריך פתיחת המסלול
- נובמבר 2024
- סה"כ נכסים
- 241 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -13 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 92.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אופי המסלול ומדיניות ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר היא קרן השתלמות במסלול משולב סחיר בניהול אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. המדיניות משלבת בין מספר אפיקים סחירים, ובהם מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן ומכשירים עוקבי מדד. בניגוד למסלול המתמקד באפיק יחיד, מנהלי ההשקעות יכולים לשנות את המשקל בין האפיקים במסגרת המדיניות, אך מרבית הנכסים אמורים להישאר נזילים ומתומחרים בשוק. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת הן משוקי המניות והן משינויים בריבית ובמרווחי האשראי. היות שהדגש הוא על נכסים סחירים, השווי עשוי להגיב במהירות יחסית לשינויים בשווקים. יש לבחון את משקל המניות, המח״מ, איכות האשראי והחשיפה לחו״ל ולמטבע חוץ בתקופת הדיווח האחרונה.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 6.8%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה יוני 2026, עם ירידה של 8.11%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| ספטמבר 2026 | -0.78% |
| אוגוסט 2026 | +1.49% |
| יולי 2026 | +2.94% |
| יוני 2026 | -8.11% |
| מאי 2026 | +0.11% |
| אפריל 2026 | +6.8% |
| מרץ 2026 | -4.92% |
| פברואר 2026 | +0.83% |
| ינואר 2026 | +3.86% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +1.9% |
| נובמבר 2025 | +2.21% |
| אוקטובר 2025 | +1.22% |
| ספטמבר 2025 | +1.97% |
| אוגוסט 2025 | +1.09% |
| יולי 2025 | +0.71% |
| יוני 2025 | +5.99% |
| מאי 2025 | +3.72% |
| אפריל 2025 | +2.85% |
| מרץ 2025 | -1.75% |
| פברואר 2025 | +1.51% |
| ינואר 2025 | +2.03% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לספטמבר 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 98.89% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.08% |
| נכסים אחרים | 0.03% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.99% |
| נכסים לא סחירים | 0.01% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 99.97% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 0.03% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול משולב סחיר לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואת 12 חודשים, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול ממוצעים מצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 11 מסלולים פעילים. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 10 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  הראל השתלמות משולב סחיר | 1.57% | 6.48% | 5.50% | 23.36% | 36.25% | 0.54% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  אנליסט קרן השתלמות משולב סחיר | 0.86% | -0.48% | -2.23% | 11.07% | 24.96% | 0.62% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
| 3 |  מנורה מבטחים השתלמות משולב סחיר | 0.62% | 5.44% | 5.65% | 0.00% | 0.00% | 0.56% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  מיטב השתלמות משולב סחיר | 0.17% | 11.63% | 25.89% | 0.00% | 0.00% | 0.52% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 5 |  אינפיניטי השתלמות משולב סחיר | 0.03% | 9.87% | 22.66% | 124.01% | 134.47% | 0.59% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
| 6 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים משולב סחיר | 0.00% | 7.80% | 11.25% | 0.00% | 0.00% | 0.65% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 7 |  מגדל השתלמות משולב סחיר | -0.05% | 7.02% | 10.97% | 0.00% | 0.00% | 0.52% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 8 |  כלל השתלמות משולב סחיר | -0.07% | 7.93% | 16.12% | 0.00% | 0.00% | — | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 |  הפניקס השתלמות משולב סחיר | -0.16% | 6.48% | 10.30% | 0.00% | 0.00% | 0.55% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 11 |  איילון קרן השתלמות משולב סחיר | -1.77% | 0.00% | — | 0.00% | 0.00% | — | איילון קופות גמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202501 עד 202609.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
בלון/ גרייס/ שפיצר בריבית פריים — 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 78%
- ריבית
- ריבית פריים
- תקופת ההלוואה
- 36 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 500,000 ₪
הערות: מיתרת מהכספים הנזילים. לא יותר ממיליון ש"ח במצטבר.
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה מיקום המסלול לפי התשואה בחודש ספטמבר 2026?
התשואה המדווחת בחודש ספטמבר 2026 הייתה -0.78%, לעומת 0.12% בממוצע בקרב 10 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -0.90%. מיקום המסלול הוא 10 מתוך 11 (ברבעון התחתון). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
